какая валюта постоянно растет по отношению к рублю

3 валюты, которые будут расти

Здравствуйте, коллеги форекс трейдеры! Мы не часто затрагиваем тему фундаментального анализа на страницах этого портала, однако, как показывает опыт рубля и пар с долларом в последний год, без фундаментального анализа – не обойтись. И в этом обзоре мы поговорим о трех валютах, на которые вам стоит обратить внимание в ближайшие годы, так как они будут расти и расти сильно.

Доллар США и Евро обречены.

Почему? Потому что в дополнение к тому, что их страны демонстрируют медленное развитие, они еще и обременены изнурительными долгами; они стали жертвами огромного увеличения денежной массы.

Результат: серьезная инфляция и девальвация обеих валют в ближайшие годы.

Даже если Соединенные Штаты не увеличат свой и без того уже раздутый долг, проценты по нему – в сочетании с массивным печатанием денег – практически гарантируют более высокие цены. То же самое касается и Европы, региона, где деньги печатаются из воздуха, чтобы оказать финансовую помощь своим хилым странам и банкам.

Тем не менее, вы можете сыграть на падении доллара и евро.

Как вы видите, ситуация быстро создает новый мировой порядок валют. В частности, три валюты готовы к огромной переоценке в сторону повышения…

Три «супервалюты» завтрашнего дня

Имеется три валюты, которые вам стоит сегодня включить в свой портфель.

Опираясь на твердые фундаментальные данные стран, которые демонстрируют экономический рост, а не искусственное монетарное стимулирование, эти три валюты работают на совершенно другом игровом поле по отношению к доллару и евро.

Планируется, что они претерпят огромную переоценку в ближайшие годы. Позвольте мне продемонстрировать вам, почему. Для начала…

Валюта № 1 – Китайский юань

Поскольку доллар и евро падают, китайцы начинают вкладывать в свои активы юани, стоимость которых возрастает. Вкладывают в такие вещи, как шахты, заводы, другие валюты и природные ресурсы.

При нынешних уровнях юань считается удачной покупкой. Конечно, китайское правительство намеренно устанавливает искусственно заниженный обменный курс юаней, не позволяя ему свободно плавать на мировых рынках, с целью получения прибыли от китайских товаров и услуг.

Поскольку мир упорно противодействует такой политике, китайцы вынуждены будут значительно ревальвировать (увеличить стоимость) юань в течение ближайших лет. Почему? На то есть две причины…

Эти два фактора в совокупности заставят увеличить значение юаня в мире в ближайшие годы.

Потенциал роста юаня по отношению к доллару США в течение пяти лет составит 20%.

На Forex юань торгуется через пару USDCNH.

Валюта № 2 – Индийская рупия

После того, как рупия упала более чем на 20% по отношению к доллару в течение последних пяти лет, ее можно прямо сейчас купить по хорошей цене на абсолютном минимуме.

Индийский ЦБ сильно контролирует курс рупии. Благодаря усилиям, направленным на борьбу с финансовым кризисом, а также с целью сделать индийские товары и услуги более конкурентоспособными, валюта стала обесцениваться.

Результат: искусственно слабая рупия, которая будет укрепляться вследствие тенденции роста мировой экономики и денежных потоков.

В связи с ростом ВВП Индии, который в ближайшие годы опережает рост экономик всех западных стран, Индии придется повышать процентные ставки, чтобы подавить инфляцию.

В прошлом, это не было проблемой, так как Индия не являлась игроком мирового масштаба, до того как она стала импортировать товары и услуги. Это была замкнутая, изолированная экономика, где большинство населения покупало товары и услуги на местном уровне.

В настоящее время средний класс Индии насчитывает около 400 миллионов человек, страна начинает импортировать всё большее количество товаров. Это приведет к инфляции, которая заставит центральный банк ужесточить денежно-кредитную политику.

Я планирую 25% рост рупии по отношению к доллару США в течение пяти лет.

На форекс рупию можно торговать в составе пары USDINR

Итак, это еще одна валюта, которая выигрывает от падения доллара и евро…

Валюта № 3 – Канадский доллар

У канадского доллара светлое будущее. Для начала, Канада богата природными ресурсами, такими как нефть, древесина и золото. С перспективой глобального роста все три ресурса будут пользоваться огромным спросом в развитых и развивающихся странах – тенденция, которая будет оставаться в течение многих лет.

Канада также имеет свой мощный финансово-бюджетный орган. Его кредитный рейтинг ААА является безопасным, так как страна в начале этого века быстро решает свои долговые проблемы. В результате за последнее десятилетие канадский доллар вырос почти вдвое по отношению к своему американскому коллеге.

Кроме того, Канада не нуждается в спасении своих банков и финансовой системы вследствие практики льготного кредитования. На самом деле даже наоборот. Благодаря их финансовой устойчивости, в настоящее время филиалы канадских банков в рекордных количествах появляются в Соединенных Штатах.

Короче говоря, Канада имеет множество преимуществ. Она является поставщиком для развивающихся рынков… она имеет сильную и стабильную финансовую систему и правительство.

Как китайский юань и индийскую рупию, удерживайте “луни” длительный промежуток времени, и вы получите прибыль 20% по отношению к доллару США в течение пяти лет.

На Forex канадский доллар торгуется в составе пары USDCAD.

Помните, что мы говорим о валютах, и для них движение в 10%-15% считается огромным. Но эти три валюты в ближайшие годы будут представлять на валютном рынке новый мировой порядок – и их рост будет отражать его.

Лучший способ купить юань, рупию и канадский доллар – это открытие долгосрочных позиций на Forex. Не покупайте сразу все. Дожидайтесь сигналов вашей стратегии. Распределите затраты в течение ближайших нескольких месяцев, поскольку экономика США укрепляется. Такая стратегия позволит вам покупать валюты на разумных уровнях.

Хороших вам инвестиций! И не забывайте о техническом анализе. Знать фундаментальные предпосылки полезно, но именно техника дает понять, когда именно стоит действовать.

Источник

Самая стабильная валюта в мире

Только надежная валюта поможет сохранить сбережения и не обесценить их. Самостоятельно определить, дензнаки каких государств самые устойчивые в условиях мирового кризиса, довольно сложно. Информация аналитических агентств и в СМИ довольно противоречивая. Поэтому Бробанк решил разобраться, какая самая стабильная валюта в мире и куда направлять свои сбережения.

От чего зависит стабильность валюты

Самые сильные и надежные валюты — это денежные знаки государств с развитой и устойчивой экономикой. При этом неважен размер страны и численность ее населения. Поддержку валюты на внутреннем и внешнем рынке обеспечивает золотой запас и международный товарооборот. Поэтому золотовалютный резерв страны-эмитента и уровень ВВП отражаются на рейтинге дензнака.

Также на устойчивость мировых валюты влияет:

Чем выше положение державы и ее влияние на мировое сообщество, тем стабильнее денежная единица государства.

По заявлению главы Сбербанка Г. Грефа, самые сильные и надежные валюты для россиян — швейцарский франк, норвежская и шведская кроны. Самая распространенная резервная валюта — доллар США, по мнению аналитиков Сбербанка, она находится только на 9-й позиции.

В Норвегии, Швеции и Швейцарии курс национальных валют прогнозируем и устойчив в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Руководство стран проводит разумную политику и поддерживает устойчивость отечественных дензнаков. При этом уровень ликвидности у этих валют остается высоким на протяжении длительного времени. Их легко продать, обменять и при этом не потерять на курсовой разнице.

Экономики этих трех стран стабильны и во многом самодостаточны. Их денежно-кредитная политика направлена на сохранение платежеспособности и котировок отечественных денег. Национальные банки при этом успешно противостоят девальвации:

Доллар США на фоне этих трех валют постоянно девальвирует. Но и у Федеральной резервной системы не стоит цель сохранить устойчивость американских дензнаков. За сто лет доллар обесценивался несколько раз. Поэтому хранить сбережения в долларах — значит рисковать.

ТОП самых «подорожавших» валют по отношению к рублю РФ

Чтобы определить, какая валюта наиболее устойчива на протяжении длительного периода следует оценить ее стоимость в динамике, например, за 10 лет. При этом в сравнительном анализе основой взят рубль России.

При этом самая дорогая валюта мира — Кувейтский динар — занимает только 9-ю строчку, потому что ее прирост за 10 лет оказался меньше, чем у других валют. Поэтому выгоднее вкладывать в дензнаки с большим приростом. Высокая стоимость денег, гораздо чаще, говорит о том, что инфляция в стране находится под госконтролем.

Самые нестабильные валюты у тех государств, где падает экономика, а финансовое или политическое положение неустойчиво. Но при стабильной экономике не всегда наблюдается пропорциональная зависимость. Не все валюты мировых лидеров настолько же надежны.

В истории почти не бывает ситуаций, когда курс валюты постоянно повышается. Причины при этом разные, но, чаще всего самому государству постоянный рост невыгоден. Потому что тогда граждане начинают больше копить и перестают вкладывать средства в экономику страны.

Наиболее стабильные валюты мира

Наибольшее доверие у вкладчиков всего мира заслуживают 5 валют:

Очевидно, что ТОП-5 самых надежных и самых «подорожавших» валют не совпадает. В расчет берется не только курс и котировки, но и другие косвенные признаки будущей устойчивости. Евро и доллар не вошли в наиболее стабильных валют из-за постоянных колебаний в экономиках США и Еврозоны. Хотя валюты до сих пор возглавляют список резервных для большинства стран мира.

Почему стабильность валюты для граждан и государства не одно и то же

Надежность, стабильность валюты для накопления гражданами и применение ее в качестве резерва государствами — не одно и то же. У США большой внешний долг и постоянно сохраняется риск, что ФРС выбросит излишек долговой ликвидности на обычных потребителей. Это приведет к росту инфляции и обесцениванию американских дензнаков. При этом 2/3 международного товарооборота происходит в долларах США, на нее также приходится 80% валютно-обменных операций.

Америка владеет более чем 20% запасов золота всего мира, этот показатель у США самый высокий. Но переводить сбережения в доллары все равно небезопасно. А запасать в них государственные резервы рискованно в гораздо меньшей степени. Капиталы разных государств номинированы в долларах США. Но, по сути, они в них не хранятся, средства вложены не в банкноты, а в долларовые активы.

Чтобы валюта какого-либо государства применялась в качестве резервной для других стран, необходим широкий и глубокий долговой рынок. Иначе наращивание или сокращение запасов в этой валюте отразится на котировках. США лучше остальных резервных валют обеспечивают такой рынок, в меньше степени на это способны Япония и ведущие игроки ЕС — Германия, Франция, Италия. Международные игроки не готовы сменить основную резервную валюту мира. В ЕС кризис, а у Японии, Швейцарии и Великобритании недостаточный размер экономики по сравнению в США. Поэтому альтернативы доллару, как резервной валюте, на данном этапе нет.

Экономика Штатов на данном этапе самая крупная и создавать конкуренцию может пока только Китай. Но он проводит негибкую монетарную политику. Вернуться к Золотому стандарту страны не смогут, из-за недостаточности мировых объемов золота. Российский рубль тем более не сможет заменить на данном этапе американскую валюту. У дензнаков РФ недостаточная бумажная масса, а выпустить новые банкноты не обеспеченные золотом — значит обвалить экономику государства. Однако рубль РФ нередко используют в качестве резерва при расчетах на территории стран СНГ. Поэтому он может претендовать на звание региональной резервной валюты.

В чем еще можно хранить сбережения

По прогнозам экономистов смена мировой валюты происходит раз в 50-150 лет. Американские дензнаки сменили фунт стерлингов в середине 20 века, поэтому у доллара сохраняется определенный запас времени до прихода новой резервной валюты. Но для физических лиц хранить все сбережения в этой валюте рискованно.

Чтобы не прогадать какая валюта самая стабильная будет в долговременной перспективе следует диверсифицировать риски, то есть вкладывать в несколько видов валют одновременно:

Подводя итог, резюмируем, сбережения желательно хранить в 2-4 устойчивых валютах, высоколиквидных акциях и в золоте. Если выбор все же падает на доллары, то лучше приобретать в них акции, чем сами банкноты, такое вложение более эффективно и менее рискованно.

Можно копить и в российских рублях, если оформить вклад в банке. Хранение бумажных купюр обесценит сбережения гораздо быстрее. А вклад, пусть даже под небольшой процент позволит их не потерять рубли. Приумножить деньги таким путем сложно, но уберечь от инфляции можно.

Комментарии: 2

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник

«Ваши деньги обесценились». Как спасти накопления в рублях

Чаще всего россияне хранят свои сбережения в рублях — в крупных банках 89% депозитов и счетов открыто в национальной валюте. Однако курс рубля падает, а это значит, что импортные продукты и товары дорожают. Снижение курса подталкивает рост цен.

«Около 30% потребительской корзины России — импортные товары, динамика цен на которые косвенно влияет и на цены товаров российского производства», — рассказал «РБК Инвестициям» аналитик управления торговых операций на российском фондовом рынке инвесткомпании «Фридом Финанс» Александр Осин.

Это негативно сказывается на покупательной способности россиян. Если вы долго копите на отдых или крупную покупку, то из-за снижения курса рубля придется копить еще дольше. Ведь ваши накопления постепенно обесцениваются.

Во время пандемии коронавирусной инфекции COVID-19 защитить сбережения можно с помощью иностранной валюты. Ее покупка поможет уберечь деньги от обесценения. Мы узнали у экспертов, какие валюты подойдут для этого лучше всего.

Что влияет на выбор валют

По словам Осина, выгоднее хранить сбережения в валютах тех стран, в которых стабильно низкая инфляция и у которых большой золотовалютный резерв. Сама валюта должна быть высоколиквидной, чтобы ее можно было легко и быстро продать и купить.

Кроме того, нужно выбирать валюты так, чтобы они были отвязаны от факторов, влияющих на рубль. А его курс зависит, в первую очередь, от спроса на активы развивающихся стран и ситуации на рынке нефти, рассказал «РБК Инвестициям» эксперт по фондовому рынку «БКС Мир Инвестиций» Дмитрий Бабин.

Что касается числа валют, то некоторые эксперты советуют держать деньги в трех валютах, включая рубль. Бабин полагает, что для защиты от обесценения рубля можно ограничиться одной, двумя или тремя иностранными валютами.

Классический вариант

Самый популярный способ хранения сбережений — в рублях, долларах и евро. При таком портфеле ослабление одной из этих валют будет меньше влиять на ваши накопления. Кроме того, доллар и евро — самые ходовые иностранные валюты в России, их просто поменять на рубли, рассказал «РБК Инвестициям» главный аналитик Промсвязьбанка Богдан Зварич.

Обычно доллар растет по отношению к большинству валют, когда ситуация на мировых рынках ухудшается из-за глобальных негативных событий. Так случилось и в пандемию коронавируса. Поэтому доллар лучше всего подойдет для защиты от обвала рубля, акций, облигаций и других активов, отметил эксперт по фондовому рынку «БКС Мир Инвестиций».

Бабин считает, что в зависимости от ситуации на рынках некоторое время можно оставаться только в долларе, а после стабилизации внешней обстановки перевести часть средств или всю сумму в валюты, которые могут вырасти, когда рыночная ситуация улучшится. Портфельный управляющий «Альфа-Капитала» Дмитрий Дорофеев согласился, что курс доллара устойчив к глобальным шокам и кризисам.

Кроме того, основной торговый оборот между Россией и другими странами осуществляется в долларах и евро, что влияет на стоимость импортных продуктов. Они также являются основными резервными валютами, что существенно снижает риск потерять свои вложения, сообщила аналитик «Финама» Анна Зайцева.

По словам Бабина, за несколько месяцев, в конце весны и летом, евро подорожал более чем на 10% к доллару. Так что эта валюта в какой-то момент может перехватить инициативу и начать расти, несмотря на то что на нее тоже влияют глобальные негативные тренды.

Швейцарский франк

Для более консервативных и долгосрочных вложений подойдет швейцарский франк — общепризнанная защитная валюта. Он стабилен во время потрясений на мировых рынках, в эти периоды так же растет и, кроме того, способен повышаться вслед за другими рисковыми активами, сообщил Бабин. Все это подтвердила пандемия.

С начала года швейцарский франк опередил по темпам роста к доллару даже евро — 6,6% против 5,8%. Он занял второе место среди основных мировых валют после шведской кроны, которая подорожала на 7,5%.

Дорофеев отметил, что швейцарский франк относят к твердым валютам (hard currencies) наравне с долларом, евро и фунтом. Это значит, что они являются сильными национальными валютами, которые защищают сбережения от потери стоимости. За долгие годы они доказали, что способны сохранять свою ценность.

Альтернативные варианты

Еще одной популярной альтернативой является британский фунт. На эту валюту, как и на доллар с евро, можно купить большое число активов для дополнительного дохода, рассказал Дорофеев.

Кроме того, интересны вложения в китайский юань, считает Осин. КНР — вторая экономика мира, и ее руководство постепенно ремонетизирует экономику. Это значит, что государство возвращается к металлическому денежному стандарту — например, золота или другого драгоценного металла. Помимо этого, власти Китая в последние десятилетия успешно регулируют риск того, что стоимость активов или доходность инвестиций обесценятся из-за инфляции, отметил эксперт.

Где лучше покупать валюту и как ее хранить

Выгоднее всего приобрести валюту на бирже. Многие банки в основном предлагают обменять рубли на доллары и евро, и разница между курсом покупки и продажи часто слишком велика. Если валютный рынок нестабилен, то эта разница только растет, рассказал Бабин.

В сервисе «РБК Инвестиции» вы можете купить доллар, евро, китайский юань, швейцарский франк и британский фунт. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут

Хранить средства можно на валютном депозите, который понятен большинству людей. Государство гарантирует сохранность средств на банковских вкладах, если их сумма не превышает ₽1,4 млн, отметила Зайцева. Однако ставки по валютным депозитам существенно ниже, чем по российским. «Тем более что в евро они зачастую или отрицательные, или в этой валюте некоторые банки вообще отказываются открывать счета», — заявил Бабин.

По мнению Дорофеева, финансовые активы подойдут, если вы планируете покупать валюту на срок от одного года и больше. Он рассказал, что самыми популярными являются долларовые еврооблигации. Они притягивают инвесторов, так как имеют большое количество выпусков, так что есть из чего выбрать.

Помимо этого, можно приобрести акции компаний той страны, валюту которой вы решили купить. Бумаги топливно-энергетических компаний, предприятий металлургии и добычи, розницы и некоторых других отраслей с течением времени довольно успешно сохраняют стоимость вложений, а также приносят прибыль даже в условиях шоков, рассказал Осин.

Нужно также учитывать, что рубль способен не только падать, но и укрепляться. И в такие периоды хранение денег в валюте может привести к потерям, отметил Зварич. Например, с февраля 2016 года и до февраля 2018 года доллар ослаб по отношению к рублю на 25%. В такие периоды доходность рублевых облигаций значительно превышает аналогичные вложения в валюте, рассказал Бабин.

По его словам, нужно применить подход, который схож с другими инвестициями. «Необходимо оценить долгосрочные перспективы тех или иных вложений, а также риск, который вы готовы на себя взять», — сказал он.

В сервисе «РБК Инвестиции» можно купить или продать акции, облигации или валюту. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на больших комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.

Источник

Три самые быстрорастущие валюты: среди них нет евро и доллара

Специально для «Российской газеты» Дмитрий Бабин, эксперт по фондовому рынку «БКС Брокер», назвал главные причины ослабления рубля, а также самую стабильную валюту:

Кроме того, на прошлой неделе подскочили доходности гособлигаций стран с развитой экономикой. На фоне относительно низких ставок на российском долговом рынке это еще сильнее сократило премию за страновой риск в доходностях ОФЗ, делая их менее привлекательными для вложений иностранных инвесторов.

Нефтяной рынок дает, скорее, нейтральные сигналы для российской валюты. Котировки нефти с начала месяца консолидируются в узком коридоре недалеко от полугодовых вершин. Однако неопределенность с дальнейшей динамикой нефти создает условия для умеренного снижения рубля.

Некоторые другие развивающиеся валюты в августе выглядели еще хуже. Так, турецкая лира обновила исторический минимум к доллару США, установленный мае. Это увеличивает риски повторения в Турции финансового кризиса 2018 года, поставившего под угрозу всю банковскую систему Европы, так как европейские кредитные организации имеют большие вложения в Турции.

Под давлением находились и некоторые другие проблемные валюты развивающегося сектора. На этом фоне рубль сумел отвоевать одну строчку в рейтинге 36 основных мировых валют по изменению их курса к доллару США с начала года. По итогам июля рубль находился на 32 месте, а к текущему моменту поднялся на 31-е.

Лидерами этого списка стали три европейские валюты стран, не входящих в зону евро. Это шведская крона, занимающая первое место по росту к доллару США с начала года (+8,3%). Далее идут швейцарский франк (+7,1%) и датская крона (+6,8%). И только за ними следует евро, прибавивший к доллару 6,4% с начала года.

Вероятно, на фоне активного роста евро, вызванного ожиданиями более быстрого восстановления экономики ЕС, а также опасениями девальвации доллара из-за ультрамягкой монетарной и фискальной политики в США, многие инвесторы обратили внимание и на другие европейские валюты.

Кроме того, эти страны, особенно Швейцария, исторически считаются стабильными в экономическом и политическом плане. Также благодаря тому, что в этих государствах были введены менее жестки антивирусные ограничения, их экономики не столь серьезно пострадали и могут показать более уверенное восстановление.

Несмотря на то, что евро и другие европейские валюты выглядят «перегретыми» из-за мощного роста последних месяцев, они могут сохранить относительно сильную динамику на краткосрочном горизонте.

Кроме того, если ситуация на мировых рынках ухудшится из-за более глубокого и затяжного экономического кризиса, увеличится спрос на защитные инструменты, в том числе валюты-убежища, одной из которых является швейцарский франк. Поэтому он имеет наилучшие перспективы в более долгосрочном плане, проявив в последние полгода своего рода универсальность.

Что касается рубля, то он еще может улучшить свое положение по отношению к другим валютам. Однако для этого мы должны увидеть ускорение роста нефтяных цен, чего пока не происходит из-за угрозы второй волны пандемии. В то же время вряд ли внешнеполитические риски уменьшатся до ноябрьских выборов президента США, поэтому сценарий умеренного ослабления российской валюты остается достаточно вероятным.

Источник