что такое реинвестирования реинвестирование

Реинвестирование это

У инвестора есть несколько способов использовать прибыль от инвестиционной деятельности. Он может потратить все деньги на собственные нужды или же реинвестировать средства.

Повторное вложение денег является наиболее эффективным подходом с точки зрения роста капитала и получения дохода в будущем. Реинвестировать прибыль — значит использовать её для новых инвестиций в те же или другие активы.

Основные плюсы и минусы реинвестирования

Повторное вложение средств в финансовые инструменты имеет ряд преимуществ и недостатков. К плюсам относятся:

К минусам реинвестирования относятся:

Решение о целесообразности реинвестирования и объеме средств для новых вложений следует принимать исходя из текущих финансовых потребностей и долгосрочных целей.

Принципы реинвестирования

Вкладывать полученный ранее доход повторно следует, придерживаясь таких принципов:

Придерживаясь этих принципов, можно эффективно реинвестировать прибыль с целью получения дополнительного дохода.

Куда можно реинвестировать прибыль?

Выбор объекта вложений зависит от многих факторов, включая размер вашего капитала. Далее мы рассмотрим финансовые инструменты, которые доступны большинству инвесторов.

Депозиты

Банковские вклады с капитализацией процентов — один из классических примеров реинвестирования прибыли. Процентный доход по депозиту добавляется к основной сумме вклада, что позволяет получать более крупный доход в будущем.

Увидеть преимущество такого подхода можно сравнив доход по банковским вкладам с капитализацией и без неё. Возьмём для примера вклад в размере 100 000 рублей на 5 лет под 10% годовых. С капитализацией процентов в конце срока инвестор получит 161 050 рублей. Без капитализации инвестор получит 150 000 рублей. Сумма 11 050 рублей — дополнительный доход от реинвестирования процентного дохода по депозиту.

Альтернативой капитализации также может быть вложение дохода от банковского вклада в другие финансовые инструменты. Такой подход максимально соответствует принципу диверсификации инвестиций.

Акции

Реинвестирование — неотъемлемый элемент торговли акциями на бирже. Их цена постоянно меняется и инвестору нужно регулярно пересматривать свой портфель для внесения соответствующих изменений. Часть акций можно продать, а на вырученные средства купить более перспективные ценные бумаги. Таким образом инвестор сможет сохранить необходимый уровень риска вложений, а также увеличить капитал, если он продал бумаги с прибылью.

Инвестиции в акции могут принести потенциально высокий доход, но и риск потери части средств тоже высокий. Здесь нужно регулярно анализировать рыночную ситуацию и своевременно принимать решения о покупке или продаже ценных бумаг.

По некоторым акциям выплачиваются дивиденды. Это открывает инвестору дополнительные возможности для реинвестирования. Он может использовать полученные дивиденды для покупки новых ценных бумаг этой же или других компаний.

Облигации

Реинвестирование — эффективный способ вложить деньги на рынке облигаций. Инвестор может приобрести новые облигации за счёт прибыли от купленных ранее бумаг. Повторное вложение средств позволяет добиться эффекта подобного капитализации процентов. С увеличением объема активов, потенциальная прибыль инвестора также растёт.

На рынке облигаций есть ряд инструментов с низким уровнем риска. К таким, например, относятся облигации федерального займа. Реинвестируя деньги в ценные бумаги с низким риском, инвестор может обеспечить себе надёжный долгосрочный источник дохода.

Прибыль от облигаций можно реинвестировать и в другие финансовые инструменты, включая акции и депозиты.

Фонды ETF

Для максимальной диверсификации вложений, инвестор может приобрести ации ETF. Такие фонды по сути являются готовой корзиной ценных бумаг, которая может включать широкий спектр активов – от акций и облигаций до золота и нефти. Покупая ETF, инвестор вкладывает деньги сразу во все ценные бумаги, входящие в портфель фонда.

Успешность вложений зависит от эффективности работы фонда. Риск инвестиций в ETF также зависит от типа инструментов, в которые данный фонд вкладывает средства.

ETF подойдут инвесторам, которые хотят вложить деньги в широкий набор активов, но у них для этого недостаточно большой капитал. Кроме того, инвестору не нужно самостоятельно изучать рынок и формировать инвестиционную стратегию.

Выводы

Большой капитал даёт инвестору возможность получать стабильный доход при успешном вложении денег. Один из эффективных способов увеличения капитала — реинвестирование прибыли.

С помощью реинвестирования можно диверсифицировать инвестиционный портфель, добавив в него новые типы активов, что позволит снизить риски. Еще один вариант – вложить деньги в рисковые активы с более высоким потенциальным доходом. Реинвестировать средства можно в различные финансовые инструменты, включая акции, депозиты, облигации и ETF.

Источник

«Точка реинвестирования»: как нарастить капитал за счет дивидендов

Ранее мы рассказали о том, что такое сложный процент — это начисление процентов и на основную сумму, и на проценты за предыдущий период. Такой принцип инвестирования позволяет кратно увеличить вложения с течением времени.

В чем смысл реинвестирования дивидендов

В случае реинвестирования полученной выплаты вы сможете приобрести две новые акции AT&T по цене закрытия 2020 года ($28,76 на акцию). Теперь в вашем портфеле уже 42 акции американского телекома, так что сумма дивидендов в следующий раз станет больше. В данной ситуации вы достигли «точки реинвестирования» — момента, когда ваши доходы и количество акций увеличиваются за счет прироста капитала, а не за счет собственных вложений.

Некоторые компании-«аристократы» платят дивиденды уже более 100 лет, а вероятность их сокращения мала. Так, нефтегазовая компания Exxon Mobil непрерывно выплачивает дивиденды на протяжении 139 лет. Помимо нее, в списке компаний с высокой дивидендной доходностью можно найти крупных «табачников» Altria и Philip Morris, биотех Abbvie и нефтяного гиганта Chevron.

В приведенной ниже таблице мы подсчитали, сколько нужно было купить акций каждой из этих компаний в конце 2019 года, чтобы на дивиденды, полученные в течение 2020 года, докупить еще одну бумагу по цене закрытия 31 декабря 2020 года. Получилось, что быстрее всего достичь «точки реинвестирования» позволили бы бумаги Altria (14 акций) и Exxon Mobil (14 акций). А акционерам Abbvie придется первоначально купить 27 акций, чтобы спустя год оказаться в «точке реинвестирования», — это худший результат.

Такие результаты получились во многом потому, что почти все из рассмотренных нами акций с конца 2019 года до конца 2020-го подешевели. Исключение — Abbvie, поэтому сумма вложений для компании оказалась самой большой в нашем сценарии. Однако прошлые показатели не гарантируют будущих результатов.

Как увеличиваются дивидендные выплаты после достижения «точки реинвестирования»

Реинвестирование увеличивает число имеющихся акций, что в свою очередь повышает размер получаемых дивидендов, за счет которых вы можете приобрести еще больше акций. Поэтому достижение «точки реинвестирования» запускает механизм сложного процента, эффект которого ощущается со временем.

На горизонте десяти лет разница может показаться не очень большой. Однако при увеличении срока инвестирования и его суммы результаты могут значительно поменяться.

«Точка реинвестирования» выглядит как идеальный лайфхак инвестора — так ли все безоблачно?

Стоит иметь в виду, что добиться роста дохода от дивидендов благодаря реинвестированию можно только при условии стабильной дивидендной политики выбранной компании, а также определенной динамики котировок. Если бумаги стабильно растут, то их дивидендная доходность снижается, а покупка таких бумаг, соответственно, обходится дороже. В такой ситуации можно накапливать дивиденды и отложить реинвестирование до тех пор, пока цена бумаг не снизится до привлекательного уровня.

Однако возможна и обратная ситуация — когда рыночная цена акций некоторых дивидендных компаний с годами снижается на фоне роста дивидендных выплат.

Определить финансовую устойчивость компании можно с помощью коэффициента выплаты дивидендов (Dividend Payout Ratio), который показывает соотношение общей суммы акционерных выплат к чистой прибыли, а также с помощью показателя отношения долга к собственному капиталу (Debt/Equity или D/E). Если компания направляет на выплаты акционерам больше, чем приносит ее операционный доход, то она работает в убыток, так что с долгосрочными вложениями в такие акции нужно быть осторожнее. Сумма, которая не выплачивается акционерам, сохраняется компанией для погашения долга или реинвестирования в основные операции.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

Источник

Сделайте реинвестированием своим лучшим другом

Люди инвестируют, чтобы их деньги работали и приносили дополнительные деньги — прибыль. Но что делать, когда прибыль получена? Например, прилетели дивиденды или купоны. Ну или же вы продали акцию дороже, чем купили.

Дальновидные инвесторы выбирают реинвестировать. Давайте разберемся, что это такое и почему я считаю это удачном решением

Что такое реинвестирование простыми словами

Каждый раз, когда вы получаете доход по вкладу, по облигациям или раз в год в виде дивидендов по акциям — ваш капитал увеличивается. Часть этих денег вы уплачиваете в виде налогов, остальное остаётся с вами.

Дальше у вас три пути:

Вот в этом и кроется суть реинвестирования — это вложить деньги, полученные от ценных бумаг, в новые бумаги.

Если у вас нет острой нужды тратить доход, да и с подушкой безопасности в виде сбережений уже порядок, эта схема вам понадобится в обязательном порядке. При правильном сочетании трех слагаемых реинвеста само время начнет работать на вас.

Что это за слагаемые?

1. Источник реинвестирования. Если вы нашли что-то, не подвержено серьёзным перепадам в цене (вклад в банке, дивидендные акции, облигации, недвижимость или что-то ещё) все что вам нужно — периодически подкидывать в этот механизм дров, чтобы он работал интенсивнее.

2. Период реинвестирования. Правило такое: чем чаще, тем лучше. Если вы получаете инвестиционную прибыль каждый месяц, реинвестируйте её каждый месяц. Чем меньше период перерасчета, тем быстрее будет расти капитал.

3. Сложный процент реинвестирования. Самая крутая особенность реинвеста в том, что он запускает механизм сложного процента. Что это значит? То, что ваши деньги начинают расти в разы быстрее. Разница между ними хорошо видна на картинке:

Как все это вместе работает на практике становится понятно, если рассмотреть механизм реинвестирование на примере и цифрах.

Пример реинвестирования

Допустим, у вас есть ₽2 млн, которые вы хотите отдать на 5 лет в доверительное управление одной из компаний. Инвестиционная стратегия приносит вам 8% годовых. При таких исходных, вы можете рассчитывать на 2 000 000 * 0, 08 = ₽160 000 прибыли в год.

Эту прибыль вы можете тратить и оставлять в УК все те же ₽2 млн каждый год. Или реинвестировать её в ту же стратегию на протяжении всех 5 лет.

Сравним, что вы получите в обоих случаях.

Итого в конце 5-го года на счету у вас будет ₽2 938 565. Итоговый заработок за счет реинвестирования за 5 лет увеличился с 800 000 до ₽938 565. Вы не прикладывали к этому усилий. Просто не снимали прибыль, и помогали деньгам ускоряться в росте.

Но, как и у всех хороших инструментов, у реинвеста есть не только плюсы, но и минусы, которые нужно взвесить перед принятием решения.

Преимущества и недостатки реинвестирования

Главный плюс реинвестирования — его многовариантность. Вы можете выбрать такую стратегию, которая усилит ваш портфель в целом: снизит риск, повысит доходность или ускорит рост вашего любимого актива.

А теперь о минусах, которые нужно хорошо понимать, прежде чем влюбиться в реинвест:

Виды реинвеста

Выбирая стратегию реинвеста, отталкивайтесь от параметров, которые делят реинвестирование на несколько видов. Схемы могут различаться:

По сумме:

По объекту:

По типу актива:

Из этих параметров вы можете собрать такую схему реинвеста, которая кажется вам привлекательной. Например, сдавать инвестиционную квартиру, а 50% дохода каждый месяц распределять между акциями. Или держать капитал в облигациях, на 30% прибыли по купонам докупать те же облигации, а 70% отправлять в драгоценные металлы.

Нет правильных и неправильных стратегий. Но есть общие формулы реинвеста, которые потребуются вам для расчета и сравнения доходности.

Формулы и методы расчета

Сложный процент простыми словами — это начисление процентов на начисленные ранее проценты. Ставку доходности по инвестициям мы видим сразу и легко вычисляем будущий доход. Ставку реинвестирования и конечный доход приходится вычислять по математической формуле:

Помните пример про ₽2 млн на 5 лет под ставку 8%? Если рассчитать по этой формуле получим: 2 000 000 (1,08*1,08*1,08*1,08*1,08) = 2 000 000*1,469328=₽2 938 656

Если вы собрались реинвестировать не все, добавляйте к формуле коэффициент реинвестирования — ту часть прибыли, которую вы хотите оставлять в работе. Например, если бы наш инвестор хотел реинвестировать только 30% прибыли каждый год, сумма заработка в конце 5-го года изменилась бы так: 2 000 000*0.3*1,469328 = ₽881 400.

Звучит сложно? Не беда — я сделал инвестиционный калькулятор. Там вы можете посчитать, как будет увеличиваться ваш капитал со временем с помощью реинвестирования.

Реинвестиции на реальных примерах

Самый популярный способ реинвеста, с которым сталкивался почти каждый человек — банковский вклад с капитализацией процентов. То есть, начисленные проценты прибавляются к изначальной сумме вклада.

Капитализация может быть ежегодной, ежемесячной или даже ежедневной. А со следующего процентного периода ставка действует уже для увеличенной суммы.

По вкладам с капитализацией банки устанавливают ставки ниже на несколько процентов. Но это может быть выгодно за счет периода капитализации. И даже очень выгодно на долгом отрезке времени.

Например, возьмем вклад ₽1,5 млн со ставкой 10,5% годовых и без капитализации. И вклад ₽1,5 млн со ставкой 10% годовых и капитализацией раз в месяц.

При первом варианте за год вы получите 1 500 000*1,05= ₽1 657 500 Во втором ежемесячная ставка 10%/12=0.83%, а итоговая сумма по формуле реинвестирования: 1 500 000 х(1+0,83/100)12= ₽1 656 410.

Пока что выигрывает 1-й вариант, который дал почти на ₽1000 больше.

Но сложный процент раскрывает себя во всей красе только на долгом промежутке. Посмотрим как изменится картина через 10 лет:

Разница уже миллион рублей. Как вам? Сложный процент на отрезке 10 лет уже неплохо развернулся и показал эффект, который может приносить. Но это еще далеко не полное впечатление. Ещё серьёзнее будет выглядеть через 50 лет?

Как говорится — без комментариев. Можете проверить расчеты сами.

Вывод

Многие инвесторы измеряют доходность годовыми процентами. Но механизм реинвестирования учит, что годовая доходность — это ещё не всё. Период начисления прибыли и длина временного отрезка, на которым вы держите деньги, часто играют ещё большую роль в итоговой доходности, чем ставка.

Когда вы будете выбирать активы для инвестирования, посчитайте сразу, что там с реинвестом, чтобы сделать правильный выбор. Добавьте сюда привычку и терпение, и вы увидите, как ваш капитал умножится в несколько раз.

Источник

Что такое реинвестирование прибыли и как его правильно использовать

Приветствую всех читателей блога! Недавно в своём Телеграм-канале опубликовал текст на тему того, как и когда стоит выводить деньги из инвестиций. В том числе, коснулись темы «Как лучше поступать с полученной в процессе прибылью». В конце поста я провел опрос подписчиков и выяснил, что большинство предпочитает реинвестирование прибыли, а вариант с постоянным выводом пассивного заработка от инвестиций никто не рассматривает.

Если вы знаете о разнице между простыми и сложными процентами, то понимаете, что реинвестирование на длинной дистанции сильно увеличивает прибыльность вложений. Ходят легенды о забытых банковских счетах и криптокошельках, на которых cкопились миллионы… Впрочем, обратную сторону медали тоже нельзя недооценивать — реинвестиции легко потерять вместе с первоначальным вкладом и это обиднее вдвойне.

Из этой статьи вы узнаете:

Спасибо за внимание, продолжаем!

Что такое реинвестирование простыми словами

Вопрос о том, что делать с прибылью от инвестиций, для каждого инвестора стоит по-своему. Кто-то хочет получать пассивный доход и тем самым добиться финансовой независимости — и это нормально, ведь одна основных целей инвестирования — заставить деньги делать деньги.

В свою очередь, реинвестирование позволяет максимально увеличить возможную доходность инвестиций. Итак, тема сегодняшнего разговора:

Реинвестирование — это повторное вложение полученной от инвестиций прибыли. Заработок добавляется к основному вкладу на следующий период инвестирования, либо переводится в другие инструменты.

Простой пример: вы вложили 100000 валютных единиц в банк на 12 месяцев с доходностью 10% годовых. Очевидно, в конечном итоге вы на этом заработали 10000 валютных единиц. Если при продлении вклада вы добавите эти 10000 к первоначальному вкладу в 100000, это и будет реинвестирование прибыли. Новый размер вклада составит 110000 и, как нетрудно посчитать, новая прибыль уже будет несколько больше — 11000 вместо 10000. Если немного продолжить расчёты, то получится такая таблица:

Наглядно видно, что реинвестиции позволили каждый год увеличивать прибыль от вклада без каких-либо дополнительных действий. Более того, рост прибыли постоянно ускоряется — к 20 году она составила бы уже не 10000, а 67270!

Кстати, если вам надо просчитать прибыль от вклада/инвестиций по примеру выше, воспользуйтесь калькулятором сложных процентов на моём блоге.

Существует известная притча о древнеиндийском создателе шахмат по имени Сесса. Когда он пришел к своему правителю и показал игру, тот был очень доволен и позволил выбрать любую награду. Сесса был математиком и поступил хитро — попросил одно зерно пшеницы за первую клетку, два зерна за вторую, четыре за третью, восемь за четвертую и так далее. Правитель не особо разбирался в числах и легко согласился. Однако, когда его казначей провёл подсчёты, оказалось, что расплатиться невозможно:

Уже на 40 клетке количество зерён достигло 549 миллиардов, а общая награда составила бы 2 64 — 1, что равняется 18 446 744 073 709 551 615. Столько не нашлось не то что у одного правителя, на всей Земле во всех странах!

Вот так простыми словами можно объяснить принцип реинвестирования прибыли, которую еще называют капитализацией процентов. Хотя такие впечатляющие цифры доходности, как в задаче о зёрнах, получить на практике не получится. Давайте посмотрим примеры, которые ближе к реальности, чем шахматная математика.

Реинвестиции на реальных примерах

Я подготовил для вас несколько примеров реинвестирования с наглядными графиками. Всё посчитано в Excel, при желании вы можете посмотреть всё в деталях и поиграться с цифрами. Файл с расчётами качайте здесь:

Для начала, как работает реинвестирование прибыли в относительно стабильном мире банковских депозитов:

Перед вами рост рублёвого депозита в процентах за 20 лет при годовой доходности вклада от 6% до 13%. Как видите, разница колоссальная: если инвестор не выводит прибыль, он получает почти на 250% больше, это очень много.

При этом в первые годы разницы практически нет, но после 2010 года видно, как быстро растёт вклад. Польза реинвестирования выглядит очевидной, однако мы не учитываем возможность банкротства банка и другие нюансы, это нужно иметь ввиду. А еще мы проигнорировали инфляцию, которая на самом деле сильно влияет на реальную ставку реинвестирования.

Инфляция — обесценивание валюты за счёт увеличения цен на товары и услуги. Из-за этого валюта теряет покупательную способность и становится менее ценной.

Если мы продолжим предыдущий пример и учтём инфляцию рубля, получим совершенно другой график:

Просто сравните, как красиво все выглядело в теории и как слабенько на практике! Если добавить инфляцию, банковские депозиты как средство получения пассивного дохода в рублях совершенно теряют смысл. Возможность разбогатеть, вкладывая деньги в банк на долгий-долгий срок выглядит откровенным мифом. Депозиты можно использовать разве что для сохранения денег, и то не всегда — есть периоды, когда инфляция нивелирует прибыль от вкладов.

Реинвестирование в случае маленькой или отрицательной доходности инвестиционного инструмента (точнее, если доходность не превышает инфляцию) не даёт реальных преимуществ.

Банковские депозиты — достаточно предсказуемый способ вложения денег, а как работают реинвестиции там, где доходность не гарантирована и не предопределена заранее? Далеко ходить не надо — есть финансовые рынки, в том числе рынок акций, на котором можно подобрать компании с хорошим потенциалом роста и выплатой дивидендов.

Мы уже знаем, что инфляция может сильно подпортить результаты инвестирования, поэтому стоит обратить внимание на рынок акций со стабильной валютой. Первым на ум, естественно, приходит американский рынок, где годовая инфляция за последние 20 лет не превышала 4%:

На американском фондовом рынке тысячи разных компаний, акции которых обращаются на нескольких биржах: NYSE, NASDAQ, AMEX и т.д. Исследовать возможности реинвестирования в каждую компанию было бы слишком долго, для примера просто возьмем одну из самых известных — Apple:

Результат на графиках уже с учётом инфляции доллара. Как видим, на рост цены акций Apple инфляция сильно не повлияла, и это еще не учтены дивиденды. Конечно, по одному технологическому гиганту судить обо всём фондовом рынке нельзя. Тем не менее, очевидно, что американская фонда явно лучше подходит для реинвестирования прибыли, чем банковские депозиты.

При низкой инфляции и хорошей доходности инвестиционного инструмента, реинвестирование работает отлично.

Похожим образом можно анализировать другие рынки — всё сводится к борьбе доходности инвестиционного инструмента и инфляции. Можно и в рублях успешно инвестировать, но не под жалкие 6% годовых от банка, а в тот же фондовый рынок или рублёвые ПАММ-счета.

На последней вкладке файла, который предлагался вам в начале раздела, я добавил лист «Сделай сам», где можете подставить ожидаемые значения доходности и инфляции — и посмотреть, какие могут быть результаты. Можно задать, например, такие вводные:

Excel автоматически рассчитает прибыль за несколько периодов, по заданным вами диапазонам доходности и инфляции (для каждого периода реинвеста числа выбираются случайно). Это ближе к реальным условиям и позволяет увидеть итоги инвестирования по оптимистичным и пессимистичным сценариям.

Так как доходность и инфляция — случайные значения, они будут меняться после каждого действия в Экселе. Например, просто найдите пустой столбец и жмите Enter — цифры будут меняться и перестраивать графики. Так вы увидите разные возможные сценарии реинвеста и сможете оценить общую перспективность инвестирования. Конечно, это всего лишь грубая математическая модель, но попробовать рекомендую.

Реинвестирование прибыли — за и против

Однозначно, реинвестирование — это один из самых эффективных способов увеличить прибыль от инвестиционных вложений. Достаточно оставлять прибыль в работе — и сложный процент постепенно сделает своё дело. Можно добиться более стабильных результатов, переводя прибыль в другие инструменты — из инвестиционного портфеля деньги не выводятся, но за счёт диверсификации активов риски становятся ниже.

Тем не менее, из прошлого раздела стало ясно, что не всегда реинвестирование прибыли бывает эффективным. Мы столкнулись с тем, что при высокой инфляции реинвестиции могут не дать положительного эффекта — и тогда, очевидно, лучше снимать прибыль и просто тратить её на нужные вещи (разумеется, не забывая, что деньги надо расходовать с умом). Не надо смотреть, как тают сбережения. Либо вкладывать деньги там, где инфляция не так сильно влияет на ставку реинвестирования.

Другая проблема, связанная с реинвестированием — это возможность потерять всю прибыль. Не существует безрисковых инвестиций, а значит всегда есть вероятность потерять деньги. Так не лучше ли снимать от греха подальше всё, что удалось заработать? Тут каждый инвестор сам решает, однако когда речь идёт о высокорискованных вложениях вроде ПАММ-счетов, тактика выхода в безубыток (заработал 100% — вывел начальный депозит) становится весьма актуальной.

Если вы все же хотите реинвестировать прибыль, то вот вам несколько советов:

Чем дольше — тем лучше. Положительный эффект от реинвестиций накапливается постепенно, как снежный ком: сначала он небольшой — но чем дальше, тем он сильнее. В зависимости от ставки доходности разгон может занять 5, 10 и даже 20 лет, но чем дальше, тем быстрее идёт рост. Также многое зависит от инфляции — она накапливается по тем же правилам, что и доходность, а значит деньги тоже быстрее обесцениваются с течением времени:

Казалось бы, уж за 20 лет банковский депозит поборет инфляцию за счёт сложных процентов, но как видите — этого не происходит. Скорее наоборот, инфляция накапливается и её график со временем отрывается всё больше.

Надежность — превыше всего. Это следствие прошлого совета: чтобы инвестировать долго и успешно, нужно чтобы все шло как по маслу. Выбор банка, брокера или другой организации, через которую вы будете вкладывать деньги — это очень ответственный шаг. Нужно внимательно изучать всю доступную информацию и принимать взвешенное решение. Любая недооценка рисков может сильно аукнуться. Причем обиднее всего будет через несколько лет, когда накопится приличная сумма — потеря времени даже страшнее, чем потеря денег.

Перераспределяйте прибыль. Заработанные деньги можно и нужно инвестировать в другие инструменты. Так вы уменьшаете риск потерять большую сумму, которая накопится за несколько циклов реинвестирования.

Постоянно следите за ситуацией. Эта общая рекомендация для каждого инвестора, но особенно актуально при использовании реинвестиций. При экспоненциальном росте вашего вклада точно так же растут и различные инвестиционные риски, а значит каждая допущенная вами ошибка будет обходиться всё дороже и дороже.

Где стоит реинвестировать прибыль, а где нет

По ходу статьи мы с вами выяснили, что не все реинвестиции одинаково полезны. Точнее, не для каждого инвестиционного инструмента есть смысл использовать подобную тактику. Предлагаю пройтись по наиболее популярным способам вложения денег и прикинуть, где стоит прибыль оставлять в работе, а откуда лучше выводить заработанное почаще.

Акции — скорее всего, да. Дело в том, что процесс реинвестирования будет происходить сам по себе — мы же покупаем не деньги, а именно акции, которые меняют свою стоимость без нашего участия. Чтобы выводить прибыль, нам придётся продавать акции, а этого не самый лучший вариант. А что делать с дивидендами? По сути, докупка акции за счёт дивидендов — это и есть настоящие реинвестиции, и они могут быть очень прибыльными, если вы проинвестируете в хороший бизнес.

Банки — скорее всего, нет. Об этом я уже писал, коротко резюмирую — депозиты с трудом перекрывают инфляцию, а значит прибыль обесценивается с той же скоростью, с какой зарабатывается. Имхо, лучше просто тратить проценты на что-то полезное или переводить в более доходные инвестиционные инструменты.

Форекс — по ситуации. Разнообразие возможностей вложения денег на валютном рынке большое. Можно выбирать консервативные активы, где желательно реинвестировать прибыль, чтобы выжать максимум. Можно искать рискованные высокодоходные варианты, где лучше выводить прибыль сразу же. Особенно, если используется одна из разновидностей стратегии Мартингейла,

Недвижимость — и да, и нет. Сдача жилья в аренду — это просто способ получать стабильный пассивный доход, но даже тут реинвест может быть полезен. К примеру, можно год сдавать квартиру и на полученные деньги сделать ремонт, что позволит повысить арендную плату.

Бизнес — однозначно да, особенно на первых порах. Бизнес должен расти, иначе он со временем может заглохнуть. Без реинвестирования доходов этого сложно добиться. Даже такой бизнес, как сайт в Интернете, растёт намного лучше с помощью реинвеста доходов от рекламы.

Образование — да, да и ещё раз да. Вообще инвестиции в образование считаются одними из самых прибыльных, а в наше время учиться нужно чуть ли не постоянно, чтобы успевать за изменениями в мире и бизнесе. Обычно сложно точно оценить отдачу от затрат на образование, но если речь идёт об обучении инвестированию — просто смотрите на доходность вашего инвестиционного портфеля.

Криптовалюты — скорее нет, чем да. Пока что биткоин остаётся крайне спорным способом инвестирования, на стабильный рост как в акциях мы не можем рассчитывать. Это значит, что полученную прибыль лучше вывести и проинвестировать в более надежный актив. В принципе, я вижу неплохой способ реинвеста в крипте — расширение вашей личной майнинг-фермы, но их рентабельность тоже сейчас под вопросом.

Пирамиды и хайпы — однозначно нет. Тут даже обсуждать нечего: если есть шанс потерять весь вклад, причём неизвестно когда, но достаточно скоро — значит надо как можно быстрее заработать 100% и вывести первоначальный вклад. А еще лучше — просто вовремя выйти из хайпа с хорошим плюсом, но это искусство доступно лишь избранным, большинство инвесторов чаще теряют свои вклады.

Впрочем, важны не только используемые инструменты, но и правильный баланс между ними. На моем блоге есть примеры инвестиционных портфелей для начинающих, где можно встретить и акции, и облигации, и криптовалюты, а самое главное — в каждом активно используется реинвестирование.

Реинвестирование прибыли — простая и эффективная тактика для увеличения прибыльности вложений. Её применение не требует особых усилий — необходимо просто оставлять прибыль в работе. Это, кстати, может быть психологически сложно, ведь всегда хочется снять деньги и купить себе что-нибудь эдакое. А никто не говорил, что легко быть инвестором 🙂

Зато очень легко потерять деньги, если действовать необдуманно и из-за жадности применять реинвестирование там, где это противопоказано. Поэтому уделяйте побольше времени расчётам и анализу, чтобы вы были готовы к любым возможным сценариям при инвестировании. Предупреждён — значит вооружён!

Под конец статьи предлагаю поучаствовать в традиционном голосовании:

Друзья, спасибо вам за потраченное на статью время! Не поленитесь оставить какой-нибудь комментарий, ваше мнение помогает делать блог лучше.

Пойду работать над другими интересными темами, а вы подписывайтесь на обновления блога, чтобы ничего не пропустить!

Источник