что такое урегулирование сделок бкс
Обзор брокера БКС Мир Инвестиций
Главное Hide
БКС Инвестиции положительно оценивают клиенты, которые торгуют крупными лотами на российских и иностранных биржах. В то же время малые трейдеры и новички часто негативно отзываются о брокере, упоминая скрытые комиссии, запутанные условия специальных предложений и низкий уровень обслуживания по стандартному тарифу как причины отказа от услуг.
Общие сведения
Брокер БКС ведет деятельность с 1995 года как часть независимой финансовой группы «БКС». На сегодняшний день это второй крупнейший брокер по числу ежедневных сделок. По количеству активных пользователей и открытых индивидуальных счетов уступает только «большой тройке»: Тинькофф, Сбербанк и ВТБ.
В отличие от многих крупных брокеров, выросших из российских банковских систем, дает полный доступ к биржевой торговле: на Московской бирже, Санкт-петербургской бирже и зарубежных платформах. В полном объеме доступна валютная, фондовая и срочная торговля. Сразу после регистрации в системе пользователь получает в распоряжение более 2000 инструментов, в т. ч.:
Финансовый инструментарий растет постоянно без искусственного контроля и ограничений. В качестве вспомогательного средства для продуманных инвестиций БКС предлагает два сервиса: готовые инвестиционные стратегии в новом проекте FinTarget и открытые инвестидеи, которые доступны бесплатно всем клиентам брокера.
Заключать сделки и контролировать средства можно через мобильное приложение БКС «Мир Инвестиций» или веб-сайт с таким же названием. Сервис веб-сайта постепенно заменяет предыдущую версию «БКС Онлайн», в которой банкинг и трейдерские инструменты были объединены. Абсолютное большинство транзакций приходится на мобильное приложение. С телефона можно открыть счет, просматривать подробные графики теханализа, покупать облигации по номинальной стоимости и контролировать все активы, включая банковские счета БКС, не переключаясь в БКС Банк. Для удобства отслеживания биржевой ситуации добавлена персонализированная новостная лента и улучшенная витрина с выгодными предложениями.
Поддерживается управление счетом через Metatrader, QUIK и другие популярные системы. Кроме того, урезанные «БКС Инвестиции» периодически можно заметить в других популярных сервисах — например, в электронном кошельке «Яндекса». Пользоваться экспериментальными решениями не рекомендуется, так как они могут включать дополнительные комиссии, а в случае проблем оказать квалифицированную поддержку не сможет ни брокер, ни его партнер.
Тарифы брокера
На сегодняшний день доступны следующие тарифы на обслуживание:
Чтобы вывести валюту в сторонние банки, с любого тарифа придется заплатить фиксированную комиссию (не больше 30 €). Кроме того, не имеет привязки к тарифу месячная плата за подключение сторонних терминалов: до 300 рублей за один терминал QUIK, до 200 рублей за MetaTrader. Условия отключения платы за сторонние терминалы довольно мягкие. Так, мобильное приложение QUIK должно работать бесплатно, если на счете есть хотя бы 100 тыс. рублей. Тем не менее, по отзывам клиентов, деньги часто продолжают списываться даже при многократном перевыполнении условий. Добиваться возврата средств можно несколько месяцев, и все это время деньги будут продолжать списываться.
Следите за новостями БКС, чтобы не пропустить специальные предложения по брокерскому обслуживанию. Так, до конца 2021 года комиссия за покупку валюты и ценных бумаг по тарифу «Инвестор» полностью отменяется. Это не только дает новичкам больше возможностей заработать, но и делает тариф временно более выгодным для средних и крупных инвесторов, но при условии, что они остаются в «беспроцентном» сегменте и фокусируются на пополнении портфеля.
Как открыть брокерский счет
БКС Инвестиции позволяют открыть брокерский счет онлайн (через веб-форму на официальном сайте) или в мобильном приложении. Кроме того, можно посетить один из 120 офисов компании, доступных в большинстве крупных городов России. Однако рассмотрение заявки онлайн проходит быстрее и счет становится открытым для торговли в день обращения, поэтому «традиционный» вариант не рекомендуется.
Алгоритм на открытие счета одинаковый для приложения и сайта БКС Инвестиции:
Клиенты БКС проходят упрощенную процедуру без представления паспортных данных. Просто выберите тип счета и завершите короткую СМС-идентификацию для полного доступа к брокерскому обслуживанию.
Как открыть ИИС
Индивидуальный инвестиционный счет, или ИИС, — это особая форма брокерского счета, которой могут пользоваться только физические лица. Структура ИИС включает два варианта налогового вычета: до 52 тысяч рублей за год либо полный 13%-й вычет на доход для счетов от 3 лет и старше.
С БКС Инвестиции открыть индивидуальный счет так же просто, как и брокерский счет. При заполнении формы и выборе типа счета переместите ползунок в положение «Открыть ИИС», а дальше продолжайте регистрацию так же, как обычно. Единственное требование — отсутствие активных ИИС, так как больше одного индивидуального счета иметь нельзя. В то же время вы можете подать заявку на оформление нового ИИС, если ваш предыдущий счет уже находится в фазе ликвидации.
Как пополнить счет
Клиенты могут пополнить счет (брокерский или ИИС) через сервис БКС Инвестиции, если у них есть сберегательные счета или карты банка БКС. Максимальная сумма операций — 600 тысяч рублей, максимальное годовое пополнение ИИС — 1 млн рублей.
Комиссия на пополнение зависит от банка и типа валюты. Обратите внимание: ИИС пополняется только в рублях, в соответствии с общими ограничениями для данного типа счетов.
Как вывести деньги
БКС Инвестиции не берет комиссии за вывод рублей с брокерского счета. Направить средства на вывод можно через официальное брокерское приложение на вкладке «Вывести» в разделе «Портфель». Также доступен вывод через мобильный банкинг БКС в разделе «Брокерские операции» и через сторонний терминал QUIK в разделе транзакций. Это самые быстрые способы перевода, но вы также можете оставить заявку по телефону или при личном визите в офис.
Вывести деньги с ИИС можно только однажды — при ликвидации счета. Если вы открывали счет в БКС, на этом этапе вылезают подводные камни: чтобы ликвидировать ИИС, нужно обязательно подавать заявление в офисе, а в небольшом городе его может и не быть. В офисе менеджер предложит заполнить заявление о закрытии счета и указать банковский счет для вывода накоплений в рублях без комиссий. Все инструменты, кроме ценных бумаг, к этому моменту должны быть реализованы, а сделки — закрыты. Ценные бумаги можно перевести на обычный брокерский счет.
Как закрыть счет у брокера
Чтобы закрыть брокерский счет в БКС Инвестиции, можно воспользоваться любым способом:
Требования к ликвидации счета стандартные: не должно быть долгов, привязанных инструментов, активных сделок и незавершенных операций. Все накопления в рублях или валюте должны быть заранее выведены на другие счета. Так в чем подвох?
По отзывам частных клиентов, создать счет в БКС намного проще, чем его закрыть. Ликвидация через приложение работает относительно стабильно, хотя и может растягиваться до 30 дней. А вот телефонные и бумажные заявки могут висеть месяцами при отсутствии препятствий к закрытию счета и полном бездействии службы поддержки. С данной проблемой редко сталкиваются крупные брокеры, однако малым трейдерам, которые хотят попробовать себя в инвестировании, стоит учесть этот фактор при регистрации.
Тарифы БКС Брокер
Тарифы БКС Брокер — для самостоятельного инвестирования в акции. Сегодня мы расскажем о каждом отдельно. Обратите внимание, что информация в статье актуальна на момент ее написания, но по факту часть информации БКС может поменять.
Тарифы БКС Брокер
1. Тариф “Инвестор”
Подойдет для для оборота в месяц не более 500 тыс.руб. Если вы редко покупаете и продаете, а задумали стабильно вкладывать каждый месяц и посмотреть результаты через 5-10 лет — то вам стоит приглядеться.
0,1% от суммы сделки (т.е. неважно, купили вы на 100$ или 1000$ — с любой суммы у вас снимут десятую часть процента).
Данный тариф позволяет покупать акции на следующих площадках:
3 рубля — обратите внимание, что на Срочном рынке Мосбиржи с вас возьмут дополнительно биржевую комиссию.
При этом терминал «БКС Мир инвестиций» доступен также бесплатно.
Фиксированного вознаграждения — это когда при совершении хотя бы одной сделки, ежемесячно с вашего счета списывается определенная сумма — на тарифе “Инвестор” тоже отсутствует.
Отсутствует оплата за вывод рублей и валюты, но если это делается на счет БКС Банка.
При выводе валюты, на счета сторонних банков есть комиссии:
Сделки с неполным покрытием (Ставки по сделкам РЕПО/СВОП для переноса позиций:
Заключение сделок на фондовом рынке Мосбиржи в валюте:
Стоимость предоставления терминала QUIK и WebQUIK уточняйте на сайте брокера, т.к. они периодически меняются.
Материалы и информация предоставленная в данной статье, не является индивидуальными инвестиционными рекомендациями.
2. Тариф “Трейдер”
Если вы активный трейдер, торгующий на нескольких площадках сразу, то вы найдете выгоду в данном тарифе.
От 0,5% до 0,015% за каждую сделку, вместо 0,1% на тарифе “Инвестор” — разница есть. Итоговая комиссия зависит от оборота.
Данный тариф позволяет покупать акции на следующих площадках:
Фиксированное вознаграждение: 199 р. в месяц, но только при наличии хотя бы одной сделки.
При этом нет платы, если у вас отсутствуют сделки в течение месяца.
Нет оплаты за ведение счета на срочном рынке Мосбиржи.
Ведение счета ДЕПО — бесплатно.
Также бесплатно предоставляется доступ к терминалу «БКС Мир инвестиций».
Фондовый рынок Мосбиржи, Валютный рынок Мосбиржи и Санкт-Петербужская биржа (тарифы одинаковые, учитывается суммарный оборот по всем площадкам, руб./день):
Урегулирование сделок: 0,01%
Заключение сделок на Фондовом рынке Мосбиржи в валюте:
Плата за вывод рублей: нет
Плата за вывод валюты (сумма поручения):
При выводе валюты, на счета сторонних банков есть комиссии (кроме вывода на счет БКС Банка — комиссии совпадают с тарифом “Инвестор”.
Интересный факт. На февраль 2021 года БКС занимает лидерскую позицию в рейтинге МОСКОВСКОЙ И САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКОЙ БИРЖ
Далее мы рассмотрим тарифы БКС Брокер для профессионалов и квалифицированных инвесторов с активами от 900 т.р. и более.
БКС Брокер честный отзыв: комиссии и тарифы БКС, приложение, ИИС, структурные продукты
В данной статье мы рассмотрим условия работы с брокером БКС. Нужно ли брать во внимание данную компанию для открытия брокерского счета, какие условия открытия ИИС для инвестирования в акции и другие ценные бумаги, про эти и не только нюансы далее. Какие новые тарифы и комиссии БКС Брокер, ведь с зимы 2020 года были внесены изменения в тарифную сетку. Также рассмотрим особенности пополнения счета и вывода денег, как устроено мобильное приложение «Мой Брокер», функционал индивидуального инвестиционного счета.
БКС компания основана в 1995 году, в городе Новосибирск, на данный момент финансовая группа БКС включает 8 разных фирм, структура весьма разветвленная. По объему сделок БКС занимает второе место после брокера Регион, 4 место по количеству активных клиентов (после Тинькофф, Сбербанк и ВТБ). Брокер занимает 4 место по открытым ИИС. В целом статистика неплохая. Недостаток компании, в том, что брокер не включен в список государственных организаций. Но, с другой стороны есть и преимущества. Поскольку это традиционный брокер, который возник как брокера и развивался как компания данного направления. Благодаря чему, уровень профессионализма специалистов работающих в фирме на порядок выше, нежели у менеджеров банков.
БКС брокер счет: способы открытия
Можно открыть онлайн, если есть скан паспорта, эмейл и номер телефона. Второй вариант, через офис, для этого оставить заявку на сайте, затем представитель компании свяжется с вами, и дадут полную инструкцию дальнейших действий.
Относительно личного кабинета, есть проблемы, из-за разветвленности сайта. Поскольку доступно два сайта БКС-брокер и БКС-онлайн, так вот функционал по управлению счета, представлен на сайте БКС-онлайн.
Тарифы
Не так давно у БКС с тарифами было все не очень, в особенности проблемы с изложением информации вызывали дискомфорт и непонимание у новичков. Затем с 10 февраля 2020 года запущена новая сетка тарифов. БКС брокер тарифы разделил на 4 типа:
У БКС действуют старые тарифы, БКС-директ, по нему комиссия 0,03%, но не менее 99 рублей за 1 сделку. Изменения пошли на пользу. Старые тарифы еще действуют, но вероятней всего подключить их нельзя. В сетке есть варианты более направленные на скальпинг, но в данной статье речь идет о долгосрочном вложении.
Относительно БКС брокер отзывы, часто пользователи отмечают, что компания списывает деньги, при этом в тарифе не сказано о данных суммах. Соответственно необходимо уточнять эти нюансы у менеджеров или же перед тем как открывать счет.
Относительно недостатков списания комиссии, потребуется идти в личный кабинет, потому что в приложении информации нет. Кроме этого отчеты формируются каждый день, если вы последние несколько дней не посмотрели, потребуется ждать месячного отчета. Ежемесячный отчет формируется в течение первых 10 дней первых следующего месяца.
Этот тип счета доступен, позволяет покупать валюту и акции на СПб бирже. Далее доллары и евро можно покупать не полным лотом, это плюс, если капитал не большой. Но, согласно отзывам пользователи указывают, что за покупку не полным лотом компания взимает комиссию. По ИИС можно выводить дивиденды и купоны на расчетный счет, что позволяет улучшить работу сложного процента, поскольку затем с расчетного счета можно перевести на ИИС деньги. Закрытие ИИС удаленно не возможно, только через офис.
Способы пополнения и нюансы вывода
Относительно вывода можно подать поручение или через приложение БКС или Мой брокер. Потребуется указать площадку и сумму вывода, нужно брать во внимание режим торгов Т+2, как и любого другого брокера. Деньги от продажи акций поступают на счет брокера на второй рабочий день, и вывод средств осуществляется в течение дня.
Обзор приложения БКС Мой брокер
На главной странице присутствует все необходимое для работы. В верхнем левом углу представлены варианты пополнения и вывода. Доллар − это возможность посмотреть доходность в рубля и долларах. Присутствует портфель БКС, можно изучить доходность за определенный период. К сожалению, нет подробной информации о состоянии портфеля графической, нет данных о соотношении портфеля. Это не очень удобно, присутствует общий график активов, но он схематичный. В разделе «Сделки», присутствует история, отсутствует информация относительно комиссионных издержек. И кроме этого, информации о поступлении дивидендов не отображается, через БКС брокер личный кабинет можно изучить данные.
Далее раздел «Котировки», здесь развернутая информация об активах: акции, ноты, валюты и т.д. Если перейти в любой актив, открывается график, есть сводка (детальная информация об эмитенте), стакан и новости. Отсутствуют инструменты для технического анализа.
Вкладка “Для вас” включает информацию:
На вкладке “Еще” присутствует информация о тарифах, можно переключиться между тарифными планами.
Вывод
Крупный российский брокер ориентированный на отечественных инвесторов. БКС Брокер предлагает неплохое приложение, кроме этого, известно согласно комментариям в сети, компания грешит навязываем услуг, особенно это касается новых клиентов. Структурные продукты не всегда полезны и эффективны. Доверительное управление также имеет неоднозначные отзывы. Относительно эффективности представленных стратегий на сайте, также есть вопросы, немало отзывов что тактики не дают обещанных результатов.
Весьма неплохой обучающий ресурс от брокера “Инвестиции 101”, есть приложение для телефона. Все бесплатно, что очень удобно для новичков.
Фирме есть над чем работать, поскольку не так давно тарифная сетка была немного изменена и откорректирована, в результате чего улучшены условия сотрудничества.
Как правильно читать брокерскую отчетность
Если вы анализируете проделанную работу, то становитесь на шаг ближе к успеху. То же самое относится к чтению брокерской отчетности. Умение правильно ее читать и делать выводы над проделанным является преимуществом перед остальными инвесторами.
Брокерская отчетность помогает понять, как и за счет чего меняется стоимость портфеля. В ней отражается полная информация по вашему счету. По аналогии с банковской выпиской, брокерский отчет помогает проанализировать расходы, составить план для следующих сделок и отслеживать динамику портфеля.
Какие отчеты бывают
У брокеров структура отчета и его вид могут быть разными, но суть одна. Мы рассмотрим брокерскую отчетность, предоставляемую БКС Брокер. Если вы обслуживаетесь у другого брокера, то отчетность и принципы отражения в ней информации могут быть иными.
Отчетность БКС Брокер имеет несколько типов:
— Сделки РЕПО. Инвесторы, которые используют плечо, могут увидеть здесь список и количество ценных бумаг, которые используются в обеспечение их займа. Также данный отчет, в отличии от остальных, указывает размер комиссии, которая была удержана за использование плеча в виде разницы между сделками РЕПО. Однако за использование плеча взимается еще процент от суммы задолженности, списание которого отражается уже в брокерском отчете.
— НДФЛ. Здесь отражается не только сумма уплаченного и начисленного налога, но и статьи, которые его сформировали. Отчет показывает цены, по которым ценные бумаги были куплены и затем реализованы, что и является основой для расчета НДФЛ. Также содержится справочная информация о купонах и дивидендах, сформированная за год.
— Состояние активов. Так как брокерская отчетность с полным списком операций может быть очень большой, то формируется отдельный отчет. Он показывает только динамику изменения стоимости портфеля, что занимает в среднем 20% от брокерского отчета.
— Брокерский отчет. Самый обширный и интересный отчет с аналитической точки зрения. Здесь вся основная информация: сделки, движение остатков, состояние активов, комиссии, выводы/пополнение денег и иное. Именно о нем и пойдет речь подробнее ниже.
Выгрузить его можно на сайте online.bcs.ru в разделе Отчетность – Отчетность (БКС Россия) – Брокерские отчеты.
По временным периодам отчетность делится на:
— Ежедневный. Формируется на следующий рабочий день после торгов;
— Ежемесячный. Формируется в течение 7 рабочих дней после окончания календарного месяца;
— Произвольный период (печатная форма). Подать заявку на формирование можно офисе компании и отдельно по каждому соглашению.
Публикация отчетов за предыдущий день происходит двумя партиями:
1. С 10:00 МСК до 14:00 МСК (предварительный отчет).
2. После 14:00 МСК (итоговый отчет).
Предварительный отчет формируется для того, чтобы как можно раньше получить информацию о сделках за предыдущую торговую сессию. То есть для контроля состояние своего счета как можно более оперативно. Разница между предварительным отчетом и окончательным в том, что в предварительный не попадают некоторые операции по счету, совершенные после момента формирования отчета (например, операции на валютном рынке после 23:00 МСК, займы овернайт, переводы между торговыми площадками).
Важно отметить, что ежедневный отчет не формируется, если операций в этот период по счету не было. В таком случае можно открыть отчет по активам, так как это тот же брокерский отчет, но без отражения операций.
Из чего состоит брокерский отчет
Он состоит из нескольких разделов. Если какой-то раздел не был задействован, то в отчете он не присутствует. Мы по порядку разберем каждый раздел и поймем, как отчет собирается от и до.
1. Движение денежных средств. Содержит информацию о денежных средствах на начало и на конец периода в рублях и иностранной валюте.
1.1. Движение денежных средств по совершенным сделкам (в рублях и иностранной валюте). Содержит информацию о движении денежных средств в результате совершения операций в течение периода отчета.
1.1.1. Движение денежных средств по совершенным сделкам (иным операциям) с ценными бумагами, по срочным сделкам, а также сделкам с иностранной валютой.
Тут отражается информация о движении денежных средств. В начале раздела отражаются остатки денежных средств на начало периода, а затем сколько стало после всех расчетов в конце периода. В данную таблицу вносятся списания и зачисления из разделов 1-2.
По итоговым строчкам можно заметить, что остаток снизился на 523 руб. (9523,06-9000,02=523 руб.). Поэтому столбец Остаток на конец дня уменьшился на эту сумму и составил 101,56 руб.
Таблица универсальная для всех рынков, поэтому половина столбцов вполне может пустовать, но в иных случаях использоваться. Все зависит от частоты сделок и количества задействованных торговых площадок. В нашем случае операции прошли только по бирже ММВБ, что указано в столбце Площадка.
Важно отметить, что если деньги находятся в займах Овернайт, то в Остаток денежных средств на начало/конец они не записываются, но отражаются как операции. В нашей таблице они отражены в сумме 7000 руб. То есть по факту на счете было на 7000 руб. больше, чем отражено в разделе 1.1.1.
1.2.1. Займы Овернайт. В разделе представлена информация о суммах списания и возврата, зачисления процентов, и размере ставки Овернайта. Это услуга, которая предоставляет брокеру активы в неторговое время в обмен на проценты за их использование.
В первой строке таблицы отражен возврат 7000 руб. от 13.09.18 с выплатой 1 копейки за день и займ на 3 дня. Стоит статус Не погашен, потому что взяли средства 14.09.18 (Дата), а вернут только 17.09.18.
Так как займы Овернайт подразумевают использование средств в неторговое время, то займ не превышает 1 рабочего дня. Однако у нас отражено 3 дня, так как 14 число было пятницей, и поэтому займ взят на нерабочие выходные дни. Операция внесена в итоговую таблицу выше.
1.3. Удержанные сборы/штрафы (итоговые суммы). В данном разделе сгруппирована информация по удержанным комиссиям биржи и брокера согласно тарифам.
Столбец Площадка указывает, с какой торговой площадки были удержаны средства. Также в итоговую таблицу данные операции внесены. Так как комиссии могут списываться с различных площадок, стоит следить за тем, на какой из них находятся денежные средства. При наличии услуги Единый брокерский счет (ЕБС) между объединенными площадками необходимости переводить средства нет.
2.1. Сделки. Отражаются исполненные сделки, по которым произошли расчеты на дату составления отчета.
14.09.18 не производилось никаких расчетов и сделок помимо займов Овернайт. Так как эти сделки могут проходить внутри дня, то достаточно часто отражаются в данном разделе. Начисленные средства (строчка Итого) за день использования бумаг отражены в первой итоговой таблице в столбце Сумма зачисления. Совершенные на бирже сделки купли-продажи отражаются точно в таком же виде, как и в таблице Незавершенные сделки раздела 2.3. О нем пойдет речь ниже.
Важно. Вечерняя сессия срочного рынка по факту является предторговой сессией следующего рабочего дня, поэтому все сделки, совершенные на вечерней сессии FORTS, попадают в брокерский отчет следующего рабочего дня.
2.2. Завершенные сделки. Отражаются завершенные сделки, заключенные на площадке ОТС (зарубежная внебиржевая площадка).
2.3. Незавершенные сделки. В разделе содержатся совершенные сделки, расчет по которым не прошел на дату составления отчета.
Столбцы в таблице поделены на две части для разделения сделок по покупке и продаже активов. Часть шапки таблицы, которую пометили темным цветом, предназначена для отражения продаж. В оригинале выделения цветом нет. Так как у нас нет сделок по продаже активов, расчеты по которым еще не прошли, столбцы пустые.
В столбце Дата соверш. отражены даты сделок по покупке и продаже ценных бумаг. В нашей таблице отражены 2 сделки по покупке 10 акций МТС и 2-х акций Яндекса, совершенные 13.09.18 и с окончанием расчетов 17.09.18 по режиму торгов T+2. Дата расчета отражается в столбце Поставка (план). Место сделки отражает площадку, на которой покупка/продажа была осуществлена.
3. Активы.В разделе отражена информация об активах клиента, а именно:
— Информация о ценных бумагах, а также денежных средствах в разрезе торговой площадки на начало и на конец периода (таблица Портфель по ценным бумагам и денежным средствам).
— Информация об открытых позициях клиента по срочным контрактам, денежных средствах на срочном рынке на начало и на конец периода (таблица Портфель по срочным контрактам).
— Информация об открытых позициях по внебиржевым форвардным контрактам в разрезе торговой площадки на начало и на конец периода (таблица Портфель по форвардным контрактам).
— Обязательства клиента перед брокером и брокера перед клиентом (таблица Обязательства).
Раздел 3. Активы является отчетом об активах, который обсуждали в начале. Чистые активы состоят из портфеля клиента за вычетом его обязательств, что отражено в первой таблице раздела. Она является итоговой и в нее сводится информация из остальных таблиц этого раздела.
Важное замечание: если указана положительная сумма обязательств, как в нашей таблице, то это средства, планируемые к зачислению на ваш счет. Если сумма стоит с минусом, то планируется ее списание со счета.
В нашем случае компания взяла в займы Овернайт 7000 руб., а средства, которые будут списаны по незавершенным сделкам (покупка акций Яндекса и МТС) меньше. В связи с этим оказался положительный перерасчет. Подробно это можно увидеть в таблице ниже.
В таблице Обязательства клиента отражаются платежи, которые будут проведены позднее. Классический случай — плата за торговый терминал Quik. Ежедневно равными долями блокируется на счете часть денег и списывается по окончании календарного месяца. На конец дня обязательства по статье ПО (Рубль) ушли, так как комиссия была списана, что мы наблюдали ранее в разделе 1.1.1. и 1.3.
Таблица отражает состояние портфеля по ценным бумагам на начало и конец периода. Столбец Вид актива показывает, какие ценные бумаги учитываются в вашем портфеле. Обозначение В пути указывает на сделки, расчеты по которым не прошли. В нашем случае это как раз акции Яндекса и МТС, которые поступят на счет 17 числа. В строке Рубль отражаются остатки денежных средств. Это суммы из раздела 1.1.1.
Можно заметить, что на начало дня у нас в пути 4 бумаги Яндекса, хотя мы приобрели только 2. Еще 2 были в займах овернайт, а по окончании дня их вернули, и в правой части таблицы они отражены в наличии. Еще 2 ожидают расчета по покупке от 13.09.18. (смотреть раздел 2.3)
Стоимость портфеля в нашем случае снизилась на 243 руб. (19489-19372=-243 руб.), несмотря на то, что остаток денег упал на 523 руб. Снижение было сглажено ростом стоимости акций портфеля, что можно заметить по изменению оценки акций в столбцах Сумма в т.ч. НКД. и Цена закрытия.
Некоторые особенности отображения активов в брокерском отчете:
— Оценка активов в Портфеле по ценным бумагам производится по цене закрытия.
— Валютный портфель (как валюта, так и акции, номинированные в валюте) оценивается как в иностранной валюте, так и в рублях по курсу ЦБ с указанием даты и значения курса.
— В колонке Изменение стоимости портфеля указывается разница между стоимостями на конец и на начало периода с учетом заводов и выводов денежных средств.
— Обязательства по сделкам РЕПО отражены отдельно от обязательств по незавершенным сделкам, заключенным по инициативе клиента.
4. Движение ценных бумаг. Отражает зачисление, списание и остатки ценных бумаг.
Так как акции МТС списывались в займы овернайт внутри дня, то их остаток на конец дня не изменился.
По Яндексу 2 акции 13.09.18 были взяты в займы овернайт и возвращены 14.09.18, что показывает первая строчка с тикером YNDX. На дату составления отчета снова были взяты 2 бумаги в займы овернайт, но в этот же день возвращены, на что указывает столбец Расход (2 бумаги) и Приход (2 бумаги).
Отдельно про РЕПО
РЕПО – техническая операция переноса задолженности с одного торгового дня на другой. Фактически при наличии заемной позиции по окончании торгов происходит ее закрытие с возобновлением на следующий рабочий день перед открытием биржи.
Рассмотрим пример с наличием заемной позиции по деньгам:
Отражены две операции с Типом сделки Репо ч.1 и Репо ч.2. По 1-ой части сделки прошла продажа 17 акций Сбербанка для покрытия задолженности (столбец Продано, шт)
Так как Оплата (план) стоит на следующий день (26.09.18), то она отражается в разделе 2.3. В таблице ниже указано, что по 2-ой части сделки РЕПО ценные бумаги были возвращены через покупку.
Если вы открыли позицию шорт, что подразумевает задолженность по ценным бумагам, то сделки РЕПО будут проведены в обратном порядке: сначала покупка (закрытие позиции), а затем продажа для ее возобновления.
Словарь операций
Операции, которые отражаются в брокерской отчетности, имеют технический язык и не всегда можно понять, что точно имеется ввиду. В помощь при чтении отчета здесь указаны определения, которые играют значимую роль.
Комиссии за сделки
Урегулирование сделок — списание комиссии биржи на ММВБ.
Вознаграждение брокера — брокерская комиссия за совершение сделок.
Биржевой сбор — комиссия биржи на срочном рынке.
Вознаграждение за поддержание позиции на ФОРТС — плата за наличие задолженности по итогам дневной сессии FORTS.
Сбор за экспирацию — комиссия за организацию исполнения срочного контракта, списывается в день исполнения.
Плата за некорректные операции — плата за превышение количества транзакций в секунду (плата за каждую транзакцию, начиная с 21-й в секунду).
Распределение — списание дивидендов по бумагам, которые были в позиции шорт на дату отсечки реестра.
Возмещение дивидендов по сделке — поступление дивидендов по бумагам, которые находились в РЕПО на дату отсечки реестра.
Переводы между клиентами — поступление дивидендов по бумагам, которые находились в займах овернайт на дату отсечки реестра.
Комиссия за перенос позиций — 2-ая часть комиссии за использование заемных средств. Первая не отражается в отчете напрямую и считается как разница между объемами 2-х частей сделок РЕПО.
Оплата за вывод денежных средств — комиссия за вывод иностранной валюты.
Ведение аналитического счета — аналогия счету ДЕПО на ММВБ, но только на срочном рынке. Комиссия за обслуживание счета.
Хранение ЦБ — комиссия за хранение иностранных ЦБ.
ПО — сюда могут включаться несколько разных услуг, предназначенных для интернет-торговли.
БКС Брокер
Последние новости
Рекомендованные новости
Рубль продолжает демонстрировать силу
Он как Тинькофф, но на 7 лет моложе. Новая банковская фишка на рынке
Три интересные акции из портфеля Баффета в эпоху высокой инфляции
5 самых ярких сделок M&A на российском рынке в 2021
Главное за неделю. Продай, купи, спи
Акции Oracle взлетели к максимумам. Разбираем отчет
Набиуллина рассказала, какую ставку следует ждать в декабре
Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru
* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.