что такое торговля с плечом на бирже бинанс
Что такое маржинальная торговля?
Маржинальная торговля – это метод торговли активами с использованием средств третьей стороны. По сравнению с обычными счетами для трейдинга маржинальные счета позволяют трейдерам получать доступ к большим суммам капитала и использовать кредитное плечо. Маржинальная торговля призвана улучшить результаты трейдинга и приносить больше прибыли от успешных сделок. Это значительно повышает популярность маржинальной торговли на рынках с низкой волатильностью, особенно на международном рынке Forex. Кроме того, маржинальная торговля используется на фондовых, товарных и криптовалютных рынках.
На традиционных рынках заемные средства обычно предоставляет инвестиционный брокер. Однако при торговле криптовалютой это зачастую делают другие трейдеры, зарабатывающие на процентах с растущего рыночного спроса. Наименее распространенный вариант – предоставление маржинальных средств пользователям криптовалютной биржей.
Как устроена маржинальная торговля?
С началом маржинальной торговли трейдер должен вложить процент от общей стоимости ордера. Эта первоначальная инвестиция называется маржой, и она тесно связана с концепцией кредитного плеча. Другими словами, счета маржинальной торговли используются для занятия торговлей с использованием заемных средств, а кредитное плечо описывает отношение заемных средств к марже. Например, чтобы открыть сделку на 100 000 долларов США с кредитным плечом 10:1, трейдеру потребуется вложить 10 000 долларов США из своих средств.
Маржинальную торговлю можно использовать для открытия как длинных, так и коротких позиций. Длинная позиция предполагает, что цена актива будет расти; короткая позиция предполагает падение. Когда маржинальная позиция открыта, активы трейдера выступают в качестве залога для заемных средств. Это очень важно, поскольку большинство брокерских компаний оставляют за собой право принудительно продавать эти активы, если рынок движется против их позиции (выше или ниже определенного порога).
Например, если трейдер открывает длинную позицию с кредитным плечом, при значительном падении цены может возникнуть необходимость маржин-колла. Маржин-колл – это необходимость трейдера внести больше средств на свой маржинальный аккаунт для достижения минимальных требований к маржинальной торговле. Если трейдер этого не сделает, его активы автоматически ликвидируются для покрытия убытков. Обычно это происходит, когда общая стоимость акций на маржинальном аккаунте (ликвидационная маржа) падает ниже общих маржинальных требований биржи или брокера.
Преимущества и недостатки
Главное преимущество маржинальной торговли в том, что она может привести к повышению прибыли из-за относительно высокой стоимости торговых позиций. Помимо этого, она может быть полезна для диверсификации, поскольку трейдеры могут открывать несколько позиций с относительно небольшими суммами инвестиционного капитала. Наконец, наличие маржинального счета может облегчить трейдерам быстрое открытие позиций без необходимости вносить большие суммы денег на свои счета.
Маржинальная торговля на криптовалютных рынках
Маржинальная торговля по определению сопряжена с рисками, но когда дело доходит до криптовалют, риски становятся еще выше. Ввиду высокой волатильности криптовалютных рынков трейдерам следует соблюдать особую осторожность при маржинальной торговли. И хотя стратегии хеджирования и управления рисками могут помочь, маржинальная торговля определенно не для новичков.
Маржинальное финансирование
Инвесторы, не готовые к рискам, связанным с маржинальной торговлей, могут воспользоваться другим способом получения прибыли от торговли с использованием кредитного плеча. Некоторые платформы для трейдинга и криптовалютные биржи предлагают возможность маржинального финансирования, то есть пользователи могут финансировать маржинальные сделки других пользователей.
Обычно этот процесс рассчитан на определенные сроки и приносит динамические процентные ставки. Если трейдер согласен с условиями и принимает предложение, спонсор имеет право на погашение кредита с согласованными процентами. Хотя эти механизмы могут отличаться в зависимости от биржи, риски предоставления маржинальных средств относительно невелики, так как позиции с кредитным плечом могут быть принудительно ликвидированы для предотвращения чрезмерных потерь. Тем не менее маржинальное финансирование требует, чтобы пользователи хранили свои средства в кошельке биржи. Таким образом, важно учитывать связанные с этим риски и понимать, как эта функция работает на выбранной бирже.
Резюме
Разумеется, маржинальная торговля является полезным инструментом для тех, кто хочет получать более высокий доход от своих сделок. При правильном использовании маржинальная торговля с заемными средствами может помочь увеличить прибыль и диверсифицировать портфель.
Но как мы уже говорили, данный метод торговли связан с рисками и может увеличить убытки. Поэтому его стоит использовать лишь опытным трейдерам. В случае маржинальной торговли с криптовалютой следует проявлять еще больше внимательности из-за высокой волатильности рынка.
Руководство по использованию маржинальной торговли на Binance
Как открыть счет для маржинальной торговли на Binance
На данной странице вы можете увидеть количество средств на вашем аккаунте, ниже информации о балансе нажмите на «Маржа», чтобы начать процесс создания вашего счета для маржинальной торговли. Прежде чем приступить непосредственно к созданию маржинального счета вам необходимо будет пройти проверку личности (KYC) и убедиться в том, что вашей страны нет в черном списке. Также обязательным элементом является активация двухфакторной аутентификации.
Детально ознакомьтесь с напоминанием о рисках связанных с маржинальной торговлей, если вы все еще желаете продолжить нажмите на кнопку «Открыть маржинальный счет».
Внимательно прочитайте соглашение об открытии маржинального счета. Если вы согласны со всеми условиями поставьте галочку и нажмите «Я понимаю».
После активации маржинального счета вы сможете переводить средства со своего обычного кошелька на маржинальный. Для этого нажмите на вкладку «Кошелек», выберите «Маржа» и нажмите кнопку «Перевод» в правой части страницы.
Введите сумму, которую вы хотите перевести с вашего кошелька на маржинальный и нажмите «Подтвердить перевод».
После выбора монеты и суммы, которую вы хотите одолжить нажмите «Подтвердить заем».
Вы можете проверить текущий статус маржинального счета, перейдя на страницу «Баланс» и выбрав вкладку «Маржа».
Уровень риска изменяется в соответствии с движениями на рынке, поэтому если цена не совпадает с прогнозом, ваши активы могут быть ликвидированы. Обратите внимание на то, что в случае ликвидации вы также должны будете оплатить дополнительные сборы.
Формула расчета уровня маржи:
Уровень маржи = Общая стоимость активов / Сумма заимствованных средств + процентная ставка
Если ваш уровень маржи упадет до 1.3, вы получите маржин-колл, который является напоминанием о том, что вы должны увеличить залог (путем внесения дополнительных средств) либо уменьшить его (путем погашения суммы, которую вы взяли в долг).
Если ваш уровень маржи упадет до 1.1, ваша позиция будет автоматически ликвидирована, это означает, что Binance продаст ваши активы по текущей рыночной цене, чтобы погасить вашу задолженность.
Чтобы оплатить свой долг, нажмите на кнопку «Занять/погасить».
Общая сумма, которая подлежит оплате рассчитывается на основе количества занятых средств и процентной ставки. Убедитесь в том, что у вас хватает средств на вашем балансе. Когда вы будете готовы, выберите монету и сумму, которую вы хотите оплатить и нажмите «Подтвердить оплату». Обратите внимание, что процентная ставка будет выплачена в первую очередь, а также учтите, что вы можете оплачивать только той криптовалютой, которую вы занимали.
Если вы хотите перевести свои средства обратно с маржинального счета на обычный кошелек Binance, нажмите «Перевод» и используйте кнопку между двумя кошельками, чтобы изменить направление перевода. Далее выберите монету и сумму, и нажмите «Подтвердить перевод».
Пример торговой операции
Алиса считает, что цена BNB будет расти, поэтому она хочет открыть длинную позицию с левереджем на данную монету. Для этого она сначала переводит средства на свой маржинальный счет, а затем берет в долг BTC. После этого она использует заимствованный BTC, чтобы купить BNB. Если цена BNB растет, как и ожидала Алиса, она может продать свои активы и погасить свой долг вместе с процентной ставкой. Остаток после совершения этой сделки будет является ее прибылью. Однако маржинальная торговля может увеличить как прибыль, так и убытки, поэтому если рынок начнет двигаться против предположений Алисы, ее потери возрастут.
Маржинальная торговля на Binance. Как зарабатывать в 5 раз больше?
В июле 2019 года Binance запустила новую услугу для своих пользователей.
Теперь любой желающий может торговать с кредитным плечом прямо на бирже.
Если вы хотите зарабатывать в 5 раз больше, чем на обычной бирже, дочитайте статью до конца. Здесь я пошагово расскажу как это сделать.
Что такое маржинальная торговля?
По своей сути она практически ничем не отличается от торгов на базовой бирже.
Разница только в том, что здесь вы берете у биржи кредит. С помощью такого кредита вы увеличиваете сумму, которой можете торговать. А значит и увеличиваете свою прибыль.
После завершения прибыльной сделки вы возвращаете бирже кредит, а всю прибыль от сделки оставляете себе. Но за заем средств вы платите небольшой процент.
Вообще у маржинальной торговли есть два основных преимущества.
- Во-первых, маржинальная торговля дает заработать не только на росте криптовалюты, но и на падении. Вы можете зарабатывать в любое время, независимо от того, какой тренд сейчас на рынке. Во-вторых, маржинальная торговля дает в несколько раз больше прибыли. Заработать здесь можно гораздо быстрее.
Сразу хочу предупредить, что вместе с ростом прибыли, в маржинальной торговле резко возрастают риски. Неправильная торговля может быстро свести ваш депозит к нулю.
Поэтому я не рекомендую заниматься маржинальный торговлей новичкам. Для начала лучше попробовать торговать на обычной бирже. А если этот этап вы уже успешно прошли, можете переходить на маржиналку.
Как зарабатывать на маржинальной торговле?
Чтобы было понятнее, распишу весь процесс по шагам.
Шаг 1. Регистрируемся на Binance
Если у вас уже есть аккаунт на этой бирже, то дополнительно регистрироваться не нужно. Ваш маржинальный счёт будет привязан к основному.
Пройти регистрацию можно на официальном сайте биржи Binance. Если зарегистрируетесь по моей реферальной ссылке, то у вас будет постоянная скидка 5% на комиссии биржи.
Шаг 2. Переводим деньги на маржинальный счет
Итак, если вы уже зарегистрированы то заходим во вкладку биржа основная.
В окне для создания ордера мы заходим во вкладку маржа.
Здесь вас предупреждают о том, что маржинальная торговля несёт большие большую прибыль и повышенные риски. Если это вас не пугает, нажимаем кнопку “открыть маржинальный счёт”.
После этого вам откроется ваш кошелёк с маржинальным балансом.
Изначально баланс будет нулевой, но вы его можете легко пополнить с основного баланса вашей бирже.
Для этого возвращаемся в интерфейс биржи.
В окне пар находим вкладку с буквой М. Здесь будут представлены все пары, которыми вы можете торговать по маржинальный торговли. Есть пары с Тезером (USDT), Биткоином (BTC) и несколько пар с Эфиром (ETH).
Я буду показывать все на примере пары ETH/USDT, поэтому выбираю ее.
Под графиком, в поле для заявок, мы входим во вкладку “маржа”.
Видим, что у нас нулевой баланс. Чтобы его пополнить, жмем кнопку “перевод”.
В поле “монета” выбираем криптовалюту, которую хотим перевести со своего основного счета на маржинальный (в примере беру USDT). И вводим сумму, которую будем переводить.
Жмем “подтвердить перевод”.
Готово! Баланс вашего маржинального счета пополнен.
Шаг 3. Берем займ у биржи
Для того, чтобы начать торговлю, мы занимаем деньги. Используем для этого кнопку “занять”.
И в зависимости от того, по какой стратегии мы торгуем и на что ставим (на падение цены или на ее рост), у нас будет два разных сценария.
Вариант 1. Торгуем в лонг, то есть ставим на рост цены. Занимаем USDT
Если мы считаем, что в ближайшем будущем цена ETH будет расти, то работаем по этому варианту.
Максимальное кредитное плечо на маржиналке Binance — X5.
Это значит, что мы можем увеличить свой депозит максимум в 5 раз.
То есть у меня было 20 USDT, биржа дает мне займ 80 USDT. Итого я смогу торговать на 100 USDT.
Вы можете не использовать полностью это плечо, а взять, например, всего 20, 40 или 60 USDT. Тогда риски будут меньше.
В этом же окне вам будет показана почасовая процентная ставка. Сейчас она составляет 0,00114583%. Это около 15% годовых, что очень мало по сравнению с другими биржами.
После того, как мы нажали кнопку “подтвердить займ”, в нашем распоряжении находятся 100 USDT.
Шаг 4.1 Покупаем криптовалюту, по которой ждем рост
Для покупки ETH, выставляем ордер “лимит” или “маркет”.
Я покупаю ETH на все свои USDT по цене 168,77 USDT.
Итак, ETH куплен и уже находится у меня на балансе.
Шаг 5.1 Продаем криптовалюту
Итак, чтобы получить прибыль, нам нужно продать ETH дороже, чем мы купили. При этом не забыть про стоп-лосс, чтобы минимизировать убытки.
Поэтому здесь я рекомендую выставить ордер типа “ОСО”.
В строке “лимит” ставим ожидаемую цену роста, например 200 USDT.
Если он сработает, мы получим 118,34 USDT.
После того, как мы вернем бирже долг 80 USDT и проценты за пользование, у нас останется 38 USDT.
Прибыль по этой сделке составила 90% (с 20 USDT до 38 USDT), хотя цена выросла всего на 16%!
Мы отвлеклись на подсчет прибыли и не до конца создали ордер.
Теперь нам нужно подобрать цену по стоп-лосу. Дело в том, что когда мы торгуем по маржиналке, у нас есть цена ликвидации.
Цена ликвидации — это цена, при которой весь депозит уходит в счет погашения долга, то становится равным нулю.
Для того, чтобы узнать цену ликвидации заходим во вкладку “кошелек — маржинальный кошелек”. Здесь находим кнопку “позиции”.
Это значит, что когда цена ETH снизится на 11,08% (до 158 USDT), весь депозит обнулится и уйдет в счет погашения долга.
Поэтому в строке “стоп” я ставлю значение чуть выше — 160,5 USDT, в строке “лимит” 160 USDT.
Получается, что наш ордер ОСО будет выглядеть так,
Шаг 6.1. Возвращаем долг бирже
После того, как один из ордеров сработал, ETH был продан и получены USDT, нам нужно вернуть долг.
Для этого заходим во вкладку “кошелек — маржинальный кошелек”, напротив USDT жмем кнопку “взять/погасить”.
Далее во вкладке “погасить” выбираем нужную валюту. Если гасим всю сумму, то выбираем 100%.
Жмем “подтвердить погашения долга”.
Готово! Мы полностью провели сделку в лонг (на рост) на маржинальной платформе.
Вариант 2. Торгуем в шорт, то есть ставим на снижение цены. Занимаем ETH
Итак, если мы считаем, что цена ETH в ближайшее время упадет, то действуем по следующему сценарию.
В этом случае занимать мы будем не USDT, а ETH.
Для этого снова используем вкладку “занять”.
Здесь ищем криптовалюту ETH и выбираем плечо (25, 50, 75 или 100%). Плечо дается в зависимости от того, сколько у вас на маржинальном счете USDT.
Заметьте, что процентная ставка здесь ниже, чем по займу в USDT.
После того, как мы подтвердили займ, наш счет пополнится ETH (на 0,359 ETH), при этом наши USDT остались нетронутыми.
Шаг 4.2 Продаем криптовалюту, по которой ждем снижение цены
Итак, у нас есть ETH, который нам нужно продать.
Для этого создаем лимитный ордер на продажу по текущей цене (в примере 159, 37 USDT).
Когда ордер исполнится, наши монеты ETH будут проданы.
Мы видим, что наш баланс ETH обнулился, а баланс USDT вырос (до сделки было 14 USDT, сейчас 71,32).
Шаг 5.2 Покупаем криптовалюту
Итак, чтобы вернуть долг бирже и получить прибыль, нам нужно снова купить ETH, но уже дешевле, чем мы его продавали (напомню, продали по 159,37 USDT).
При этом не забываем про цену ликвидации и стоп-лосс.
Снова используе ордер типа ОСО.
Итак, допустим, мой прогноз в в том, что цена упадет до 145 USDT. В строке лимит ставим эту цену.
Дальше в строке количество мы ставим ровно ту сумму, которую мы должны бирже.
Сумму можно посмотреть в маржинальном кошельке. Сейчас сумма займа у нас равна 0, 35961638 ETH. Ее и вставляем в поле “количество”.
Ее и вставляем в поле “количество”.
Получается, что по этой сделке, если цена дойдет того уровня, который мы прогнозировали, мы потратим 52 USDT.
В итоге у нас останется 19 USDT (было 71- купили на 52=19).
Итого, изначально у нас было 14 долларов, а стало 19.
Прибыль по этой сделке составит 35%, хотя цена ETH изменилась всего на 9%.
Мы снова отвлеклись от ордера, нам осталось установить стоп-лосс. Его снова определяем по цене ликвидации.
Для этого заходим в маржинальный кошелек, вкладка “позиции”. Здесь видим, что до того, как наша позиция закроется в ноль, цена должна вырасти на 22%.
Получается, что цена закрытия составит 194 USDT (159,37 + 22%). Я ставлю стоп-лосс чуть пониже, чтобы совсем не уйти в ноль.
Ордер ОСО будет выглядеть так.
Шаг 6.2 Возвращаем долг бирже
После того, как один из ордеров сработает, возвращаем долг бирже.
Снова возвращаемся в маржинальный кошелек, вкладка “средства”, напротив ETH жмем “взять/погасить”.
Заходим во вкладку “погасить” и выбираем 100% погашение долга.
Готово! Мы полностью провели сделку “в шорт” на маржинальной платформе Binance.
Итак, мы с вами разобрали как зарабатывать на маржинальной торговле Binance.
Вы наглядно увидели, что при одинаковом изменении цены, здесь можно заработать в разы больше, чем на основной бирже.
Но и потерять депозит можно в разы быстрее. Поэтому здесь нужно постоянно помнить о рисках и торговать очень осторожно.
Токены с кредитным плечом на бирже Binance
Каждый трейдер мечтает знать, где спрятан токен, способный дать как можно большую доходность. Одними из таких активов являются токены с заложенным в них кредитным плечом. Их можно найти на бирже Binance.
Объем кредита в них фиксирован. В случае правильного технического анализа такие активы приносят больше прибыли, чем традиционные монеты.
Как устроены токены с кредитным плечом?
Криптовалютная биржа в данном случае является эмитентом, который выпускает торговые инструменты с кредитным плечом, а трейдеры покупают активы либо напрямую у платформы, либо на спотовом рынке.
На деньги, полученные от трейдера, компания открывает бессрочную позицию на фьючерсном рынке. В случае, если актив приносит прибыль, зарабатывает, с оответственно, и трейдер.
В торговый период цена активов, естественно, изменяется, а потому для сохранения кредитного плеча биржа может проводить ребалансировку. Например, когда актив дорожает, платформа может реинвестировать заработанные средства. В противном случае компания фиксирует убыток.
Чем выгодны токены от биржи Binance?
В отличие от традиционных монет с кредитным плечом, токены Binance не имеют постоянного плеча. У них оно может составлять от 1,5х до 4х. Это позволяет компании помочь трейдерам сократить потери или максимизировать заработок.
Реальный уровень кредитного плеча постоянно корректируется, а его значение не разглашается компанией.
Ребалансировку кредитного плеча биржа Binance производит лишь в случае резких корректировок на рынке.
В чем отличие токенов с кредитным плечом от фьючерсов?
В рамках тренда стоимость актива может изменяться сильнее, чем стоимость фьючерса на него. То есть, владелец непосредственно актива заработает больше, чем держатель контракта на его покупку.
Однако важно помнить и о риск-менеджменте. В любой момент трейдер может потерять сумму прямо пропорциональную возможному заработку. Поэтому важно торговать токенами с кредитным плечом лишь в следующих случаях:
Наиболее частые ошибки при торговле токенами с кредитным плечом на Binance
Слишком долгое хранение активов
Одной из наиболее частых ошибок трейдеров является слишком долгое хранение токенов с кредитным плечом. Здесь важна золотая середина.
Чересчур длительное инвестирование в данные продукты может казаться поначалу очень перспективным, но это слишком рискованно. Классические токены с кредитным плечом, как мы уже говорили прежде, периодически подвергаются ребалансировке и привлекают дополнительные активы для обеспечения тела депозита и кредитного плеча.
На рынках с выраженным трендом и невысокой подвижностью показатели прибыльности актива в рамках одного дня могут превышать доходность основного актива. Но на подвижных рынках постоянная ребалансировка негативно сказывается на долгосрочной эффективности токена.
В результате подобные инструменты весьма непредсказуемы в долгосрочной перспективе.
Игнорирование снижения подвижности рынка
Главная причина отличия базовых активов от токенов с кредитным плечом — волатильность.
Так, в период выраженного тренда, трейдер может получить повышенный доход от своих вложений, что оправдывает суть самих монет. Но в случае серьезной волатильности основного актива прибыль может начать падать.
Активы с кредитным плечом позволяют усилить изменение основного актива.
Игнорирование влияния постоянной ребалансировки
По причине постоянного изменения цен, как мы уже обсуждали выше, Binance вынуждена поддерживать кредитное плечо за счет реинвестирования или закрытия собственных позиций. То есть, при каждой ребалансировке уровень заработка трейдера будет изменяться.
В результате участники рынка могут столкнуться с ростом или падением уровня риска, что повлияет на изначально вложенные средства.
Эта ошибка, к сожалению, встречается постоянно на всех рынках, независимо от того, в какой торговый инструмент вкладывает деньги инвестор. Особенно часто ее допускают трейдеры-новички, у которых буквально чутье на неудачные монеты.
Сразу они ищут причину, почему рынок просел, позже они пытаются прочитать график так, чтобы он показал, будто очень скоро монета вновь пойдет вверх и с лихвой отобьет все потери. Но это не так.
Если монета потеряла в цене — ее нужно продавать. Рынок — это не та зона, где правила на вашей стороне.
Выводы
Монеты с кредитным плечом очень просты в использовании, но кроют в себе множество особенностей как по структуре, так и по поведению. Они подвержены ребалансировке, которая важна для поддержания кредитного плеча.
Поэтому хранить такие активы в долгосрочной перспективе — не самый лучший вариант заработка. Но опытные трейдеры при верном расчете соотношения риск-прибыль умеют получить выгоду и на таких монетах.