что такое тема в трейдинге
Что такое трейдинг простыми словами и можно ли на нем заработать много денег
Покупай дешево, продавай дорого. И будешь счастлив.
Итак, что такое трейдинг? Это когда вы покупаете какой-то товар, чтобы заработать на изменении цен. Например, купили доллары по 30 рублей, продали по 70, заработали 20 рублей с каждого доллара. Или купили акции «Магнита», когда они стоили 400-500 рублей, продали через пару лет по 7000 рублей за акцию. Вот вам и деньги.
Слово «трейдинг» восходит к английскому глаголу «trade» – торговать. Трейдеры только торгуют и больше ничего не делают, не производят никаких материальных ценностей. В СССР таких людей называли «спекулянтами», сегодня очень похожее слово – «перекуп».
Виды трейдинга
Покупать подешевле и продавать подороже можно все что угодно. Но под трейдингом обычно понимается торговля финансовыми инструментами через биржи. Отсюда четыре основных типа трейдеров.
По сегменту рынка
Трейдинг на фондовом рынке. Там продаются ценные бумаги. В первую очередь, это акции и облигации.
Обычно под фондовым рынком как раз и подразумеваются акции. Причина в том, что этот инструмент очень «ликвидный», акции за короткий период могут взлетать в цене в десятки раз. И падать тоже.
Но все-таки там кроме акций есть еще облигации и некоторые другие типы ценных бумаг.
Чтобы начать заниматься трейдингом на фондовом рынке, нужны крупные суммы денег. Акции продаются лотами, то есть как бы «пакетами», по одной акции никто вам продавать не станет. И кредитного плеча там либо нет, либо оно маленькое.
Валютный рынок. Другое его название – FOREX. Здесь торговля ведется валютой.
Стоимость одной валюты можно всегда сопоставить со стоимостью другой, например, USD/RUB = 75, то есть 1 доллар стоит 75 рублей. RUB/USD = 0,013 – в одном рубле 0,013 доллара.
Трейдеры на валютном рынке постоянно меняют валюты. Например, я думаю, что доллар будет расти к рублю, а вы думаете, что он упадет. Я вам даю рубли, а вы мне взамен – доллары. Через какое-то время мы совершаем обратный обмен. Один из нас зарабатывает, другой теряет деньги.
Чтобы начать такой обмен делать, достаточно иметь в кармане один доллар. Это не шутка, форекс-брокеры действительно позволяют открывать реальные торговые счета с депозитом в 1$ и осваивать биржевую игру с нуля.
Подробнее о валютном рынке читайте в статье «Что такое Форекс», я там подробно описал, как он работает и чем отличается от других рынков.
Срочный рынок. Здесь продаются и покупаются срочные контракты – фьючерсы и форварды. Кто-то относит их к фондовому рынку, кто-то выделяет в отдельный сегмент. Я выделяю в отдельный, потому что торговля фьючерсами сильно отличается от спекулирования акциями и облигациями.
Товарный рынок. Тут чего только нет: сахар, кофе, медь, нефть, платина, кукуруза…
Важный момент
Когда трейдер торгует сахаром, кукурузой, золотом или форвардом на нефть – он их покупает для спекулятивных целей. И все об этом знают. Поэтому не надо бояться, что вам домой кто-то привезет вагон нефти или камаз картофеля, если вы вовремя эти «инструменты» не продадите.
Торговать всеми названными инструментами можно в разные промежутки времени. Отсюда еще три вида трейдинга.
По срокам торговли
Краткосрочный трейдинг. Это когда сделка остается открытой максимум один день. В краткосрочном трейдинге есть два подтипа: скальпинг и дейтрейдинг.
Скальперы занимаются тем, что «снимают скальпы» с цен. Он что-нибудь покупают и как только появляется прибыль (крохотная-прекрохотная), закрывают сделку. Скальперы совершают сотни сделок в течение дня.
Дейтрейдеры, или интродей-трейдеры так дергаться не любят. Они обычно следят за часовыми графиками и удерживают сделки в течение нескольких часов. Но до конца торгового дня в любом случае все закрывают.
Среднесрочный. Сделки остаются открытыми несколько дней, но обычно не более недели. Семь дней – предел.
Среднесрочных трейдеров очень много на валютном рынке, потому что он работает круглосуточно и закрывается только на выходные. С фондовым рынком в этом плане сложнее: он не работает ночью, а за ночь цены могут обвалиться. Поэтому трейдеры предпочитают не рисковать и закрывать все позиции до закрытия биржи.
Долгосрочный. Долгосрочные трейдеры держат сделки открытыми больше недели. Их сделки могут «висеть» месяцами и даже годами.
Например, купили золото в мае 2001 и сидим. До января 2012.
Возникает вопрос, а как понять, когда надо открывать сделку, а когда закрывать? Есть два глобальных подхода, отсюда еще две классификации типов трейдинга.
По стратегиям, или типу анализа
Технический анализ. Если говорить простыми словами, технические аналитики смотрят в «прошлое» и на его основе пытаются предугадать будущее. Они анализируют графики ценовых колебаний, рисуют на них линии, от которых отталкиваются цены, каналы, фигуры и пр.
Например, если опять посмотреть на золото, можно увидеть глобальный паттерн «Двойная вершина». Цена добралась до определенного уровня, а дальше идти – силенок не хватило. Она откатила вниз, отдохнула, пошла опять наверх. У того же уровня опять не пробилась, отдала последние силы и… рухнула.
Двойное касание уровня (синие кружки) должно было насторожить трейдера, а пробитие линии сопротивления (зеленый кружок) – убедить, что пора закрывать позицию на повышение и открываться на понижение.
В техническом анализе есть несколько подтипов:
Есть и другие, более мелкие подтипы (анализ с использованием инструментов Ганна, уровней Фибоначчи и пр.)
Фундаментальный анализ. Фундаменталисты анализируют общую экономическую ситуацию, положение дел в той или иной стране и на основании этого строят анализ.
Примеры прогнозов на основании фундаментальных факторов:
Но таких однозначных прогнозов в реальности бывает очень мало. Например, как изменится курс доллара к евро, если выборы выиграет Трамп? А если Байден? Как изменится курс доллара к рублю? А если в это же время весь мир начнет получать российскую вакцину от ковида? Пойдет курс рубля в конечном итоге вверх или вниз? Или будет дергаться, но все-таки стоять на месте? Вот и разберитесь.
Заинтересовавшимся, но еще не вляпавшимся – краткий ликбез про трейдинг.
Предисловие
Пишу, в первую очередь, для своей дочери, которая увидела предложение от Сбера в мобильном приложении Сбера по покупке акций Сбера и рекламное обещание заработка на этом, и задала мне простой вопрос – «почему бы не купить и не заработать?». Поэтому, когда будете комментировать, пожалуйста, учтите, что это будет читать молодая девушка, которая ничего не знает о трейдинге и инвестициях. Также данный пост будет полезен всем тем, кто просто интересуется, но ничего еще не знает про реалии трейдинга.
Я не буду касаться экзотических видов торговли и инструментов (алго- и высокочастотный роботрейдинг, опционы, депозитарные расписки, арбитраж и др.), а лишь классические виды торговли и инструменты. Это не учебное пособие и не советы про трейдинг, а просто краткий ликбез для общего понимания.
Сразу отмечу мою личную позицию – я настоятельно никому не рекомендую связываться с любой разновидностью трейдинга без фундаментальной подготовки. Даже простое инвестиционное «купить и держать» требует некой базовой подготовки инвестора к реалиям, и далеко не каждый образованный финансовый консультант способен обеспечить безопасность и эффективность инвестирования своего клиента. Думать надо всегда своей головой! Поэтому, если после прочтения всего ниженаписанного будет очень сильное желание «попробовать», тогда надо будет начать с чтения нескольких книг про интересующий вид трейдинга или инвестирования, анализа и управления капиталом из ТОП-100 книг, которые удачно расположены в соответствующем разделе Смарт-Лаб.
Термины и определения
Инструменты для трейдинга
Самыми распространенными инструментами для трейдинга (базовыми активами) являются акции и облигации, далее по популярности идут валюты и отдельным направлением – товары.
Еще стоит упомянуть расчетные фьючерсы на биржевые индексы, которые также являются популярным и удобным инструментом для спекуляций и хеджирования.
Рынки для трейдинга
Разновидности трейдинга
В общем плане можно обозначить 4 вида торговли на фондовом рынке:
Опытные трейдеры, как правило, совмещают позиционную и инвестиционную торговлю в своей торговой системе, но это уже уровень профессионала со стажем, что помимо опыта подразумевает и существенный размер депозита (от десяти млн руб).
Риск менеджмент трейдера
Ключевой аспект трейдинга – это разработка системы риск-менеджмента под каждый вид торговли, рынок и вид инструмента. Есть одна аксиома – трейдер может управлять (читай — контролировать) только своими рисками, но не доходами. В торговом терминале можно построить миллион графиков, подключить автоматическую аналитику, использовать 100500 фильтров и индикаторов, но в итоге единственное, на чем следует фокусировать свое внимание – это на рисках каждой сделки, так как, по факту, трейдер ничего другого контролировать не может. Только риски. Поэтому выходить на рынок живыми деньгами можно только после разработки собственной системы управления рисками и выработки жесткой дисциплины соблюдения этих параметров (про дисциплину скажу отдельно ниже).
Сам по себе риск-менеджмент (РМ) нужен не для минимизации потерь трейдера при ошибочных сделках (типа срабатывания СТОП), а для сохранения депозита. То есть правила РМ позволяют сохранить то, что было нажито непосильным трудом, но никак не гарантируют прибыль торговой системы трейдера.
Система РМ выставляет различные параметры для контроля рисков в торговой системе, такие как: лимит на убыток при входе в сделку, лимит на размер позиции, лимит на дневной убыток и т.д. Например, при скальпинге могут быть такие параметры:
Для других инструментов и стилей торговли нужно выставлять другие параметры рисков. При этом важным разделом системы РМ являются общие лимиты трейдера, такие как лимит убытка в день, лимит убытка в неделю, лимит просадки в сделке, лимит на суммарный размер позиций, лимит на количество сделок в единицу времени, правила вывода прибыли и т.д.
Рабочий график трейдера
Рабочее место трейдера должно обеспечивать не только комфортную работу, но и надежную работу с учетом особенностей вида торговли (например, для интрадея: высоконадежное подключение к серверу брокера, достаточная площадь для визуализации анализируемой информации, высококачественные манипуляторы для ввода информации, резервированное электрообеспечение терминала).
Вне зависимости от итогов торгового дня трейдер должен четко соблюдать рабочий распорядок и переключаться на иные виды активностей, но никак не пытаться «доторговать до плана» или «отбить убытки».
Рабочий распорядок трейдера является частью торговой системы трейдера.
Дисциплина трейдера
Отдельно хочу сказать пару слов про дисциплину трейдера — никакие правила управления рисками не спасут депозит, если трейдер не умеет три вещи на уровне безусловных рефлексов:
Основные враги трейдера
Журнал сделок трейдера
Ну и еще пара слов про домашнее задание. Как уже понятно из всего написанного выше, очень важно готовиться к торговой сессии и анализировать итоги сессии после ее окончания. На это обязательно надо выделять отдельное время в своем распорядке дня. Также очень важно постоянно дорабатывать собственную систему управления рискам, так как на нее влияет постоянная изменчивость рынка, изменение размера депозита, полученные уроки от рынка, изменение собственного психоэмоционального фона.
Поэтому очень важно вести учет собственных сделок для последующего расчета риска и его контроля (как минимум — дата, время, цена и объем входа в позицию, доборы, уровни СТОП и ТЕЙК, время и цена закрытия позиции). Также такой журнал нужен для анализа торгового дня, своей торговой системы, качества системы риск-менеджмента. В таком журнале, помимо автоматического расчета различных значений, можно строить и другую аналитику — по доходности, эффективности, обороту и т.д.
Послесловие
Сейчас я торгую только на фондовом рынке фьючерсами (внутри дня) и акциями (внутри квартала). В перспективе планирую заняться еще облигациями, но пока нет достаточного размера депозита для них.
Так что не стоит обольщаться на скорый результат в торговле на бирже, каким бы простым и понятным не казался трейдинг, или сколько бы ни стоил эксклюзивный интенсив от гуру околорынка. Трейдер становится трейдером только через боль личных потерь и титаническую стойкость характера.
Технический анализ в трейдинге
Отправная точка в изучении трейдинга — изучение технического анализа.
В данной статье, мы рассмотрим такую тему как теория технического анализа. Трейдинг и технический анализ, применение.
На эту тему есть видео на нашем канале YouTube — Что такое технический анализ
Последние новости в канале телеграмм — PROТрейдинг
Общение на тему теханализа в чате телегам — PROТрейдинг Chat
Технический анализ трейдинг
Трейдинг что такое? – трейдинг это покупка того или иного актива, например акции или криптовалюта, с целью последующей перепродажи.
Технический анализ – это метод исследования динамики движения рынка, чтобы составить прогноз направления движения в будущем, при помощи графиков.
Основная цель технического аналитика, и технического анализа в целом — дать четкий прогноз, спрогнозировать динамику рынка.
Динамика рынка — складывается из показателей — объем, цена, открытый интерес.
Философия технического анализа
Философия, теория технического анализ складывается из трех основ
Рынок учитывает все
Рынок — как живой организм! Он подвержен колебаниям, эти колебания происходят не просто так. На них могут влиять любые причины — политические, экономические, психологические.
Трейдинг и трейдеры— как серферы, основная задача поймать волну. В трейдинге главное — перехитрить или переиграть рынок. Технический аналитик проводит исследование, при котором рынок сам укажет правильное направление динамики цены, и покажет наилучшие точки покупки и продажи.
Движение цен подчинено тенденциям
Технический анализ дает четкие понятия тренда или же тенденции — это те понятия без которых не возможен технический анализ! Выявление тенденции/тренда является основной целью составления графиков динамики цены. Так как почти все стратегии и методы технического анализа опираются на следование за тенденцией ( trend-following).
Иными словами, техническому аналитику необходимо понять, какой тренд главенствует и торговать по направлению этого тренда.
История повторяется
Мировые кризисы, крахи компаний, взлеты и падения — все это когда то уже происходило, и находило свое отражение на графиках.
Большинство трейдеров это люди, действия людей зависят от психологии. В технический анализ входит аналитика поведения толпы. Технический аналитик должен уметь действовать против толпы.
Графические модели которые были выделены на протяжении ста последних лет, отлично показывают всю особенность психологического состояния рынка. Психологическое состояние рынка в основе своей, служит для того чтобы определять направления динамики цены рынка, а теория технического анализа позволяет разобраться в этом.
Заключение что такое теория технического анализа
Трейдинг — это возможность заработка. Основной частью трейдинга является технический анализ.
Чтобы начать торговать на бирже, необходимо понимать как работает рынок т.е. стать техническим аналитиком. То есть уметь сделать технический анализ.
В данной статье Вы узнали :
— что такое технический анализ, кто такой технический аналитик;
— динамика цены рынка подвержена внешним воздействиям с политической, экономической и психологической стороны;
— рынок имеет тенденцию или же тренд, иными словами направление динамики цены;
— понимание психологии рынка, исходя из наблюдений за последние сто лет, помогают определить главенствующую тенденцию.
Спасибо что дочитали статью до конца!
Этой статьей мы начинаем старт цикла познавательных статей, которые позволят Вам, стать опытным трейдером и начать зарабатывать по средствам трейдинга.
Индикаторы для прибыльной торговли — PRO Trand Indicator
Регистрация на бирже Бинанс (10% скидка) — Binance
Последние новости в канале телеграмм — PROТрейдинг
Общение на тему технического анализа в чате телегам — PROТрейдинг Chat
Может быть интересно:
Можно ли заработать на трейдинге – реально ли получать на бирже стабильный доход или это все обман и выброс денег
Это обман и выброс денег.
Сегодня статья не совсем обычная. Я решил написать отдельный текст о том, можно ли заработать на трейдинге. Трейдинг – это попытки заработать на бирже. Например, трейдеры покупают евро по 88 рублей и продают по 90 рублей, покупают акции, скажем, по 500 рублей и продают по 550. И кладут разницу себе в карман.
Трейдинг где только не рекламируют. Брокеры даже по телефону иногда звонят и предлагают зарегистрироваться у них, пройти обучение и поторговать.
В этом материале я постараюсь объяснить вам, почему на трейдинге нельзя заработать. Вернее, заработать в краткосрочной перспективе можно, если повезет. Но стабильного дохода от трейдинга у вас никогда не будет. Давайте разбираться, в чем дело.
Чем на самом деле занимаются трейдеры
Они делают две вещи: пытаются предсказывать будущее и отнимают деньги друг у друга.
Предсказывают будущее
Чтобы заработать, трейдер обязательно должен сделать прогноз. Например, как изменится цена доллара, как изменится цена акции Газпрома или Сбербанка. И на основании своего прогноза совершить сделку – открыться либо на повышение, либо на понижение.
Трейдеры пытаются предсказать будущее двумя способами – техническим и фундаментальным анализом.
Технический анализ – это когда я смотрю на график и делаю прогноз. В этом аналитическом направлении куча разных методов. Например, вот анализ на основании уровней поддержки и сопротивления:
Цена как бы опирается на невидимые линии и отталкивается от них.
Вот анализ на основании уровней Фибоначчи.
Фундаментальный анализ – это когда трейдер изучает общее состояние экономики. И строит прогноз. Например, выходит новость о том, что Дональд Трамп проигрывает выборы – трейдер сразу думает, подешевеет рубль к доллару или подорожает. Вышла новость о закрытии границ из-за ковида – трейдер тоже думает, упадут акции авиакомпаний в цене или нет.
Потом по своим прогнозам трейдеры открывают сделки. Если прогноз верный – они зарабатывают, если ошибочный – теряют деньги.
Отнимают деньги друг у друга
Откуда трейдеры на рынке берут деньги? У других трейдеров. Чтобы я заработал на изменении курса, кто-то другой должен на этом потерять деньги. То есть я сделаю правильный прогноз, а вы, например, неправильный. Вы потеряете деньги на своем прогнозе, а я их получу.
Трейдеры на рынке делаю две вещи – пытаются предсказать будущее и отнимают деньги друг у друга.
Почему на трейдинге нельзя заработать
Нельзя предсказать будущее
Будущего никто не знает. Вообще никто. Неожиданная новость может мгновенно обваливать рынки, и никто не будет к этому готов. Вот торговали трейдеры турецкой лирой, торговали и торговали, все было нормально. Потом вдруг в выходит новость – турки попытались свергнуть Эрдогана. И курс лиры обвалился.
Или вот пример со швейцарским франком. В воскресенье правительство Швейцарии решило перестать удерживать франк на одном уровне с долларом. Такого вообще никто из трейдеров не ожидал. Утром в понедельник картина на рынке была вот такой:
Как можно было это предсказать технической или фундаментальной аналитикой? Вообще никак.
Во-вторых, на цену влияет огромное количество факторов. Например, Трамп проиграл на выборах Байдену – как отреагирует рубль? Допустим, рубль снизится. А что если в этот момент все страны ЕС примут российскую вакцину от коронавируса? А что если нефть вдруг начнет расти, и рубль будет укрепляться вместе с ней? А что если Америку захлестнет волна беспорядков и доллар наоборот ослабнет к рублю?
Как разобраться во всей этой каше? Каждый аналитик будет в ней разбираться по своему. И кто-то из трейдеров «угадает» и заработает, кто-то «не угадает» и потеряет деньги.
Никто просто так не отдаст свои деньги
Если вы решили стать трейдером – вы решили поотнимать деньги у других трейдеров на рынке.
Открыть счет для трейдинга – значит сказать: «Я один умный, а вы все глупые. Сейчас ваши деньги станут моими».
Вы думаете, что это может быть правдой? Что вы можете быть умнее миллионов людей, аналитиков, биржевых спекулянтов с высшим экономическим образованием, которые торгуют на бирже? Нет.
Они намного умнее вас. И они не собираются отдавать вам свои деньги просто так.
Если вы увидели тренд на рынке и решили торговать по тренду – вы думаете, что остальные трейдеры слепые и не видят его? Если вы прочитали новость о закрытии границ, вы думаете, что другие спекулянты об этом не знают? Вообще-то, есть тысячи людей, которые узнали об этом закрытии границ задолго до журналистов и задолго до вас.
Поймите две простые вещи
Возможен ли краткосрочный заработок на трейдинге
Да, возможен. Вы можете все-таки сделать верный прогноз и «угадать». И получить прибыль. Но системным источником дохода трейдинг для вас никогда не станет.
Мне периодически приходят на почту рекламные письма от брокера Альпари. В них говорится: «ПАММ-счет такой-то заработал 800 % за неделю». Вот вам типичный пример. То есть трейдер на валютном рынке получил 800 % прибыли за одну неделю.
Но найдите ПАММ-счет, который системно приносил бы такую доходность в течение, скажем, 15 лет. Их нет. Сегодня прибыль, завтра убыток, после завтра выход в ноль, потом опять убыток, опять прибыль. Иногда везет, иногда не везет.
Когда меня спрашивают о краткосрочном заработке на трейдинге, я всегда привожу в пример Джесси Ливермора. Этот человек спекулировал на финансовом рынке еще в первой половине двадцатого века. Его считают величайшим биржевым спекулянтом в истории.
Он трижды зарабатывал на бирже огромные состояния. Почему трижды? Потому что он каждый раз их полностью терял и ему приходилось зарабатывать снова. В очередной раз он потерял свои деньги в 1940 году. И застрелился.
Почему брокеры предлагают обучение трейдингу
Потому что это самый лучший способ заманить вас в биржевую игру. Вы приходите на сайт брокера, регистрируетесь и начинаете учиться. Изучаете все тонкости технической аналитики и даже, может быть, фундаментальный анализ.
Когда обучение заканчивается, вы начинаете думать: «Я теперь точно самый умный. Я всё знаю. И про свечные модели, и про паттерны, и про волны Вульфа и Эллиотта, и трендовые индикаторы с осцилляторами ставить умею».
И начинаете торговать.
И постепенно сливаете все свои деньги. А что брокер? А он счастлив. Брокеры фондового рынка получают комиссию с каждого действия трейдера. Трейдер открыл сделку – брокер заработал, трейдер закрыл – брокер тоже заработал. Даже если трейдер потерял деньги на этой сделке, брокер все равно зарабатывает.
На валютном рынке примерно та же история, только там спреды, а не комиссии.
Брокеру без разницы, зарабатываете вы или нет. Ему надо, чтобы вы торговали, и торговали как можно больше. Поэтому он вас будет обучать, он вам будет предлагать бонусы, он будет вас заманивать новыми торговыми терминалами, вебинарами, книжками, аналитикой и еще всякими разными штучками.
Брокерам нужны ваши деньги. И больше ничего.
Почему одни трейдеры обучают других
Потому что они на этом зарабатывают. Они получают стабильный доход и ничем не рискуют. Например, купили сто человек курс по трейдингу за десять тысяч рублей – вот вам и миллион в кармане.
А если все эти сто человек потеряют свои деньги в торговле, можно будет им сказать: «Ну, бывает. Надо было соблюдать правила управления капиталом, надо было не отклоняться от своей стратегии, надо было правильнее анализировать рынок». Сколько угодно способов можно найти, чтобы сказать человеку: «Это не мой курс плохой, это ты бестолковый».
Почему Ларри Уильямс начал преподавать? Он победил в конкурсе трейдеров, получив 2 000 процентов прибыли. А потом постепенно отошел от торговли и начал вести обучающие курсы. Почему?
Потому что это стабильность, это спокойствие. Это никаких бессонных ночей, стресса и рисков.
А почему его дочь заработала в десять раз меньше, чем отец? Почему вся Америка не пошла к нему учиться, если он такой классный биржевой спекулянт?
Потому что не все люди еще посходили с ума.
Что было бы, если бы на трейдинге можно было зарабатывать
Произошло бы вот что.
Была бы одна стратегия трейдинга
Одна-единственная, которая помогает выкачивать из рынка огромные деньги. Например, если бы уровни Фибоначчи могли это сделать, то была бы только стратегия для уровней Фибоначчи.
И никакого веера Ганна, никаких уровней поддержки, никаких индикаторов и паттернов.
Биржа исчезла бы
Кто-то один забрал бы с биржи абсолютно все деньги. Все спекулянты ошиблись бы в своих прогнозах и разорились, а кто-то один разбогател бы.
Биржи бы не было, потому что на ней никто бы ничего не покупал и не продавал. Все бы знали, что там «какая-то темная сила», которая сразу отнимает все деньги.
Трейдинг бы никто не преподавал
Потому что этот один человек, который научился бы качать деньги из биржи, никому бы не рассказывал о том, как он это делает. Он бы выкачивал миллиарды из рынков, а не продавал курсы по трейдингу за пару тысяч рублей.
На бирже все трейдеры – конкуренты друг другу. Зачем растить себе конкурентов? Обучать их? Зачем это делать, если они будут только мешать зарабатывать деньги? Никто в здравом уме этого не делал бы.
Трейдеры стали бы самыми богатыми людьми в мире
Вы задавались вопросом, почему сейчас самые богатые люди – Безос, Арно, Гейтс, Цукурберг? Почему в этом списке именно Безос с его Амазоном, Гейтс с Майкрософтом, Цукерберг с Фейсбуком? Почему там нет трейдеров?
Не парадокс ли это?
Что из перечисленного сбылось?
Ничего. Стратегий торговли на рынке – тысячи. И трейдеры продолжают придумывать новые. Биржа как была, так и есть. И объемы торгов на бирже только растут. Трейдинг преподается повсюду – есть кучи курсов в интернете и даже официальные оффлайн-курсы от брокеров с лицензией Центрального банка.
И богатейшие люди мира – не трейдеры.
Почему про трейдинг везде говорят
Потому что всем нужны ваши деньги. Все хотят их у вас забрать. Брокеры вас зазывают в трейдинг, потому что они хотят получать с вас комиссии.
Трейдеры-преподаватели зовут вас на курсы, потому что им надо, чтобы вы заплатили им за эти курсы. Информационные сайты по трейдингу пишут статьи на эту тему, потому что они получают доходы с рекламы.
Все на вас наживаются.
Чем быстрее вы это поймете, тем больше денег сможете сберечь.
Если не трейдинг, то что
Инвестиции. Инвестируйте, а не спекулируйте. У меня есть две статьи на эту тему, прочитайте, чтобы понять, в чем разница:
Инвестировать – значит вкладывать деньги так, чтобы получать пассивный доход. Это как корову купить, чтобы доить ее и продавать молоко. То есть вы корову покупаете не для того, чтобы кому-то ее продать подороже, а чтобы получать стабильный, регулярный доход в виде молока.
Инвестировать – значит вкладывать в бизнес. Бизнес – это то, что может «увеличивать само себя». Например, открыли вы торговый центр, стали сдавать помещения в аренду. Потом подкопили ренту, открыли еще один центр, потом еще и еще.
И вам не важно, как меняются цены на торговые центры, вы не пытаетесь угадывать колебания цен, вы просто создаете все больше активов, получаете с них все больше пассивного дохода и богатеете.
Когда инвестора Уоррена Баффета один журналист спросил: «Как правильно покупать акции», Баффет ему ответил: «Покупайте акции, которые не будете продавать никогда в жизни».
Не продавать никогда в жизни – значит в принципе лишить себя возможности спекулировать. Никакого «перекупства», только регулярный пассивный доход.
Вот вам и ключ к богатству.
Почему инвестировать безопаснее, чем заниматься трейдингом
Потому что население Земли растет. Оно постоянно растет, уровень жизни постепенно повышается, объем потребностей увеличивается. Чтобы удовлетворять эти потребности, нужны материальные ценности. Материальные ценности создает бизнес, а бизнес не может прожить без инвестиций.
Посмотрите на график индекса Доу Джонса с 1900 года.
Он постоянно растет вверх. Иногда быстрее, иногда медленнее, иногда с подъемами и спадами, но он все равно растет вверх. Этот индекс показывает общее состояние промышленности США, как видите, эта промышленность все время развивается и набирает обороты.
Но, сразу замечу, инвестирование безопаснее и надежнее только в том случае, если вы готовы держать деньги в своих инвестициях долгосрочно, в идеале, не менее 10 лет. За это время даже в случае кризиса рынок успеет «отойти» и восстановиться.
Что еще почитать и посмотреть
Прочитайте мои статьи про основные инвестиционные инструменты – акции и облигации. Я там объясняю, как они работают, как сравнивать их риски.
Еще прочитайте статью про индивидуальный инвестиционный счет. Я рассказываю там, как получить на этот счет вычет в размере 13 %, даже если вообще с него не инвестировать или инвестировать очень маленькие суммы.
Посмотрите курс «Личные финансы и инвестиции» от Нетологии. Его ведет профессиональный инвестор и финансовый консультант Сергей Спирин. Именно он окончательно меня убедил, что заработок на трейдинге – пустая трата времени.
На курсе вы сначала поймете, что такое пассивные инвестиции и как они работают, а потом разберетесь в основных типах финансовых инструментов, выясните, как создавать с нуля инвестиционные портфели, вносить в них изменения и пр.
Если платные материалы вы пока приобретать не готовы – вот запись бесплатного вебинара от банка Ак Барс. Он про инвестиции в ETF. У банка есть и другие вебинары по инвестициям, вы их найдете на ютуб-канале Ак Барса.
Посмотрите три бесплатные электронные книги от образовательного проекта Город Инвесторов. Их с удовольствием читаю я, а Василий Блинов, который создал этот сайт, проходил в Городе Инвесторов курс по инвестициям через IPO. Материалы очень хорошие, все объясняется понятным языком.
У проекта также есть очень классные вебинары, зацените:
Заключение
Я ставил перед собой цель убедить вас в том, что на трейдинге зарабатывать нельзя. По себе знаю, что убедить в этом человека не просто. Биржа манила и продолжает манить к себе людей, они тратят деньги на курсы, сливают депозиты, иногда даже остаются в долгах, но все равно тянутся к биржевой игре.
Если вы не согласны с аргументами, которые я приводил – жду ваших комментариев с контраргументами.
Надеюсь, что статья в любом случае заставила вас задуматься. И полезные материалы, которые я привел, заинтересуют вас скорее инвестированием, чем спекуляциями.
Желаю вам в любом случае высоких доходов и финансовой независимости.
Получается все торговые системы которые держатся на теории вероятности и риск менеджменте. Крупные биржи и естественно улица Уолл-Стрит, группа мошенников, ведь так сказал Леша. А ведь все пошло с загнивающего запада с лучшей экономикой мира.
А как экономика запада связана с трейдингом?) С инвестициями — да, безусловно. Но вы ведь понимаете, что инвестировать и спекулировать — понятия совсем разные.
Есть же ещё какие то трейдер роботы которые сами делают эти анализи и зарабатывают, реальные ли они?
Если бы они были реальными, все бы уже озолотились давно. Включил робота, деньги залил и сидишь — богатеешь.
Работать надо. Наёмным рабочим или на себя (это от возможностей и амбиций зависит), но работать. Реально работать. Живу на свете давно и насмотрелся. Кто-то намаялся за гроши горбатиться на дядю и ушел в свой бизнес, найдя жилу. Но таких — жалкие единицы. Основная масса просто пашет от восхода до заката и от получки до получки. Причём многие из этой массы, попробовав так называемый «свой бизнес», прогорев и истрепав нервную систему, возвращаются к маленькой, но зато стабильной «получке». Ну какие из них всех трейдеры? У подавляющего большинства для этого нет ни ума, ни возможностей, ни мотивации. Масса. Просто масса. Ни на что не способная, ни на что не влияющая. Даже на собственную жизнь. Пассивная и инерционная. Менталитет.
Большое спасибо за статью! Мудрые советы опытного человека.
Здравствуйте. Спасибо за мнение.
Я сейчас занимаюсь тем, что пытаюсь научиться торговать на бирже и параллельно понять, существуют ли вообще люди, которые на этом зарабатывают стабильно (например хотя бы лет 7).
Трачу на это дело часов по 6 в день уже несколько месяцев, у меня много свободного времени.
В итоге пока что я так и не нашел ответ, и ваша статья не убедила. Есть в ней недочеты, на мой взгляд.
По порядку:
1. Зарабатывающий трейдер не пытается предсказать будущее. Он работает со статистикой и рисками. В мире всегда что-то происходит в обе стороны, главное правильно управлять рисками.
2. Трейдеры не совсем отнимают деньги друг у друга. Смотря на каких инструментах. Например на рынке акций существуют не только трейдеры, но и инвесторы. А инвесторы это кто угодно: банки, частные лица, фонды и т.п. Многие, кто покупают акции долгосрочно, не интересуются в просадке сейчас инструмент находится или на пике стоимости. Им это не важно, они знают что покупают на годы и рассчитывают на рост в долгосрочной перспективе. Вообще рынок настолько большой, что купить твои акции у тебя может кто угодно, не только трейдер. И даже не факт, что ты в сделке заработал, а он потерял, смотря что он дальше будет делать с этими акциями.
3. «Что было бы, если бы на трейдинге можно было зарабатывать.
Произошло бы вот что.
Была бы одна стратегия трейдинга» — тут я не смог уловить логику как ни старался. Якобы потенциально мог бы существовать только один способ зарабатывать трейдингом. Не понятно почему.
4. «Трейдеры стали бы самыми богатыми людьми в мире». Речь в статье о том, можно ли зарабатывать трейдингом или можно ли стать одним из самых богатых в мире? Самым богатым стать очевидно нельзя, т.к. примеров таких не было. Но можно ли стабильно зарабатывать тысяч 100-200 в мес в среднем? Я верю что можно. Есть в списке самых богатых людей мира перекупщик автомобилей? Нет. Но мы ведь знаем, что они существуют и живут на деньги с перепродаж автомобилей, некоторые не плохо живут. Просто с настоящими трейдерами мы не пересекаемся по жизни, а с перекупами сталкиваются все автомобилисты.
5. «Почему одни трейдеры обучают других». Если я настоящий трейдер и я зарабатываю 150 тыс. в мес в среднем, то почему бы мне не заработать доп. доход на продаже уроков или стратегии? Ведь 150 тыс не предел мечтаний. Глупо отказываться от еще одного источника доходов. Но есть и обратная сторона: если я пытался торговать, долго учился, вкладывал в это деньги, но так и не научился, то может попробовать зарабатывать на продаже уроков? Ведь я знаю все термины и могу умно поговорить на тему трейдинга. Только вот реально научить не могу, потому что сам не умею. Но об этом умолчу.
Второго типа «учителей» подавляющее большинство, и я имею свое объяснение почему так: если прибыльные трейдеры и есть, то их очень мало, как и крупных бизнесменов, как известных музыкантов и т.д. Если рассматривать относительно численности населения планеты. И из этих прибыльных трейдеров еще какая-то часть готовы обучать других людей. А тех, кто пытался, изучал все, но так и не смог научиться — дофига. И вроде как заработать курсами проще, чем трейдингом. По крайней мере понятно что нужно делать, в отличии от поиска прибыльной стратегии. Вот и получается, что одни инфобизнесмены попадаются. Отсюда негативный фон на все это ремесло. А людей манит образ успешного трейдера: лопатой махать не надо, подчиняться ни кому не надо, жить можно где угодно, кнопочки иногда нажимать на ноутбуке, и потолка доходов вроде как нет.
В итоге получается, что если и есть настоящие трейдеры, то жизнь их не сказка. Но и не «от зп до зп») В любом деле нужно приложить соответствующие усилия, чтобы получить результат. В трейдинге это большой труд и дисциплина. Думаю многие недооценивают сложность этой деятельности, идут сюда в поисках легких денег, поэтому и сливают. Не знаю, найду ли я свою стратегию, но пока желание есть. И кстати, стратегия тоже есть, но прибыльность ее едва опережает рост инструмента и это только на истории. Такая стратегия не выгодна, т.к. у терминала нужно сидеть 5/2 и совершать сотни сделок ежегодно, но результат чуть лучше инвестиций. Проще в таком случае инвестировать и где-то в другом месте зарабатывать. Такие дела)