что такое спарк риски
Что такое спарк риски
Преимущества использования
Для руководителя, предпринимателя, менеджера, принимающего бизнес-решения
Будьте в курсе изменений у ваших партнеров и клиентов: 1СПАРК Риски каждый день дает информацию о банкротстве, ликвидации, планах по реорганизации, включении контрагента в негативные реестры ФНС, появление в отношении контрагента новых исполнительных производств и т.д.
Сделка с неплатежеспособным покупателем или поставщиком может повлечь финансовые потери. Чтобы принять взвешенное решение о целесообразности сделки, оцените контрагента с помощью индексов СПАРК и бизнес-справки.
Для бухгалтера, специалиста финансовых служб
Уменьшите риск возникновения претензий со стороны налоговой инспекции или отказов в вычете. Справка о контрагенте, которую дает 1СПАРК Риски, подписана электронной подписью от «Интерфакс» и является юридически значимым документом.
Контролируйте дебиторскую задолженность. Проверьте финансовые показатели должников и уделите особое внимание тем, чьи индексы в зоне риска.
Возможности
Мониторинг контрагентов
Это система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента – ликвидации, реорганизации, смене руководителя, адреса, учредителей и т.п.
Чтобы отслеживать изменения, 1СПАРК Риски использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ и Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.
Экспресс-оценка контрагентов на основе индексов СПАРК
Индексы СПАРК показывают, насколько контрагент похож на фирму-однодневку, устойчив ли в финансовом плане и вовремя ли платит по счетам. Если индекс зеленый, – все хорошо. Индекс в красной зоне – проявите осторожность и запросите у контрагента дополнительную информацию!
Получение заверенной справки о контрагенте
Карточки компаний в веб-версии СПАРК
Условия использования
Программы, которые поддерживают переход в веб-версию системы СПАРК:
Возможность перехода в веб-версию СПАРК реализована в Библиотеке интернет-поддержки с версии 2.5.1.41 и в ближайшее время будет встроена в другие программы 1С.
Для работы необходим доступ в Интернет.
Получение справок, индексов и событий мониторинга возможно не по всем типам организаций.
Подробнее>>
«1СПАРК Риски»
«1СПАРК Риски +»
Демо-доступ на 7 дней
Специальные предложения
Техподдержка
Поддержка обеспечивается партнерами и линией консультаций фирмы «1С» по электронной почте: webits-info@1c.ru
Дополнительно
Инструкции
События, которые входят в мониторинг 1СПАРК Риски
Получение справок, индексов и событий мониторинга – ограничения
ИФР и ИПД рассчитываются для любых юрлиц, если есть необходимые исходные данные, т.к. у банков и страховых компаний свой формат отчетности, ИФР по ним не считается. Также ИФР отсутствует для НКО. Получение индексов и событий мониторинга возможно не более чем по 100 000 организаций (1 000 запросов до 100 ИНН в каждом) одним пользователем Портала 1С:ИТС.
По индивидуальным предпринимателям расчитывается только Индекс платежной дисциплины, Индекс должной осмотрительности и Индекс финансового риска недоступны.
Дополнительные условия использования «1СПАРК Риски +»
Доступ к информации по компаниям открывается на все время действия лицензии.
При продлении лицензии «1СПАРК Риски +» и после окончания предыдущей, пользователю начисляются бонусы:
Для получения бонуса необходимо продлить лицензию в течение месяца, после окончания предыдущей лицензии «1СПАРК Риски +». При своевременном продлении бонусы начисляются за каждую предыдущую закончившуюся лицензию «1СПАРК Риски +».
Если пользователь в течение месяца не продлил срок действия «1СПАРК Риски +», все бонусы (накопленное количество компаний, по которым он может посмотреть подробную информацию в СПАРКе, и получать бизнес-справки) у него сгорают.
Справки можно просматривать из программы 1С, а также через личный кабинет на портале 1С:ИТС. Срок хранения полученных справок на портале составляет 3 года.
Переходить в веб-версию СПАРК можно через программу 1С. Карточку компании, по которой был совершен переход из программы 1С, можно также открыть через личный кабинет на портале 1С:ИТС.
Использование бизнес-справок не зависит от использования карточек контрагентов, как и наоборот. То есть бизнес-справки можно получать по одному списку компаний, при этом открывать карточки в веб-версии СПАРК можно по другим компаниям из программы 1С.
Покупка тарифа
Вы можете заказать тариф у партнера либо, купить тариф непосредственно в фирме 1С
Экспресс-оценка рисков
Пользователям СПАРКа доступны готовые сервисы оценки финансовых рисков, связанных с компанией-контрагентом. Эти сервисы оказывают существенную помощь в экспресс-анализе контрагента и проявлении должной осмотрительности при выборе новых партнеров.
Оценка уровня надежности контрагента в СПАРКе возможна с помощью скоринговых показателей, рассчитывающихся индивидуально для каждой компании на основе имеющихся данных. На карточке компании и ИП отображаются уже готовые индексы, с помощью которых легко выявить потенциальные риски и сократить время на принятие решения:
Сводный индикатор риска
Сводный индикатор риска является совокупной оценкой аналитических показателей, включая Индекс Должной Осмотрительности, Индекс Финансового Риска и Индекс Платежной Дисциплины (см. ниже), а также Статуса компании (состояние ликвидации, банкротства и т.д.).
Представляет собой 3 значения риска: низкий, средний и высокий.
Индекс должной осмотрительности
Индекс Должной Осмотрительности представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение отражает большую вероятность того, что компания создана не для уставных целей, а в качестве «транзакционной единицы», не имеющей существенных собственных активов и операций, или является «брошенным» активом.
На карточке компании в СПАРКе индикатор отображается в виде светофора: зеленый – низкая опасность, по мере нарастания красного цвета опасность усиливается.
Индекс должной осмотрительности – уникальная скоринговая модель, учитывающая около 20 различных факторов. Индекс рассчитывается практически для всех 3,5 млн действующих в России коммерческих структур.
При разработке модели анализировался международный опыт, детально изучались факторы, свидетельствующие о неблагонадежности компаний, проверялись различные математические методы, на основании которых могут учитываться эти факторы.
Аналитическая модель индекса постоянно дорабатывается, благодаря чему точность оценки, которую он дает, постоянно растет. Это дает возможность повышать уровень прозрачности российского бизнеса, с большей точностью выявлять компании, работа с которыми может оказаться рискованной.
Сегодня около трети доначислений, которые делают налоговые органы, связаны с претензиями, что та или иная компания не проявила должной осмотрительности при выборе контрагента, и он в итоге оказался «однодневкой». Таким образом, «фирмы-однодневки» и транзакционные компании представляют угрозу для законопослушных предпринимателей не только с точки зрения прямой угрозы мошеннических действий, но и с точки зрения налоговых последствий.
Индекс финансового риска
Индекс Финансового Риска представляет собой значение от 1 до 99, где более высокое значение указывает на наличие признаков неудовлетворительного финансового состояния, которые могут привести к тому, что компания утратит платежеспособность.
Для расчета индекса используются комбинированные финансовые коэффициенты компании, такие как коэффициенты ликвидности, достаточности оборотных средств, автономии и другие. Модель построена с использованием нейросетевого моделирования.
Индекс платежной дисциплины
Индекс Платежной Дисциплины (Paydex) представляет собой значение от 0 до 100, где более низкое значение указывает на высокий риск просрочки платежей.
Индекс рассчитывается автоматически на основании данных по платежам компании, полученным от участников программы «Мониторинг платежей».
Зачем нужен индекс:
Источником информации являются данные о своевременности погашения дебиторской задолженности покупателей, полученные от поставщиков товаров/услуг – участников проекта «Мониторинг платежей». Данные передаются ежемесячно, индекс обновляется автоматически по факту загрузки новой информации.
Как формируется индекс:
Факторы риска
При проверке благонадежности контрагента, СПАРК не только дает агрегированную оценку компании в Индексах, но и показывает конкретные факторы риска, на которые необходимо обратить внимание, например:
Всего отслеживается более 40 факторов риска, которые могут свидетельствовать о фактах мошенничества, и на которые стоит обратить внимание при проверке.
Для отдельных факторов используются специальные математические модели с применением временных рядов. Такой подход позволяет выявлять отклонения и всплески показателей, например, это резкий рост исковой нагрузки по отношению к компании со стороны ее контрагентов. Такой фактор сигнализирует о серьезных проблемах у юридического лица и о риске невыполнения обязательств по заключенным договорам и контрактам.
1СПАРК Риски в 1С:Бухгалтерия 8
Как оценить надежность контрагента?
В сервисе «1СПАРК Риски» для оценки надежности контрагента представлены три индекса:
Для получения индексов по интересующему контрагенту, достаточно зайти в «Карточку контрагента»:
В поле «1СПАРК Риски» отображаются все три индекса. Если нажать на значение индекса, то откроется его краткое описание:
Внимание! Значение «Индекса платежной дисциплины» рассчитывается на основании публично доступной информации о деятельности юридического лица. Если данной информации недостаточно для проведения анализа, этот индекс не отображается.
В результате откроется форма отчёта со списом индексов по всем контрагентам, которые есть в справочнике «Контрагенты». Также, для удобства работы со списком, можно выбрать критерии отбора контрагентов, указав их в верхней части формы:
Помимо описанных выше возможностей, в программе предусмотрены предупреждения «по месту». При формировании платежного поручения рядом с полем «Получатель» выводится Индекс должной осмотрительности, чтобы предупредить о возможных рисках при оплате счёта данному контрагенту:
Как ведется мониторинг контрагентов?
В программе «1С:Бухгалтерия предприятия ред. 3.0» на начальной странице отображается блок «1СПАРК Риски»:
Если виджет не отображается на начальной странице, то его можно добавить, нажав кнопку «Настройка» в правом верхнем углу. В открывшемся окне в списке «Доступные блоки» выберите «1СПАРК Риски» и нажмите кнопку «Добавить»:
В этом блоке отображаются важные изменения у контрагентов, такие как ликвидация, реорганизация, изменение реквизитов и т.д. Если нажать в блоке на ссылку «Все события», то откроется отчет с подробным описанием событий:
Этот же отчет можно получить, если перейти в справочник «Контрагенты», далее нажать на кнопку «1СПАРК Риски» и в открывшемся списке выбрать пункт «События мониторинга»:
Мониторинг ведется по тем контрагентам, которые записаны в информационную базу. Если нужно только оценить контрагента, но не ставить его на мониторинг, то достаточно при создании нового контрагента в программе ввести его ИНН. Индексы будут отражены в карточке нового контрагента:
Как получить бизнес-справку по контрагенту?
Получить бизнес-справку можно в программе, если перейти в «Карточку контрагента». Далее, в верхней части формы, нужно нажать на кнопку «Справки 1СПАРК Риски»:
Откроется форма со списком ранее полученных справок по этому контрагенту. В этой форме также можно заказать новую справку, нажав на копку «Запросить справку»:
Подготовка справки может занять некоторое время. Когда справка будет готова, напротив заказанной справки в столбце состояние значение «Готовится» будет изменено на «Получена». Сервис выдает справки в формате PDF.
Что такое спарк риски
• Будь в курсе изменений у партнеров и клиентов: сервис каждый день дает информацию о банкротстве, ликвидации, планах по реорганизации, включении контрагента в негативные реестры ФНС, появление в отношении контрагента новых исполнительных производств и т.д.
• Обезопась себя от штрафов налоговой инспекции и отказов в вычете
• Проводи экспресс-оценку по индексам рисков
• Получи заверенную справку о контрагенте для безопасности бизнеса
Быть в курсе изменений у ваших партнеров и клиентов: сервис каждый день дает информацию о банкротстве, ликвидации, планах по реорганизации, включении контрагента в негативные реестры ФНС, появление в отношении контрагента новых исполнительных производств и т.д.
Чтобы принять взвешенное решение о целесообразности сделки с контрагентом, оцените риски с помощью индексов СПАРК и бизнес-справки.
Обезопасить себя от штрафов налоговой инспекции и отказов в вычете. Справка о контрагенте, которую дает сервис, подписана электронной подписью от «Интерфакс» и является юридически значимым документом.
Сервис позволяет контролировать дебиторскую задолженность. Предоставляется возможность проверить финансовые показатели должников и уделить особое внимание тем, чьи индексы в зоне риска.
Это система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента – ликвидации, реорганизации, смене руководителя, адреса, учредителей и т.п.
Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.
Индексы СПАРК показывают, насколько контрагент похож на фирму-однодневку, устойчив ли в финансовом плане и вовремя ли платит по счетам.
Если индекс зеленый, – все хорошо. Индекс в красной зоне – проявите осторожность и запросите у контрагента дополнительную информацию.
• Общая информация (Регистрационные и контактные сведения, история изменений и т.д.)
• Структура компании (Структура собственников и дочерних компаний и анализ взаимосвязей)
• Услуги компании (сведения о наличии у компании или персоны залогов, лизинга, факторинга, исполнительных производств, гарантийное и другое)
• Финансовая информация и анализ
• В карточках физических лиц реализован функционал автоматической проверки наличия персоны в реестре плательщиков налога на профессиональный доход (самозанятые).
и пр.
Стоимость сервиса определяется фирмой «1С» и зависит от выбранного тарифа: 1Спарк Риски или 1Спарк Риски+.
При приобретении сервиса в нашей компании, сервис-инженера подключат и произведут настройки бесплатно.
Пользователи могут подключить тестовый период на 7 дней.
Во время использования тестового периода, пользователям доступны: индексы СПАРК по всем контрагентам, мониторинг всех контрагентов, неограниченное количество справок по 5 контрагентам, карточки в системе СПАРК по 5 контрагентам.
? Индексы СПАРК по всем контрагентам
? Мониторинг всех контрагентов
? Неограниченное количество справок по 5 контрагентам
? Карточки в системе СПАРК по 5 контрагентам.
? Индикаторы СПАРКА по контрагентам
ИДО — индекс должной осмотрительности
ИФР — индекс финансового риска
ИПД — индекс платежной дисциплин
? Постановка на мониторинг контрагентов
? Индикаторы СПАРКА по контрагентам
ИДО — индекс должной осмотрительности
ИФР — индекс финансового риска
ИПД — индекс платежной дисциплины
? Постановка на мониторинг контрагентов
? Неограниченное количество бизнес-справок по 150 контрагента
По индивидуальным предпринимателям рассчитывается только Индекс платежной осмотрительности и Индекс финансового риска недоступны.
Оставьте заявку на консультацию, и наш менеджер свяжется с вами, чтобы ответить на ваши вопросы и подобрать условия сотрудничества.
Сервис от 1С «1СПАРК Риски».
Новости
Чат-бот – эффективный помощник для HR-служб. Новые возможности автоматизации.
Бесплатный вебинар: Как организовать договорную работу с помощью программы 1С:Документооборот.
Ответы на эти и другие возможные вопросы вы сможете получить в данной статье, посвященной сервису 1С «1СПАРК Риски».
29 июня 2016 г. в эфир вышла программа «Налоги», во время которой генеральный директор Службы финансово-экономической информации «Интерфакса» Сергей Яковлев рассказал о старте сервиса «1СПАРК Риски», о проблеме выявления фирм-однодневок (фрагмент записи с 8:53). Запуск данного проекта также прокомментировал начальник Управления регистрации и учета налогоплательщиков ФНС России Виталий Колесников.
Были рассмотрены вопросы о том, как, совершенствуя процессы регистрации предприятий, тем самым не упростить жизнь мошенникам? Как распознать компании-однодневки? Какие ещё существуют способы недобросовестного ведения бизнеса? Какие рычаги влияния появились у налоговой службы, и какова роль в этих процессах добросовестного бизнеса? Об этом рассказал начальник управления регистрации и учета налогоплательщиков ФНС России Виталий Колесников.
Что же представляет собой сервис «1СПАРК Риски»?
Данный сервис в первую очередь необходим для оценки надежности и мониторинга контрагентов в программах 1С, для принятия взвешенных решений о сотрудничестве и минимизации налоговых рисков. А так же поможет избежать сделок с недобросовестным поставщиком или неплатежеспособным покупателем, в зависимости от сферы вашего бизнеса.
Ниже представлена таблица с различными сферами бизнеса, которым сервис «1СПАРК Риски» будет необходим в работе со своими поставщиками и клиентами:
Индексы оценки контрагентов:
Сервис «1СПАРК Риски» оценивает общую благонадежность контрагентов исходя из трех методов оценки, а именно:
Зелёный индикатор означает, что компания обладает всеми признаками благонадежности. ИДО учитывает свыше сорока разных факторов: признаки «однодневности», активность в Интернете, участие в госзакупках, наличие патентов, лицензий, судебных споров, задолженность по налогам, наличие залогов и т.д. Модель ИДО уже по праву заслужила доверие у тысяч пользователей системы СПАРК, поскольку прошла многолетнюю апробацию во многих компаниях.
От таких крупных предприятий, как: коммунальные, энергосберегающие, телекоммуникационные, так же от крупных торговых и иных подобных компаний, данные о платежах по счетам предоставляются в СПАРК добровольно. Данный индекс рассчитывается приблизительно на сто тысяч юридических лиц.
Рассмотрим на примере:
Применение индексов:
ИДО: если индекс «зелёный», значит для проявления должной осмотрительности достаточен минимум документов для:
— установления личности и проверки полномочий лиц, выступающих от имени контрагента;
— копии учредительных и регистрационных документов контрагента (устав, выписка из ЕГРЮЛ, лицензии);
— копии паспортных данных учредителя, руководителя контрагента;
— копии распорядительных документов контрагента (приказ о назначении генерального директора, доверенности и т.п.).
Если ИДО в «жёлтой» или «красной» группе – это предупреждение! Которое говорит о том, что при взаимодействии с данной компанией могут возникнуть вопросы со стороны налоговой службы, и что в последствии приведет к дополнительному начислению налогов, а возможно – и штрафам.
Если компания-контрагент, с которой есть необходимость продолжать работу, попала в «красную зону»: обязательно будет необходимо собрать документы: о действительности хозяйственных отношений, т.е. акты проделанных работ, различные товарные накладные и/или документы о дальнейшей судьбе товара, другие свидетельства (например, транспортные накладные и т.п.). Так же документы о том, почему и каким образом был выбран именно этот контрагент, где были найдены контакты (протоколы деловых переговоров, деловая переписка (в т.ч. электронная) с контрагентом по заключению и исполнению договоров, протоколы личных встреч руководителей). Так же информация о том, как проверялся контрагент (необходимые ресурсы и разрешительные документы, платежеспособность, конфликт интересов, деловая репутация).
ИФР показывает, насколько (за последний из доступных финансовых периодов) бухгалтерская отчетность проверяемой компании похожа на отчетность, которую сдавали обанкротившиеся компании.
ИПД показывает средневзвешенную просрочку платежей проверяемой компании:
ИПД строится на основе ежемесячных данных о реальных платежах компаний.
ИФР – на основе ежегодной отчетности.
Признаки хозяйственной деятельности организации:
Любая деятельность оставляет следы – для ведения бизнеса компания регистрирует сайты, покупает или арендует имущество, судится с должниками. Эти признаки можно отследить и при их наличии сделать вывод о реальности контрагента. Очень важный фактор – это наличие персонала. Он позволяет сделать вывод о том, ведет ли компания деятельность или нет.
Такие признаки, как штатная численность (указанная в статистической отчетности) и наличие вакансий – это косвенные признаки, на основе которых можно сделать вывод о наличии персонала.
При этом все временные сотрудники, т.е. работающие не по трудовому договору, в этой справке не учтены. Наличие вакансий – тоже косвенный признак, показывающий, что компания, по крайней мере, намерена начать какую-либо деятельность.
Если контрагент позиционирует себя как крупный первоисточник товаров и услуг, а не как посредник, то персонал численностью до пяти сотрудников должен как минимум насторожить. Рекомендуется запросить документы, подтверждающие реальную численность персонала: например, штатное расписание, отчеты в пенсионный фонд и т.п.
Заключение компанией Государственных контрактов и договоров, при одновременном отсутствии ее в Реестре недобросовестных поставщиков является прямым подтверждением реальности хозяйственной деятельности, т.к. означает, что контракт не только заключен, но и выполняется. Субсидии из Федерального бюджета предоставляются юридическим лицам, которые занимаются общественно значимой деятельностью.
СПАРК так же получает информацию о платежах от сотни крупных поставщиков энергии, коммунальных, телекоммуникационных, транспортных компаний. Если в отношении интересующего юридического лица есть сведения, что оно платит по счетам другим юридическим лицам, то можно сделать вывод о ведении деятельности. Если компания подтвердила соответствие своей продукции техническом регламентам ЕАЭС (наличие сертификатов и деклараций), значит она выпускает/ экспортирует/ продает продукцию, подлежащую сертификации/обязательному декларированию.
Наличие лицензии позволяет сделать вывод, что компания удовлетворяет лицензионным требованиям – совокупности требований (к имуществу, персоналу, опыту работы), которые установлены положениями о лицензировании конкретных видов деятельности, основаны на соответствующих требованиях законодательства Российской Федерации и направлены на обеспечение достижения целей лицензирования.
Отдельные виды деятельности (например, строительство) регулируются не через лицензирование, а посредством саморегулирующихся организация (СРО). Членство в такой организации означает, что компания прошла процедуры проверки и удовлетворяет требованиям, установленным этой СРО к своим членам.
Наличие сайта – не только признак маркетинговой деятельности, но объяснение, как именно вы нашли контрагента.
В справке отображается использование товарных знаков по договорам, зарегистрированным в Роспатенте. Обычно, такие лицензионные договоры и соглашения означают определенную степень контроля со стороны владельца товарного знака, и, как минимум, первоначальную проверку – в первую очередь для того, чтобы исключить дискредитацию бренда.
Если у компании есть банковские гарантии, можно с большой долей вероятности утверждать, что банки, выдавшие эти гарантии, оценили риски и проверили реальность деятельности.
Факт проверки – подтверждение реальности контрагента со ссылкой на должностное лицо, чтобы компанию начали проверять она должна заявить выполнение какой-либо деятельности.
Несмотря на то, что юридически предмет лизинга, переданный лизингополучателю, является собственностью лизингодателя – имущество фактически находится в пользовании лизингополучателя.
Правоспособность Арбитражных судов включает хозяйственные споры между юридическими лицами. Если даже компания участвует в продолжающихся арбитражных делах (при условии, что они не имеют отношения к банкротству), то можно сделать вывод, что компания, по крайней мере, участвовала в какой-либо хозяйственной деятельности. Тем более, если компания уже выигрывала процессы в роли ответчика по выполнению договорных обязательств. Таким образом, получается, что суд подтвердил реальность выполнения обязательств перед третьими лицами.
Бизнес-справка в сервисе «1СПАРК Риски»:
Отчет «1СПАРК Риски» предоставляет клиенту развернутую информацию о существенных факторах, связанных с деятельностью контрагента – факторах риска, признаках реальности ведения деятельности, финансовых показателях и т.д. Отчет заверен цифровой подписью.
Отчет поможет оценить, возможно ли доказать, что компания в момент заключения сделки вела финансово-хозяйственную деятельность. Если есть много подтверждающих признаков, нет критических рисков – то контрагент вполне надежен, по крайней мере с точки зрения «Должной осмотрительности».
Кроме того, система мониторинга событий по данным «СПАРК» позволяет узнать о планах контрагента по реорганизации, ликвидации еще до того, как эта информация появится в ЕГРЮЛ, и принять соответствующее решение. Пример такой бизнес-справки:
Условия получения и стоимость подключения сервиса «1СПАРК Риски»:
Сервис «1СПАРК Риски» подключается только через партнеров 1С и только зарегистрированным пользователям. Для использования сервиса пользователю необходимо иметь зарегистрированный программный продукт 1С и иметь подключенную интернет-поддержку в программе 1С. Работа сервиса требует постоянный доступ в интернет.
Существует возможность подключить сервис на тестовый период, но только один раз и сроком на 7 календарных дней.
Сервис «1СПАРК Риски»: включает индикаторы СПАРКа (ИДО, ИФР, ИПД) по всем контрагентам пользователя (постановка на мониторинг всех контрагентов пользователя).
Стоимость: 3 000 руб. в год