Что такое памм портфель
Что такое ПАММ-портфель?
ПАММ-портфель — это совокупность ПАММ-счетов. Распределение средств по нескольким ПАММ-счетам позволяет диверсифицировать риски инвестора за счет выбора оптимального соотношения между потенциальной доходностью, уровнем риска и желаемым объемом инвестиций.
Торговля
Аналитика
Разное
Для звонков из России
© 1998-2021 Alpari Limited
Бренд Альпари:
Alpari Limited, Suite 305, Griffith Corporate Centre, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines, is incorporated under registered number 20389 IBC 2012 by the Registrar of International Business Companies, registered by the Financial Services Authority of Saint Vincent and the Grenadines.
Альпари является членом Финансовой комиссии (The Financial Commission) — международной организации, которая занимается разрешением споров в сфере финансовых услуг на международном валютном рынке.
Уведомление о рисках: начиная работать на финансовых рынках, убедитесь, что вы осознаете риски, с которыми сопряжена торговля с использованием кредитного плеча, и что вы имеете достаточный уровень подготовки.
ПАММ-Портфель: Основные виды ПАММ-Портфелей и их различия
Большинство современных СМИ (Интернет, радио, телевидение) рекламируют ПАММ-инвестирование как выгодный инструмент, позволяющий новичкам получать стабильный заработок, даже не зная основ функционирования валютной биржи.
Однако, стоит заметить, что ПАММ-инвестор никогда не получит заработка (во всяком случае постоянного), просто положив деньги на счет. Для получения прибыли, необходимо уметь управлять своим счетом. Контролировать денежные средства можно легко с помощью ПАММ-портфеля. Но возникает вопрос: как составить ПАММ-портфель? Что для этого нужно?
Понятие портфеля ПАММ-счетов
ПАММ-портфель – это набор различных вариантов (стратегий) инвестирования (распределения капитала) для торговли валютными парами. По сути, это перечень активов инвестора, которые в определенных пропорциях хранятся на доверительных счетах различных управляющих с целью диверсификации (распределения) рисков.
Для чего еще, кроме уменьшения рыночных рисков, нужны ПАММ-портфели? Ответ простой: для увеличения эффективности заработка (уровня отдачи капитала).
По каждому портфелю доступна статистика, рассчитанная на основе активов, входящих в его состав, естественно, пропорционально их доле. Результат, отображенный в статистике портфеля ПАММ – это комплексный показатель доходности от вклада. Выделяют несколько типов портфелей.
Основные виды портфелей: краткий обзор
В зависимости от типа стратегий управляющих, которые входят в состав ПАММ-счетов, выделяют следующие их виды:
Задачей любого инвестора является распределение своего капитала таким образом, чтобы не находится в зависимости от одного или нескольких трейдеров (управляющих ПАММ). Для этого рекомендуется выбрать, по меньшей мере, 10-12 управляющих.
Правила успешного трейдера: составляем свой ПАММ-портфель
Итак, перед инвестором стоит задача сформировать ПАММ-портфель для максимальной отдачи капитала. Начинать данное дело необходимо с расчета процента агрессивности. Для благоприятного развития событий, следует использовать в портфеле как можно меньше агрессивных стратегий (до 10-15% от общего количества).
Если в портфеле всего 12 управляющих ПАММ-счетами, то 2-3 из них могут применять агрессивную стратегию. Поэтому при выборе управляющих, необходимо проанализировать показатели каждого из них перед формированием ПАММ-портфеля.
Не стоит на все 100% доверять рейтингам ПАММ-ТОП-10 на сайтах брокерских фирм, важно максимально точно оценить работу того или иного управляющего самостоятельно.
Эксперты рекомендуют сформировать ПАММ-портфель таким образом, чтобы стратегии, входящие в его состав, были на 70% пассивными. Успешный инвестор раз и навсегда должен забыть о лени и стремится к максимальному результату. При появлении малейших сомнений относительно инвестирования в тот или иной портфель, рекомендуется сразу же выводить денежные средства. У успешного инвестора, по меньшей мере, должно быть несколько портфелей.
Выбирая счета для работы, не стоит упускать те, в основе которых лежит принцип Мартингейла. Однако, чрезмерная «перегрузка» депозита данным типом счетов может привести к значительной «просадке» капитала. Данные риски, конечно же, с лихвой компенсируются прибылью. При выборе счета с системой Мартингейла, необходимо подробно изучить историю операций управляющего, особенно, обратив внимание на сделки, принесшие положительный результат.
Чрезмерные «нагрузки» на портфель ПАММ-счетов вследствие использования большого количества агрессивных стратегий также противопоказаны. Доля данных активов в общем объеме PAMM не должна превышать 15% (оптимальный уровень – 7-10%).
Инвестор, который выбирает активные стратегии для создания ПАММ-портфелей, должен быть готов к постоянным пополнениям счета, если нагрузка на депозит будет слишком велика. Поэтому на основном аккаунте нужно иметь в запасе не менее 30% свободных средств от суммы инвестирования.
Профессиональные инвесторы рекомендуют при составлении портфеля использовать счета с плавными графиками доходности.
Каждый торговый период ПАММ-инвестирования заканчивается ролловером – промежутком времени, когда можно свободно вводить/выводить деньги со счета. Ролловер бывает двух видов: открытым и закрытым. Открытый позволяет вносить/снимать средства, закрытый – узнавать результаты торгов.
Корректировки в процессе работы с ПАММ-портфелем
Работая с ПАММ-портфелями, от инвестора требуется внесение некоторых корректив в их состав. Например, когда инвестирование перестает приносить высокую прибыль, деньги следует переводить на другой счет или частично заменять активы, входящие в состав портфеля.
Главное – постоянно следить за инвестициями. Не лишним будет поиск дополнительных способов заработка и подстраховки. Хорошие инвесторы, как правило, не останавливаются на создании одного портфеля.
Перед началом создания портфеля ПАММ-счетов, инвестор обязан собрать как можно больше сведений об управляющих, типах стратегий и позитивных результатах по каждому отдельно взятому инструменту. Только так можно рассчитывать на получение стабильного дохода от вложения денежных средств.
Памм счета на фондовом рынке: новые возможности для инвесторов и трейдеров
Переход капитала из банковских депозитов в России идёт довольно уверенно, хоть пока и не слишком быстро. Ещё 30 с лишним триллионов по-прежнему находятся на вкладах, но тенденция на индивидуальные инвестиционные счета очевидно. Посудите сами, уже открыто более 10 000 000 брокерских счетов, пусть большинство из них пусты или пополнены на жалкие 20-30 тысяч рублей, но тем не менее. Активных клиентов около 2 000 000. Проблема ещё и в том, что новички не всегда понимают как купить ценные бумаги, им кажется это сложно и учиться хотят не все.
Потому то и стали популярны различные варианты автоследования, когда клиент открывает счет, пополняет его, а затем подключает услугу, благодаря которой сделки успешного трейдера повторяются у него. Копирование так называемое. Плюс в том, что деньги вы никуда не отдаёте, а значит нет никакого риска, что их украдёт недобросовестный управляющий. Но сегодня на рынке появилась ещё более интересная услуга — памм счета на фондовом рынке.
Памм счета на фондовом рынке: что это такое и как открыть?
Памм счет это упрощённый механизм передачи денег в доверительное управление, долгое время использовался только на рынке форекс. Из-за высоких рисков на валютном рынке очень часто такой способ вложения денег заканчивался полной потерей средств и по этой причине памм счета стали терять свою актуальность. Да и на сам форекс нормальные инвесторы не лезут, разве что спекулянты и те, кто ничего в этом не понимает. За исключением профессиональных трейдеров, которые торгуют самостоятельно.
И вот сегодня у памм счетов появились вторая жизнь, потому что число клиентов, которые хотели бы вложить в ценные бумаги и заработать на этом процент выше банковского вклада очень большое, а лёгкого решения до сих пор не было. Теперь для открытия памм счета на фондовом рынке достаточно зарегистрировать счет у брокера Just2Trade, внести минимальную сумму и подключиться к любому управляющему. Для инвестора минимальная сумма 100$, для управляющего 250.
Преимущества для инвесторов
Главным преимуществом является то, что новичку не нужно самому совершать действия по составлению инвестиционного портфеля, покупке и продаже ценных бумаг. Пять минут на открытие счета, 1 минута на пополнение без комиссии, 5 минут на подключение к управляющему. Важно учитывать и минимальную сумму. Если автоследование от comon потребует минимум 100 000 рублей, то здесь достаточно 100$.
Я бы порекомендовал соблюдать диверсификацию и здесь. То еть при пополнении, например, на 1000 долларов, лучше подключиться к 5-10 разным управляющим. Платите вы процент от прибыли, что очень удобно. Такой вариант подойдёт всем, кто хочет разместить капитал в акциях, но нет времени на управление счетом.
Преимущества для трейдеров
Трейдер торгует своими деньгами, минимум 250 долларов. Возможность подключить инвесторов позволяет заработать дополнительный доход без лишних усилий. То есть человек просто торгует для себя как обычно, а вместе с этим получает ещё и процент от тех, кто решил повторять за ним в автоматическом режиме. Комиссию управляющий устанавливает сам. Если инвестор с ней согласен, он подключится, если задрать нос, то последователей будет меньше.
После открытия счета нужно перейти во вкладку pamm2 и зарегистрироваться в качестве управляющего. Статистика по вашей работе будет в открытом доступе и если результаты удовлетворят потенциальных инвесторов, они смогут подключиться к вам. Чтобы понимать сколько на этом можно заработать достаточно посчитать.
Если вы зарабатываете на фондовом рынке 20% годовых и при этом установили комиссию в размере 30% от прибыли, а количество инвесторов достигло 100 человек и каждый вложил по 100 долларов (что абсолютно реально, потому что на фондовом рынке в доверительное управление отдают как правило значительно большие суммы). То получается следующее — 10 000 долларов привлеченный капитал, доход за год 2 000 долларов, ваш доход 30%, то есть 600 долларов.
То есть управляющий торгующий своими 250 долларами сам за год заработал 50 долларов и ещё 600 получил с подключенных к нему инвесторов. Неплохо получилось. А вообще конечно у хороших управляющих объём привлеченных денег может превышать сотни миллионов рублей, а это значит зарабатывать дополнительные 5-6 миллионов в год вполне реально. Да и прибыль инвесторам они приносят не 20% годовых, а 50 и более. Это консервативные, естественно рисковые управляющие могут заработать и 100 с лишним процентов в год. Я думаю новый сервис будет стремительно развиваться в ближайшее время. Буду наблюдать, а сам уже зарегистрировался в качестве управляющего, теперь у меня есть своя стратегия не только на comon, но и здесь.
Что такое ПАММ-портфель Альпари? Инструкция по инвестированию в ПАММ-портфели Alpari
Здравствуйте, уважаемые Читатели «AboutCash.ru»! Из данной статье вы узнаете, что такое ПАММ-портфель Альпари, принцип и схему его работы, а также ознакомитесь с инструкцией по инвестированию в ПАММ-портфели в брокерской компании Alpari.
Что такое ПАММ-портфель Альпари
Принцип работы
Суть работы ПАММ-портфелей заключается в создании пула и инвестициях в ПАММ-счета с более выгодными офертами — условиями для инвестирования. Дополнительным преимуществом ПАММ-портфелей является возможность инвесторам вложить свои деньги в несколько ПАММ-счетов меньшей суммой.
Пример: Инвестиции в портфель при недостатке денег у инвестора
Инвестор имеет всего 100 USD, а хочет инвестировать в четыре ПАММ-счета в каждом из которых минимальная сумма инвестиций составляет 50 USD, что составляет 200 USD. Инвестор переходит в рейтинг ПАММ-портфелей, ищет там такой портфель, в состав которого входят те ПАММ-счета в какие он хотел инвестировать.
Принцип работы ПАММ-портфелей:
1. Создание и формирование ПАММ-портфеля.
2. Распределение капитала между ПАММ-счетами.
3. Распределение полученной прибыли или убытка.
Схематический принцип работы ПАММ-портфеля:
На изображении приведен пример с публичным ПАММ-портфелем.
Почему ПАММ-портфели выгоднее ПАММ-счетов
При росте популярности, количества инвесторов и капитала в определенном ПАММ-портфеле по ПАММ-счетам входящим в его состав улучшается оферта (снижается процент вознаграждения управляющего). Поэтому инвестор с минимальными инвестициями (к примеру со 100 долларами) может вложить в ПАММ-счет по выгодной оферте, используя ПАММ-портфели.
Пример: Более выгодные оферты ПАММ-счетов
Управляющий присоединил ПАММ-счет на выгодных или индивидуальных условиях в состав своего ПАММ-портфеля. Возможна ситуация, что старая оферта по ПАММ-счету составляла 20% вознаграждения трейдера, а новая 50%, то есть на 30% хуже для инвестора. В таком случае, инвестору буде выгоднее присоединится к ПАММ-портфелю на условиях 20% при этом даже при максимальном вознаграждении управляющего ПАММ-портфелем (+15%), инвестор получит выгоду в размере +15% (20%+15%=35%). Со всеми вознаграждениями за управление в ПАММ-портфеле, инвестор выплатит 35%, а при инвестициях в ПАММ-счет с офертой в 50% — выплатить придется 50% от прибыли.
Таким примером может послужить ПАММ-счет «Lucky Pound» на котором с оферты 15%, трейдер увеличил своё вознаграждение до 50%, а в ПАММ-портфеле «Prophet Portfel S» оферта по ПАММ-счету «Lucky Pound» составляет всего 15%.
Конструктор портфелей
Прекрасным функционалом в создании и анализе при формировании своего портфеля является конструктор ПАММ-портфелей. Благодаря функционалу конструктора, инвестор сможет определить наиболее выгодное распределение капитала между ПАММ-счетами, а также увидеть ряд других факторов с помощью которых он сможет оптимизировать свой портфель.
Так выглядит конструктор в Альпари:
На изображении видно, что изменяя значения в графе «Доля» ПАММ-счетов в составе портфеля, можно получить разную доходность и уровень риска. Поэтому, используя конструктор ПАММ-портфелей можно достичь оптимального распределения капитала между ПАММ-счетами, с наибольшим уровнем доходности и минимальным значением риска.
Условия инвестирования
Инвестиции в ПАММ-портфели представляют собой два способа вложения денежных средств, как управляющий или как инвестор. Давайте подробнее разберем отличия и преимущества обеих вариантов.
Управляющий
Цель инвестировать, как управляющий состоит в том, чтобы создать и сформировать свой ПАММ-портфель, привлечь в него инвестиции и получить свое вознаграждение при положительных результатах. Для управляющего существует два варианта создания портфелей: публичный и не публичный. Рассмотрим более детально каждый из них.
Условия публичного портфеля:
1. Не снимаемый остаток — 1000 USD.
2. Возможность добавить свои ПАММ-счета и инвестировать в них — не более 50% от капитала портфеля.
3. Максимальный процент вознаграждения на собственных ПАММ-счетах должен не превышать 35%.
4. Вознаграждение за управление — до 15%.
5. Создать минимум один ролловер в сутки (возможность ввода/вывода инвестиций).
6. ПАММ-портфель попадает в рейтинг портфелей Альпари.
Условия непубличного портфеля:
1. Не снимаемый остаток — 100 USD.
2. Нет ограничений.
3. Максимальный процент вознаграждения на собственных ПАММ-счетах должен не превышать 35%.
4. Вознаграждение за управление — до 15%.
5. Создать минимум один ролловер в сутки (возможность ввода/вывода инвестиций).
6. ПАММ-портфель не попадает в рейтинг портфелей Альпари.
Инвестор
Суть инвестировать в ПАММ-портфели, как инвестор состоит в том, чтобы инвестировать минимальной суммой 100 USD в пул из разных ПАММ-счетов в которые инвестор не может лично инвестировать из-за недостатка собственных средств. Кроме того, выбрав профессионального управляющего из рейтинга портфелей, инвестор может получить дополнительный доход от более выгодных оферт на ПАММ-счетах, входящих в состав портфеля.
Условия для инвесторов:
1. Минимальное вложение — 100 USD.
2. Не снимаемый остаток — 100 USD.
3. Минимальные пополнения и снятия — 10 USD.
Инструкция по инвестициям в ПАММ-портфели Альпари
Перед началом, следует определится каким образом планируется инвестировать — как инвестор или как управляющий. После этого можно приступать к созданию и формированию собственного ПАММ-портфеля с помощью конструктора — для управляющих, или выбрать готовые ПАММ-портфели для инвестиций — для инвесторов.
Руководство по инвестированию в ПАММ-портфели Альпари:
1. Создание своего ПАММ-портфеля или выбор готового.
2. Внесение денежных средств.
3. Для управляющих — распределение капитала между ПАММ-счетами в составе портфеля.
4. Вывод полученной прибыли.
Следует знать, что пропорции распределения капитала между ПАММ-счетами в портфеле скрыты и скопировать чей-то ПАММ-портфель не получиться.
Рекомендации по инвестированию
Инвестируя свои денежные средства, каждый инвестор должен знать куда и кому он передает свои деньги. Для этого обязательно следует перейти в ветку управляющего ПАММ-портфелем на форуме компании Альпари и ознакомиться со всей доступной информацией, а также задать свои вопросы управляющему.
Только после того, как инвестор убедился в адекватности управляющего ПАММ-портфелем, он может начинать вносить свои инвестиции в данный ПАММ-портфель.
Гарантированного дохода на Форекс не существует, а торговые риски присутствуют во всех ПАММ-счетах. Инвестируйте только те деньги, которые можете позволить себе потерять.
Видео по ПАММ-портфелям:
Заключение
На этом обзор заканчивается, желаем вам успешных и выгодных инвестиций в ПАММ-портфели в компании Альпари и прочих инвестиционных проектах на финансовых рынках!
Благодарим за прочтение нашего обзора до конца и желаем всем добра!
Вся правда о ПАММ-портфелях
Правильно выбранный ПАММ-счет способен приносить инвестору более чем солидную прибыль. Проблема состоит в том, что подобные инвестиции имеют серьезные риски. К счастью, существует реальная возможность существенно их понизить. Для этого инвестору следует собрать ПАММ-портфель.
Сущность явления
Под ПАММ-портфелем принято понимать одновременное инвестирование денежных средств в несколько выбранных счетов. Его создание олицетворяет собой инвестиционный принцип диверсификации инвестиционных рисков.
Подобная стратегия характерно для каждого успешного ПАММ-инвестора. Когда какой-то человек рассказывает вам о собственном удачном опыте работы всего с одним управляющим на единственном счете, то к такой истории следует относиться с известной долей скепсиса. В подавляющем большинстве случаев это будет откровенной рекламой, которая имеет мало общего с реальной жизнью.
Таким образом, составление ПАММ-портфеля всегда осуществляется инвестором для того, чтобы снизить потенциальные риски.
Смысл данной идеи крайне прост: распределение капитала на несколько разных счетов автоматически ведет к их большей сохранности. Даже если один ПАММ-счет попадет в серьезную просадку, инвестор будет рисковать лишь частью своих денежных средств.
Как правильно составить
Создать качественный ПАММ-портфель непросто. Для этого недостаточно умения находить нескольких хороших управляющих. На сегодняшний день в российском интернете существует немало прекрасных статистических сервисов, анализ которых позволяет выделить сформировать пул лучших трейдеров. Инвестору очень важно иметь правильно распределять свой капитал среди выбранных ПАММ-счетов.
Главной ошибкой, которую чаще всего допускают новички, состоит в том, что они, проделав качественную аналитическую работу, доверяют все свои деньги одному управляющему-трейдеру. После этого они, естественно, ждут колоссальную прибыль. Однако каждый даже самый грамотный профессионал способен допустить ошибку, которая приведет к просадке счета. В такой ситуации инвесторы могут потерять все свои инвестиции и полностью разочароваться в ПАММ-инвестировании.
Для того чтобы правильно выбрать успешных управляющих ПАММ-счетами, инвесторам следует придерживаться простой логики. Она говорит нам о том, что лучшие трейдеры всегда будут возглавлять соответствующие ПАММ-рейтинги. В то же самое время зачастую верхние позиции будут заняты трейдерами, использующими самые агрессивные торговые стратегии. Они предполагают наибольшую прибыльность, но сопряжены с точно таким же уровнем риска.
Именно здесь кроется главная хитрость. Нам не просто нужно отобрать управляющих, находящихся на первых ступенях рейтинга, но отследить динамику их работы в долгосрочном периоде.
Проще говоря, инвестировать свои деньги имеет смысл в тех управляющих-трейдеров ПАММ-счетов, которые стабильно находятся в топе в течение нескольких месяцев кряду.
Таким образом, если инвестор хочет получать от произведенных вложений стабильный доход, то структуру его ПАММ-портфеля должны формировать управляющие, проповедующие консервативные стратегии торговли на Форекс.
Да, в большинстве случаев они неспособны быстро обеспечить запредельный уровень прибыли. Зато в долгосрочном периоде их осторожность и основательность будет приносить отличные результаты.
В то же самое время если вы нацелены на получение стремительных результатов, то нужно ориентироваться именно на агрессивных трейдеров. Однако делать это стоит лишь тем людям, которые могут адекватно воспринимать риски и спокойно отнесутся к более чем возможной потере инвестированных сбережений.
Оптимальное количество счетов
Часто начинающие инвесторы задаются вопросом: «Сколько счетов должно входить в ПАММ-портфель?». На самом деле в этом вопросе действует простое правило. Чем больше счетов будет в сформированном портфеле, тем он будет надежнее. Естественно, при том условии, что инвестор станет доверять свои деньги профессиональным управляющим.
Однако давайте добавим в наши рассуждения немного конкретики. Ориентируйтесь на то, что инвестиционный ПАММ-портфель должен состоять минимум из 20 различных счетов с одним управляющим на каждый из них. Естественно, такая обширная структура потребует от инвестора больших вложений. Но не все люди на начальном этапе могут похвастаться настолько серьезным капиталом.
На самом деле в такой ситуации ничего не меняется. Просто к заветной отметке в 20 ПАММ-счетов необходимо двигаться поступательно, реинвестирую полученную прибыль в новые активы.
Стабильность в принятии решений
Еще одна частая ошибка новичков состоит в том, что они не способны принять простую мысль: даже самый успешный трейдер не может всегда получать прибыль от своих торговых операций. Исходя из этого, инвестору нужно быть крайне терпеливым. Не стоит сразу же отказываться от управляющего счетом и исключать его из структуры собственного ПАММ-портфеля после первой же просадки. Такие шараханья из стороны в сторону являются проверенным способом потерять собственный капитал. Делать выводы о работе трейдера стоит лишь по его результатам на длинной дистанции.
Итак, новичок, который хочет зарабатывать на ПАММ-счетах должен понять, что при торговле на Форекс потери неизбежны. Главное, чтобы они не носили системный и постоянный характер.
Готовые ПАММ-портфели
Многих инвесторов пугает перспектива самостоятельного формирования ПАММ-портфеля. Действительно, для этого необходимо потратить массу времени и сил на скрупулезную аналитическую работу. Кроме того, недостаток опыта может свести на нет все усилия и вылиться в отрицательный результат.
Понимая это крупные брокерские компании, предоставляющие свои площадки для ПАММ-инвестиций, предлагают инвестору уже готовые решения. Многие новички стартуют на Форекс именно с них.
Готовые ПАММ-портфели представляют собой набор счетов, который был сформирован аналитиком брокера. В качестве примера можно привести подобные инвестиционные продукты, собранные брокерской компанией Альпари.