что делать с fnk в финико
Finiko la commedia или как очередная пирамида схлопнулась
Самый популярный «финансовый» проект последнего времени ожидаемо схлопнулся. Еще 1 июня 2021 года ЦБ РФ предупредил граждан о том, что Финико имеет признаки пирамиды. Прошло чуть более месяца, и компания приостановила выплаты.
Что произошло?
Разлад произошел в руководящем звене компании: основатели записали в инстаграме видео, где переносят ответственность за происходящее друг на друга, объясняют запутанную схему, но на вопрос “где деньги?” никто не может дать четкого ответа. Глава компании Кирилл Доронин предлагает участникам финико писать массовые заявления не в прокуратуру, а ему, чтобы он мог составлять списки на возврат средств.
Финико говорит, что ситуация с заморозкой средств временная. Выплаты якобы должны возобновиться, как только вкладчики докажут законность происхождения своих средств, что само по себе абсурдно — не оформленная по закону компания просит подтвердить законность денежных средств.
В первую очередь планируют вернуть деньги тем, кто вошел в проект за последнюю неделю, а также пенсионерам и инвалидам. Сразу видно — социально-ориентированная компания. Затем планируют возвращать средства всем тем, кто вложился раньше: две недели назад, месяц и так далее. Планируют вернуть все деньги в ближайшие полгода.
Финико даже собирается нанять дополнительных менеджеров, которые будут помогать осуществлять выплаты. Однако очевидно: пирамидостроители просто хотят выиграть немного времени.
Между тем, основатель проекта уже получил гражданство Турции. Адептам Финико остается надеяться, что он просто любит отдых в теплых странах.
Бесплатный сыр и никаких мышеловок
Основные программы Финико выглядели следующим образом:
Если взглянуть задним числом, то мошенничество было налицо. Деньги просто так, да еще с такой доходностью. Однако 60 тысяч человек не увидели в этом никакого обмана и с радостью отдали свои деньги пирамиде.
Как по методичке
Пирамида вобрала в себя почти все признаки мошеннической организации:
Что делать обманутым вкладчикам?
Во-первых, бывшим участникам Финико стоит быть аккуратнее с предложениями о юридической помощи. Связанные с пирамидой люди под видом юристов могут предлагать защиту прав, пообещав вернуть деньги, а на деле заберут последнее. Соответствующие предложения уже засыпали тематические чаты.
Под прищуром: автоматическая система генерации прибыли «Финико»
Можете сделать разбор компании Кирилла Доронина Finiko? На мой взгляд, деятельность у них сомнительная, а доходность — подозрительно высокая: 30% в месяц. Сам туда вкладываться не собираюсь, но хотелось бы уберечь других от опасности.
Артем, вы правы: 30% в месяц — запредельная доходность, сложно представить законный способ ее получить с помощью трейдинга. Еще «Финико» обещает помощь в закрытии кредитов и большие скидки на покупку недвижимости и автомобилей.
Попробую разобраться в предложении компании и рисках для ее клиентов — опираясь, как всегда, на открытые источники.
Если коротко: я бы не связывался
👎 У «Финико» нет российского юрлица. В спорной ситуации искать правду придется в другой стране и по ее законам.
👎 Личность основателя проекта не вызывает доверия. Кирилл Доронин — в прошлом основатель скандального проекта по избавлению от кредитов «Эскалат». Компания закрылась из-за множества предъявленных к ней судебных исков.
👎 Документы «Финико» перекладывают всю ответственность на клиента и не дают гарантий сохранности его денег. Это повышает риск потерять вложения.
👎 По крайней мере часть вознаграждения в партнерской программе выплачивается из взносов новых клиентов. Так работают сетевые пирамиды.
Что предлагает «Финико»
Я нашел несколько сайтов компании. Возможно, это связано с реферальной программой «Финико» и часть из них — партнерские, а возможно — с тем, что сайты время от времени блокируют. Например, пока готовилась эта статья, сайт finiko.ru прекратил работу. Взамен появился новый — finikoru.com.
На новом сайте «Финико» называет себя системой автоматической генерации прибыли. Сервис пишет, что получает доход за счет трейдинга на мировых биржах «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов». Мне не удалось разобраться, что значит этот набор слов.
Судя по видео на ютуб-канале «Финико», суть всех продуктов сводится к одному: сервис берет у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, которой делится с клиентом. «Финико» утверждает, что помогает закрыть этими деньгами кредит, купить авто или квартиру или просто получить доход.
Инвестиции. «Финико» пишет о доходности 20—30% в месяц, что и само по себе выглядит очень подозрительно. Но есть и другие признаки, которые меня насторожили.
По описанию на сайте процесс внесения денег на счет выглядит непрозрачным и рискованным. Все операции совершаются в биткоинах и криптовалюте Tether (USDT), а за пополнение компания берет комиссию — 3,5%. Чтобы деньги начали приносить доход, нужно купить внутреннюю валюту сервиса — цифроны (CFR). Утверждается, что один цифрон равен одному доллару США, но во время оплаты система предупреждает, что курс может измениться.
Цифроны не торгуются на криптобиржах. Мне удалось встретить только одно упоминание этой криптовалюты — в описании проекта Safcur на сайте аналитического сервиса ICOholder. В разделе минимум данных, сайт проекта не работает. Получается, курс цифронов определяет только «Финико». Он может быть любым и меняться как угодно. Это значит, что реальная сумма депозита может в любой момент уменьшиться в несколько раз и клиент ничего не сможет с этим поделать.
Покупка автомобиля. В видео на «Ютубе» сервис рассказывает о покупке авто, но не раскрывает деталей и гарантий. Я сделал вывод, что надо внести 1 млн рублей, а через 120 дней на счете будет уже 3 млн — и можно идти покупать авто. Такая схема выглядит подозрительно и слишком нереалистично.
Погашение кредита на сайте «Финико» выглядит так: клиент вносит на счет сервиса 35% от суммы задолженности и подписывает с компанией платный договор, за обслуживание которого должен заплатить 1% от суммы взноса. Процент за обслуживание договора клиент выплачивает партнеру «Финико», с которым работает. Дальше компания якобы ежемесячно перечисляет деньги в банк за клиента и закрывает кредит в течение 10 месяцев.
Оргструктура
Теперь о том, кому инвестор доверяет свои деньги и с кого их спрашивать, если что-то пойдет не так.
Основателем и вдохновителем «Финико» сайт компании называет Кирилла Доронина. В 2014 году Доронин уже запускал сеть по избавлению от долгов, она называлась «Эскалат». Только долги благодаря этой фирме не закрывались, а росли — и она получила множество исков от пострадавших клиентов.
В пользовательском соглашении «Финико» указано юрлицо Cyfron FNK LTD, зарегистрированное в Сент-Люсии. В реестре компаний Сент-Люсии поиск по названию компании ничего не дал.
Но даже если бы компания действительно была там зарегистрирована, клиенту от этого мало проку. По законам Сент-Люсии юрлица не подают никаких аудиторских отчетов и просто платят фиксированный налог — 300 долларов в год. Государство обеспечивает конфиденциальность учредителей, доступ к финансовой отчетности отсутствует.
Пользовательское соглашение «Финико»PDF, 90 КБ
Закон о коммерческих компаниях Сент-Люсии PDF, 197 КБ
В связи с «Финико» также упоминается юрлицо CyfronCapital OÜ. Судя по документам, оно зарегистрировано в Эстонии в октябре 2019 года с уставным капиталом 2500 €. Согласно выписке из реестра компаний Эстонии, у организации два учредителя в равных долях: Кирилл Доронин и Марат Сабиров.
Сервис получил лицензии на работу с виртуальной валютой и право на обмен виртуальной валюты на фиатные деньги.
Проверка информации на сайте Министерства экономики и коммуникаций Эстонии показала, что такая компания существует, но действие лицензии приостановлено: CyfronCapital не соответствует последним требованиям законодательства Эстонии.
В марте 2020 в Эстонии вступили в силу изменения, внесенные в закон о противодействии отмыванию денег. Теперь криптовалютные компании должны получать единую «лицензию провайдера по предоставлению услуг, связанных с криптоактивами» и соответствовать ряду требований. Например, компания должна фактически находиться в Эстонии, иметь уставный капитал не менее 12 000 € и счет в банке и платежной системе, зарегистрированных в Эстонии.
Скам Финико. Что делать вкладчикам? Токен FNK ничего не стоит
Громкий проект Финико не прекращал работу 2 года, несмотря на уголовное дело, возбужденное по статье 172.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, предусмотренное за организацию финансовых пирамид. Основатель Кирилл Доронин успокаивал вкладчиков и преданных адептов, но в начале июля 2021 года резко «переобулся».
Наступил скам Финико, а ответственность тяжелым камнем упала на плечи инвесторов. Ни Доронин, ни другие идеологи компании — Зыгмунт Зыгмунтовичь, и Эдвард и Марат Сабировы (последние вообще не имеют отношения к деятельности пирамиды) не собираются отвечать за провал и выплачивать обязательства.
Что делать вкладчикам, куда обращаться и как спасти деньги, если это возможно?
Скам Финико
Весной 2021 года вкладчикам стало очевидно, что «корабль тонет», нужно срочно выводить деньги. Кому то повезло. Удачно вложившись в нужное время, они заработали на квартиры, дорогие машины. Жертв Finiko намного больше.
Уже известно, что в разных регионах России пострадало 85 000 человек, а в денежном эквиваленте ущерб составил 300 миллионов долларов. Именно столько себе присваивают мошенники в июне-июле 2021 года, в то время как обманутые инвесторы судорожно пытаются вывести деньги.
Куда же подевались средства? Они уже давно на холодных счетах Доронина и его подельников. Крупные трансферы идут до сих пор, а последний вывод был 9 июля и составил 10 миллионов долларов. Все транзакции отслеживаются на сайте etherscan.io. Потратьте время и убедитесь, что в системе еще недавно были финансы.
Не зря Доронин обзывает своих же клиентов «одноклеточными», попутно успевая манипулировать, давить и уговаривать даже сейчас вкладывать деньги в токен FNK. И он, и его команда уверены, что вкладчики Finiko не догадаются проверить транзакции в блокчейне и своими глазами увидеть, как их невыплаченные деньги уходят в неизвестном направлении.
Последние 3 недели продолжаются проблемы с выводом. Транзакции высвечиваются, но средства на кошельки вкладчиков не поступают.
Техподдержка молчит, а объяснение всему одно: клиентские средства уходят «налево», как и было запланировано заранее. Не забывайте, что любая финансовая пирамида заканчивается скамом, который обеспечивает основателям безбедное существование.
В это же время кто-то несет в проект немалые сбережения, поддавшись заверениям Доронина о становлении токена FNK, который вот-вот якобы поднимется. Увы, скам Финико уже наступил. Чтобы успеть вывести деньги в наличные, владелец придумал хитрую тактику: скам происходит медленно и мягко.
Кого основатель Финико винит в падении токена FNK? Якобы Центробанк прекратил деятельность проекта и не дает возобновить нормальную работу. Все это ложь. Финико не имеет лицензии ЦБ и давно в его черном списке.
Официально признанный финансовой пирамидой проект не имеет право принимать деньги от населения, однако Доронина это никогда не останавливало. Теперь же директор мгновенно «переобулся» и начал обвинять в фиаско своих же клиентов за спешную продажу крипты.
Что делать вкладчикам Finiko?
Обрушение FNK произошло в конце июня 2021 года. За три недели он рухнул, опустившись на 97 %. Владельцы монет остались в минусе: цена упала с 7000 до 400 рублей. А что было перед этим? С 16 на 17 июня 2021 года команда проекта искусственно повысила стоимость от 1800 до 16 тысяч рублей. Уже 17 июня цена снизилась до 7 000 руб. По состоянию на 14. 07. 2021 составляет всего 100 рублей!
Чтобы удержаться на плаву какое то время, Кирилл Доронин закидывает небольшие суммы, но рынок быстро расправляется и «сжирает» слабые вливания. Очевидно, что вкладывать в Finiko глупо. Два года для пирамиды серьезный срок. Несмотря на это, команда Доронина уже вывела деньги в свободный рынок, но до сих пор зазывает клиентов и устраивает акции.
Что делать вкладчикам Финико? Писать заявления в полицию. Правда, органы исполнительной власти неохотно занимаются подобными делами. Знают, что вернуть деньги от мошенников непросто. Причина в отсутствии юридической ответственности проекта перед клиентами, поэтому доказать и возместить финансовые потери практически невозможно. Организация работала нелегально и вкладчики прекрасно об этом знали.
В пользовательском соглашении на сайте thefiniko.com ссылаются на юридическое лицо Cyfron FNK LTD, зарегистрированное в офшорах. Данная компания не несет ответственность за материальные убытки получателей услуг. Примечательно, что для инвесторов покупка недвижимости и автомобилей называлась не финансовыми операциями, а игровыми программами.
Финико – последние новости
В отношении компании Финико началось судебное расследование в республике Казахстан. Незаконная деятельность проекта привлекла внимание агентства по борьбе с финансовыми пирамидами и теневыми экономическими операциями. Компания названа пирамидой, а пострадавших граждан направляют обращаться в Департамент экономических расследований по городу Алматы.
Что грозит руководству мошеннической организации? Расследование, начатое до суда, возбуждено по статье 217 ч. 3 (создание финансовых пирамид, незаконное привлечение средств и имуществ). Обвинение грозит тюремным заключением сроком до 10 лет с последующим изъятием имущества.
Также, лица, причастные к такому преступлению, лишаются права заниматься некоторыми видами деятельности на несколько лет. Согласно данным, на The Finiko зарегистрировано 165 000 человек.
Рекомендуем обращаться в полицию и по возможности выводить деньги из проекта. Выбирая новые площадки для заработка в интернете, проверяйте, есть ли у организации лицензия Центробанка, не внесено ли название в черный список главного финансового регулятора. Здесь дополнительная информация, как не попасться на другие популярные мошеннические схемы.
Обрушение токена FNK. Finiko (Финико) ушли в скам?
Где-то полгода назад мы делали обзор на компанию Finiko (Финико). Мы уже тогда предупреждали вас не вкладывать деньги в эту шарашкину контору. Те пользователи, которые к нам не прислушались и решили попробовать там заработать, сейчас утирают платочком слезы, так как потеряли свои деньги. Но обо всем по порядку.
Скачок токена FNK
За два года активной работы, компания Финико успела завоевать официальный статус финансовой пирамиды. К апрелю 2021 года люди наконец одумались и решили вывести свои деньги со счетов мошенников.
Основатель Finiko – Кирилл Доронин – искал все возможные способы, чтобы спасти компанию от полного краха. Поэтому во всех социальных сетях агитировал пользователей вкладывать в FNK. При этом не забывал обзывать своих бывших клиентов «одноклеточными».
Дальше их команда решила искусственно увеличить стоимость токена. Так в период с 16 по 17 июня ценник на FNK вырос от 1 800 рублей до 16 000 рублей. Неплохой такой скачок за сутки, не правда ли?
Резкое падение
18 июня стоимость криптовалюты Финико приравнивалась к 7000 рублей. В период с 18 июня по 3 июля, стоимость токена падала все ниже и ниже, пока не остановилась на отметке в 400 рублей. Получается, что люди, купившие FNK за 1000, 1500 и больше рублей, остались в минусе.
Команда Finiko обвинила в падении токена собственных инвесторов. Мол нельзя так много продавать было. И вообще надо было держать крипту у себя в кошельке и все было бы нормально.
Видимо и админы, и сам Доронин думали, что их клиенты полнейшие дурачки. И наверняка они не полезут проверять в блокчейн историю транзакций. Но стоит потратить пять минут и можно увидеть, что деньги выводятся на холодное хранение. Причем суммы достаточно крупные. больше 10 миллионов долларов в день. Последний трансфер был 9 июля в размере 8 миллионов долларов.
За последний месяц мошенниками было выведено более 300 млн долларов. Сколько людей потеряли свои деньги – сосчитать трудно. В одних источниках указано, что около 60 тысяч, в других – больше 80 000. Но подведя итоги мы видим, что клиентов облапошили.
Чего ожидать?
Остается ждать только то, когда этот пузырь лопнет. А он лопнет точно! И в самое ближайшее время. Если вы только поставили свои деньги на вывод, то спешим вас огорчить: вы получите в разы меньше того, что вкладывали.
Те читатели, которые все еще размышляют стоит ли вкладывать в Финико или нет – перечитайте данный материал повторно. Финико – это ЛОХОТРОН. Кирилл Доронин – мошенник. Куча людей уже потеряли свои деньги. Поэтому откажитесь от затеи вкладывать свои кровные в этот пузырь.
Лучше переходите в раздел проверенных проектов и инвестируйте в рабочие площадки. Так вы сможете сохранить и приумножить свои средства.
«Финико» идёт на дно: токен FNK упал до 4 долларов
Это может говорить о слабости и скором закрытии проекта.
По его словам, полного обвала рынка ждать не стоит: основатель «Финико» Кирилл Доронин остановится на одном-двух долларах и, пока не закончатся деньги, будет держать боковой тренд (это ситуация, когда на биржевом рынке вообще невозможно увидеть явное направление движения цены, не считая мелких скачков и шумов, когда цена движется практически горизонтально).
На многих биржах токен FNK оценивается как пустая валюта, не имеющая обеспечения, и перед любыми операциями криптобиржа всегда предупреждает об этом. По словам Галямова, FNK фактически держится на психологии. Эксперт уверен, что когда Кирилл Доронин организовал трансформацию в цифровой токен с пирамидной укладкой, многие из адептов этому радовались, но уже на тот момент было ясно, что у Доронина не хватало средств для расчёта по текущим обязательствам, в связи с чем он конвертировал в свободный рынок и снял с себя всю ответственность.
На сегодняшний день для оставшихся адептов организуются специальные курсы и созвоны, во время которых их «прокачивают». Но общий обзор по интернет-ресурсам говорит о том, что большинство людей уже не верят в восхождение тренда.
Сам Доронин ситуацию никак не комментирует. В медийном поле с сооснователем «Финико» Маратом Сабировым, который обычно разъяснял происходящее на рынке, он тоже не появляется.
Ранее KazanFirst писал о том, что экономист спрогнозировал крах «Финико» в ближайшие две недели, а участников финансовой пирамиды предупреждали о хитром шаге Доронина. На момент выхода публикации «финик» стоил порядка 55-45 долларов против сегодняшних 4 долларов.