инвестиции сбербанк какой процент

Тарифы брокерского обслуживания

Аналитическая поддержка

Инвестиционный дайджест Идеи от аналитической команды Сбербанка по инструментам российского и мирового рынков.

Комиссии за совершение сделок

на фондовом рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС)

на фондовом рынке Московской биржи по заявкам, поданным по телефону

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы

при покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF со стандартными условиями обращения в ТС ФР МБ

Оборот по этим сделкам исключается из общего оборота за день при расчёте брокерской комиссии

на валютном рынке Московской биржи

Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы

на срочном рынке Московской биржи

Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы

на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС)

Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода

с ОФЗ-н, размещёнными до 01.05.2019

РЕПО и СВОП

Заключение сделки ОТС-РЕПО

0,001% от объема первой части сделки ОТС-РЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки СпецРЕПО

0,0045% от объема первой части сделки СпецРЕПО (без учета НКД)

Заключение сделки инвестирования свободных ценных бумаг

0,001% от объема первой части сделки инвестирования свободных ценных бумаг (без учета НКД)

Заключение сделки СпецСВОП

0,0045% от объема первой части сделки СпецСВОП

Комиссия за подачу заявок и распоряжений по телефону

Первые 20 поручений в течение календарного месяца

В целях исчисления вознаграждения Банка оборот считается в разрезе Торговых систем и брокерских счетов Инвестора.

Что такое тариф «Инвестиционный»?

Для серьезного инвестирования нужна серьезная поддержка. Клиенты Сбербанка имеют возможность получать аналитическую поддержку по финансовым инструментам на брокерском тарифе «Инвестиционный»

Инвестиционный обзор

Регулярная e-mail рассылка – вы всегда в курсе наиболее актуальных новостей и инвестиционных идей по инструментам на рынке СНГ и мира.

Портал SberCIB Investment Research

Крупнейшая аналитическая команда, освещающая российский фондовый рынок. Среди материалов:

Ежедневный обзор
Утренний обзор ситуации на рынках с фокусом на рынке акций.

Долговые рынки сегодня
Ежедневные комментарии аналитиков по рынку облигаций. В отчете собраны рыночные обзоры, корпоративные новости, календарь инвестора и инвестидеи.

Валютный рынок и процентные ставки
Утренние комментарии и прогнозы стратегов по одному из наиболее волатильных рынков.

Weekly Pulse
Пятничный обзор основных трендов на финансовых рынках с полным списком открытых и закрытых аналитиками инвестидей.

Стратегический спутник
Каждый квартал стратеги SberCIB Investment Research представляют видение развития рыночной динамики. В каждом выпуске – развернутые комментарии по одной или двум главным темам, а также ключевые тезисы по каждому классу активов.

Источник

Инвестиции сбербанк какой процент

Инвестиционные стратегии

Стратегия для ИИС «Накопительная»

Стратегия для ИИС «Российские акции»

Условия инвестирования

Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких ИИС, в том числе в разных компаниях, приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них. Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в «Сбер Управление Активами», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.

Индивидуальный инвестиционный рекомендуется открывать минимум на 3 года.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегиям: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ.

Как это работает

Открыть ИИС легко

Сканируйте код для перехода в мобильное приложение

Возврат налогов – это просто и удобно

Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 тыс. руб. в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.

Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя.

С 2021 года можно получить вычет по взносам на ИИС в упрощенном порядке: не придётся собирать документы и заполнять декларацию 3-НДФЛ. Теперь важный вопрос по ИИС можно решить быстро в личном кабинете налогоплательщика.

*В предусмотренных законодательством случаях срок может быть увеличен

Для получения вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2021 года, потребуется подать в налоговую службу декларацию по форме 3-НДФЛ с приложением следующих документов:

Способы подачи декларации:

Документы для получения налогового вычета по индивидуальным инвестиционным счетам за 2021 год будут доступны с 08.02.2022 в личном кабинете и офисах Банка.

Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете, перейдите по ссылке, нажмите кнопку «Регистрация» и действуйте по инструкции.

Документы и информация

Подробнее об ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это счет, на который клиент (физическое лицо) вносит денежные средства, а управляющий (АО «Сбербанк Управление Активами») инвестирует эти денежные средства в облигации и другие ценные бумаги. ИИС также можно открыть у брокера, но в таком случае клиент должен самостоятельно решать, в какие именно ценные бумаги инвестировать. ИИС позволяет не только получить доход* за счет роста стоимости ценных бумаг и выплат (купонов) по облигациям, но и увеличить сумму инвестиций на 13 % за счет налогового вычета. Инвестор вправе иметь только один договор на ведение ИИС. В случае заключения нового договора на ведение ИИС ранее заключенный договор должен быть прекращен в течение месяца.

*Получение дохода не гарантируется. В результате осуществления доверительного управления может быть получен убыток. Результаты инвестирования в прошлом, не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться, в зависимости от ситуации на рынках. При заключении договора доверительного управления клиенту следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Активы могут быть инвестированы в ценные бумаги инвестиционных фондов, документами которых предусмотрено взимание комиссий за управление. С более подробной информацией можно ознакомиться на сайте АО «Сбербанк Управление Активами» здесь.

Заключить договор на ведение ИИС можно:

а) дистанционно через Личный кабинет. Вы сможете открыть ИИС и проводить операции без посещения офиса, если у вас есть подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг – gosuslugi.ru;

б) дистанционно через мобильное приложение Сбербанк Управление Активами;

в) в офисе управляющей компании;

г) в уполномоченном отделении СберБанка.

Данный тип вычета предполагает наличие у инвестора в соответствующем налоговом периоде доходов, облагаемых по ставке 13%, например, заработной платы.

Второй тип инвестиционного налогового вычета (вычет на доход) может быть получен только по истечении 3-х лет с момента зачисления первой суммы на ИИС.. Инвестиционный налоговый вычет данного типа применяется к сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, за период ведения ИИС (не менее 3-х лет). Весь доход, полученный от операций со средствами, внесенными на ИИС, (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) освобождается от налогообложения при закрытии договора. Данный тип вычета может использоваться в том числе и неработающими членами семьи.

Определиться с вариантом налогового вычета вы можете вплоть до того момента, когда вы впервые обратитесь в налоговую инспекцию.

К ИИС за весь срок его действия может быть применен только один тип инвестиционного налогового вычета. Это означает, что если инвестор воспользовался налоговым вычетом первого типа, налоговый вычет второго типа уже не может быть ему предоставлен.

а) копия заявления о заключении договора доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015);

б) справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС;

в) справка о доходах по форме 2­ – НДФЛ;

г) заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов;

д) заполненная декларация по форме 3 – НДФЛ;

е) копия уведомления АО «Сбербанк Управление Активами» о согласии на заключение договора доверительного управления, если договор на ведение ИИС был заключен вами после 20.11.2015)*.

* Уведомление направляется на вашу электронную почту и выкладывается в Личный кабинет на сайте управляющей компании.

Для получения данного вида налогового вычета через Сбербанк Управление Активами инвестору необходимо предоставить два документа: 1) справку из налоговых органов о том, что в течение срока действия ИИС он не получал инвестиционный налоговый вычет первого типа и об отсутствии у инвестора других открытых ИИС; 2) заявление на получение инвестиционного налогового вычета на доходы (тип Б). Скачать шаблон заявления можно в Личном Кабинете на вкладке Налоги, либо получить его у своего клиентского менеджера. В этом случае Сбербанк Управление Активами, выступая налоговым агентом при возврате инвестору средств с ИИС, не будет удерживать НДФЛ с полной суммы полученного по ИИС дохода за период ведения ИИС (не менее 3-х лет). Если документы не будут предоставлены до момента закрытия счета ИИС, Управляющая компания удержит налог и за его возвратом нужно будет обращаться в ФНС самостоятельно.

Важно: налоговый вычет второго типа предоставляется только при условии, что с момента заключения договора на ведение ИИС прошло не менее трех лет, и только после расторжения (прекращения срока) договора на ведение ИИС.

а) в электронной форме через сайт ФНС России (с использованием сервиса «Личный кабинет налогоплательщика»), подписав декларацию 3-НДФЛ неквалифицированной электронной подписью, которую можно сгенерировать на этом же ресурсе – nalog.ru;

б) в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи, используя усиленную электронную подпись налогоплательщика, которую нужно будет получить в удостоверяющем центре;

в) по Почте России с описью вложения;

г) на бумажном носителе при личном визите в налоговую инспекцию по месту постоянной регистрации;

д) в многофункциональном центре предоставления государственных услуг.

При подаче декларации 3-НДФЛ способами (а) и (б) вам будет необходимо представить в налоговую службу оригиналы подтверждающих документов, отправив их почтой или при личном визите в налоговую инспекцию.

Форму декларации вы можете найти на сайте Федеральной налоговой службы nalog.ru.

Так же заполнить декларацию можно на портале государственных услуг gosuslugi.ru.

УНВ доступен только клиентам компаний, которые организуют обмен данными об ИИС с налоговыми органами. С июня 2021 года Сбер Управление Активами с помощью ПАО Сбербанк запускает сервис обмена данными для возможности получения вычета 1ого типа (на взносы) в упрощенном порядке. Для клиентов Сбер Управление Активами услуга передачи данных будет бесплатна.

Таким образом, начиная с 2021 года для получения налогового вычета на взносы Вам необходимо лишь подтвердить в Вашем личном кабинете на сайте ФНС России актуальность переданных данных и указать реквизиты Вашего банковского счёта для перечисления суммы налогового вычета.

1. При личном визите в ФНС. В любом налоговом органе России, осуществляющем прием налогоплательщиков, независимо от места постановки на учет можно получить регистрационную карту с логином и паролем для входа в ЛК ФНС, как в случае первичного оформления доступа, так и для восстановления полученного ранее, но утраченного доступа. При личном визите в ФНС при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность.

Подтвердить учетную запись на портале Госуслуг Вы можете также с помощью сервиса Сбербанк Онлайн (СБОЛ). При несовпадении персональных данных в СБОЛ и на портале Госуслуг необходимо привести персональные данные на обоих ресурсах в полное соответствие.

Профессиональное управление активами

«Сбер Управление Активами» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

на российском рынке
ОПИФ и БПИФ

паевых инвестиционных фондов в управлении

трлн рублей
активов
под управлением

тысячи частных клиентов Сбер Управление Активами

Источник

Паевые инвестиционные фонды

Доверьте вложения профессионалам — зарабатывайте на фондовом рынке со Сбером

Что такое ПИФ

Паевой инвестиционный фонд — это фонд, который объединяет деньги инвесторов, чтобы вложить их в разные финансовые инструменты: акции, облигации, недвижимость или другие. Вы можете вложить деньги в фонд, купив часть пая, целый пай или несколько, и заработать на росте стоимости своей доли.

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

Салют, инвестор!

Узнайте об инвестиционных продуктах Сбера у виртуальных ассистентов Салют

​​​​​​​

Выберите фонд и инвестируйте

Вы можете начать с 1000 ₽ и подключить автоплатеж, чтобы делать регулярные взносы

​​​​​​​

Ваши вложения растут в цене

Специалисты Сбера управляют фондом с целью повысить стоимость ваших паёв

​​​​​​​

Вы получаете доход

Вы заработаете на разнице между стоимостью покупки и продажи

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Инвестируйте в ПИФы сегодня

Условия инвестирования

в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании при вложении до 3 млн рублей

в офисе ПАО Сбербанк или Управляющей компании при вложении свыше 3 млн рублей

при владении паями от 0 до 180 дней

при владении паями от 181 до 365 дней

при владении паями от 366 до 547 дней

при владении паями от 548 до 731 дней

при владении паями более 731 дня

Из средств, инвестированных в паи, «Сбер Управление Активами» удерживает свое вознаграждение за управление ПИФом, а также расходы на оплату услуг специализированного депозитария, регистратора, аудиторской организации и другие сопутствующие расходы. Более подробно о вознаграждениях и расходах можно узнать в Правилах управления фондом (чтобы ознакомиться с правилами фонда, выберите соответсвующий фонд из списка, а затем документ «Правила доверительного управления фондом»).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Приведена информация о минимальных суммах вложений, о надбавках и скидках при совершении операций через АО «Сбер Управление Активами» и агента ПАО «Сбербанк»

Что такое паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

В чем преимущества ПИФов как формы инвестирования?

Как можно заработать в паевых фондах?

В чем отличие паевых фондов от банковских депозитов?

Банк гарантирует выплату фиксированного дохода. Клиент паевого фонда имеет потенциальную возможность получить прибыль от роста стоимости своих паев, не ограниченную фиксированным значением.

Банк, как правило, принимает вклад на фиксированный срок. Срок владения паями открытого фонда определяет сам инвестор – паи можно погасить в любой рабочий день и, если на момент погашения стоимость паев выросла, инвестор получит накопленный доход за вычетом возможной комиссии (подробнее о комиссиях читайте в Условиях обслуживания на страницах паевых фондов).

Вклады на сумму до 1,4 млн рублей застрахованы государством, а инвестиции в ПИФы нет. При инвестировании в ПИФы можно получить убыток

Могу ли я регулярно получать проценты или дивиденды?

Гарантируется ли доходность вложений?

Какие бывают паевые инвестиционные фонды и как выбрать подходящий?

Как оценить эффективность управления фондом?

Почему фонды могут показывать отрицательную доходность?

Как быстро я могу увидеть приобретенные паи в Сбербанк Онлайн или Личном Кабинете (Мобильном Приложении) Сбер Управление Активами?

В каком размере и как часто можно инвестировать в ОПИФ?

Какие расходы несет клиент при инвестировании в ОПИФ?

1. Комиссия (надбавка)* при покупке паев, если покупка осуществляется через офис ПАО Сбербанк в зависимости от суммы инвестирования: 1% при сумме инвестирования до 3 млн рублей, 0.5% при большей сумме. В случае покупки паев через Сбербанк Онлайн или в Личном кабинете и мобильном приложении Сбер Управление Активами комиссии (надбавки) нет.

4. НДФЛ, если паи были реализованы с прибылью, при этом срок инвестирования в ОПИФ составил менее 3 лет.** При инвестировании в ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» надбавок при приобретении паёв и скидок при их погашении паев нет.

* Приведена информация о надбавках и скидках при совершении операций через АО «Сбер Управление Активами» и агента ПАО Сбербанк. Информацию о надбавках и скидках при подаче заявок иным агентам можно узнать в правилах доверительного управления фондов.

**Для паев, приобретенных не ранее 01.01.2014г. и по которым после этой даты не совершались операции обмена.

На какой срок рекомендуется вкладывать средства в паевые фонды?

Как вывести деньги из паевого фонда?

Чтобы вывести свои деньги из открытого паевого фонда достаточно погасить его паи. Заявку на погашение паев можно подать в любой рабочий день, после чего деньги поступят на счет в срок, предусмотренный Правилами доверительного управления фондом. Если на день погашения стоимость пая больше, чем на день покупки, вы получите доход за вычетом возможной комиссии за покупку и погашение паев (подробнее о комиссиях читайте в Условиях обслуживания на страницах паевых фондов).

Погасить паи закрытого фонда можно после прекращения фонда. Сроки и порядок прекращения закрытых фондов устанавливаются Правилами каждого конкретного фонда.

Можно ли поменять паи одного фонда на паи другого?

Как правильно выбрать подходящий инвестиционный фонд?

В чем отличия вложений в различные паевые фонды АО «Сбер Управление Активами»?

Инвестор выбирает фонд исходя из своих предпочтений. Главное, что нужно учитывать при выборе фонда, – соотношение приемлемого риска и ожидаемой доходности.

Под управлением АО «Сбер Управление Активами» находятся широкая линейка открытых паевых фондов.

Узнать подробнее о различных инвестиционных стратегиях вы можете на странице каждого фонда.

Какая доходность у фондов под управлением АО «Сбер Управление Активами»?

Как и когда рассчитывается стоимость паев и как узнать их стоимость?

Что такое инвестиционный пай?

Что такое открытый фонд?

Что такое закрытый фонд?

Что такое надбавка?

Что такое скидка?

Могут ли средства фонда вкладываться в ценные бумаги иностранных компаний?

Могут ли в состав активов фондов входить денежные средства?

Как часто обновляется портфель фонда и когда это происходит?

Имущество фонда принадлежит управляющей компании?

Что произойдет с имуществом фонда, если он прекратит свое существование?

Паи одного фонда дают их владельцам равные права?

Можно ли подарить/завещать пай?

Что происходит с паями одного из супругов, приобретенными в период брака, если он собирается расторгнуть брак?

Каково максимальное количество выдаваемых паев одного фонда?

Что такое паи фондов, ограниченные в обороте?

Влияют ли обмены на размер комиссии при погашении паев (скидка) и на налоговый вычет?

* При покупке паев ПИФ в СберБанк Онлайн вы экономите до 1% по сравнению с покупкой в офисах. Комиссия за покупку паев (надбавка) не взимается, если заявка оформлена в СберБанк Онлайн. Если вы ранее оформили заявку на покупку ПИФ в офисе, оформите новую заявку в мобильном приложении СберБанк Онлайн, и покупайте паи без комиссии. Для оформления новой заявки нажмите «+» в разделе «Инвестиции и пенсии» и выберите нужный фонд в списке всех ПИФ.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг»

Источник