Что такое цфк в банке

Презентация была опубликована 6 лет назад пользователемИгорь Гагарин

Похожие презентации

Презентация на тему: » Центр финансового контроля. Центр финансового контроля (ЦФК) ЦФК– услуга, которая позволяет Головному офису Клиента осуществлять автоматизированный финансовый.» — Транскрипт:

1 Центр финансового контроля

2 Центр финансового контроля (ЦФК) ЦФК– услуга, которая позволяет Головному офису Клиента осуществлять автоматизированный финансовый контроль над филиалами и подконтрольными компаниями Просмотр и авторизация отправляемых филиалами и подконтрольными компаниями по системе «клиент-банк» платежей (платежных поручений в национальной и иностранной валюте, заявок на покупку/продажу валюты); Установка лимитов по сумме платежей; Доступ к выпискам по счетам филиалов и подконтрольных компаний. СПОСОБЫ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ГО:

4 Виртуальный пилинг Notional Pooling

5 Это особый порядок расчета и начисления платы за остатки на счетах и пользование овердрафтами компаний, объединённых в группу, по процентным ставкам, применение которых зависит от соотношения суммы общего Пассивного остатка (собственных средств) к сумме общего Активного остатка (овердрафта) группы компаний. определяет долю участия каждого счета группы компаний рассчитывает и начисляет проценты по средневзвешенным процентным ставкам БАНК ЕЖЕДНЕВНО : рассчитывает суммарные пассивные и активные остатки средств всех счетов группы компаний

7 Управление денежными потоками Сash Pooling

9 Cash Pooling: Zero Balancing, Trigger Balancing, Target Balancing ПАРАМЕТРЫ вначале или конце дня еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно, ежеквартально и др. фиксированная % от доступного или входящего остатка % от исходящего остатка на конец дня % от кредитового оборота (текущий / предшествующий день) и др. подкрепление филиала (дочерней компании) при недостаточности средств на недостающую сумму в пределах лимита либо без него Ообъединение текущих счетов Компании в Альфа-Банке в единую систему с целью автоматизации консолидации и перераспределения средств между счетами, по заранее определенному сценарию с помощью специальных инструментов: Zero balancing, Trigger balancing, Target balancing. ПОЗВОЛЯЕТ ОБЕСПЕЧИТЬ: автоматизированную консолидацию ликвидности всей группы самофинансирование внутри группы централизованное управление денежными потоками повышение контроля за филиалами

Источник

Что такое цфк в банке

центральный фондовый каталог

Центр фасадных конструкций

организация, Санкт-Петербург, строительство

Центр финансового консалтинга

начальник департамента «Казначейство»

Словарь: Перечень условных (сокращенных) наименований должностных лиц аппарата управления, железных дорог, иных филиалов и структурных подразделений ОАО «РЖД» и других организаций, используемых в телеграфной связи ОАО «РЖД». — М.: ОАО «РЖД», 2005. — 68 с.

Смотреть что такое «ЦФК» в других словарях:

Устройство цифрового фотоаппарата — Основная статья: Цифровой фотоаппарат Частично разобранный цифровой фотоаппарат … Википедия

День архивов в Российской Федерации — 10 марта архивисты Российской Федерации отмечают свой профессиональный праздник День архивов. Он был установлен 5 марта 2003 года решением коллегии Федеральной архивной службы РФ. Дата эта связана с появлением первого в России государственного… … Энциклопедия ньюсмейкеров

Оцифровка книг — Сверхпроизводительный сканер APT BookScan Оцифровка книг это процесс перевода бумажных книг в электронны … Википедия

IBank 2 — iBank 2 это единая платформа электронного банкинга.Карточка программы logo = name = iBank 2 genre = электронный банкинг operating system = Сервер: Java Runtime Environment Клиенты: различные license = website =… … Википедия

БИФИТ — карточка компании название = БИФИТ логотип = тип = ООО листинг на бирже = деятельность = девиз = основана = февраль 1999 основатели = расположение = флаг России Москва, Россия ключевые фигуры = отрасль = продукция = iBank 2 оборот = НИОКР =… … Википедия

Планетарный сканер — Планетарный сканер (англ. planetary scanner) разновидность сканера изображений, использующийся для бесконтактного сканирования книг и сброшюрованных документов. Планетарные сканеры широко используются для оцифровки оригиналов,… … Википедия

Источник

Контрагент АО «ЦФК»

Краткое досье

2,2 млрд руб. за 2020 год (в +80 раз)

Чикилев Ян Вадимович (100%; 10 млн руб.)

Обратите внимание

Полное досье контрагента

Общие сведения

Полное наименование организации: АО «ЦЕНТР ФИНАНСИРОВАНИЯ И КОМПЛЕКТАЦИИ»

ИНН: 5906152876

ОГРН: 1185958011656

Место нахождения: 119180, г. Москва, ул. Большая Якиманка, Д. 26, оф. М-101

Вид деятельности: Торговля оптовая прочими машинами, приборами, аппаратурой и оборудованием общепромышленного и специального назначения (код по ОКВЭД 46.69.9)

Статус организации: коммерческая, действующая

Организационно-правовая форма: Непубличные акционерные общества (код 12267 по ОКОПФ)

Регистрация в Российской Федерации

Организация АО «ЦЕНТР ФИНАНСИРОВАНИЯ И КОМПЛЕКТАЦИИ» зарегистрирована в едином государственном реестре юридических лиц 3 года 8 месяцев назад 5 апреля 2018.

Чем занимается организация, виды деятельности

Основной вид деятельности организации: Торговля оптовая прочими машинами, приборами, аппаратурой и оборудованием общепромышленного и специального назначения (код по ОКВЭД 46.69.9).

Дополнительно организация заявила следующие виды деятельности:

Где находится АО «ЦФК», юридический адрес

АО «ЦФК» зарегистрировано по адресу: 119180, г. Москва, ул. Большая Якиманка, Д. 26, оф. М-101. ( показать на карте )

По текущему юридическому адресу других организаций не значится.

Кто владелец (учредитель) организации

Список акционеров организации находится у регистратора АО «РЕГИСТРАТОР ИНТРАКО».

Согласно данным ЕГРЮЛ учредителем организации является (может не совпадать с текущим составом акционеров – актуальные данные доступны только у регистратора):

Кто руководит АО «ЦФК»

Руководителем организации (лицом, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица) является генеральный директор Чикилев Ян Вадимович (ИНН: 590584776639).

Также Чикилев Ян Вадимович является учредителем ООО «ОНЛАЙНСКЛАД».

Кем руководит и владеет организация (числится учредителем)

АО «ЦФК» не значится учредителем каких-либо российских юридических лиц.

Численность сотрудников

В 2020 году среднесписочная численность работников АО «ЦФК» составила 18 человек. Это на 10 человек меньше, чем в 2019 году.

Финансы организации

Уставный капитал АО «ЦФК» составляет 25 млн руб.

Чистые активы АО «ЦФК» по состоянию на 31.12.2020 составили 70,1 млн руб.

Результатом работы АО «ЦФК» за 2020 год стала прибыль в размере 69,3 млн руб. Это в 32,2 раза больше, чем в 2019 г.

Организация не применяет специальных режимов налогообложения (находится на общем режиме).

Полная информация о составе имущества и обязательств организации, финансовых результатах доступна в бухгалтерской отчетности АО «ЦФК».

Сведения об уплаченных организацией суммах налогов и сборов за 2020 год

Организация не имела налоговой задолжности по состоянию на 01.10.2019. При этом на 01.10.2018 имелись сведения о задолжности по налоговым платежам в сумме 54 руб.

Лица, связанные с АО «ЦФК»

На основе данных единого государственного реестра юридических лиц прослеживаются следующие взаимосвязи лиц, имеющих прямое или косвенное отношение к организации:

Последние изменения в ЕГРЮЛ

Дополнительные проверки

Представленные на этой странице данные получены из официальных источников: Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), Государственного информационного ресурса бухгалтерской отчетности (ГИР БО), с сайта Федеральной налоговой службы (ФНС), Минфина и Росстата. Указанные данные подлежат опубликованию в соответствии с законодательством РФ.

Разработкой программного обеспечения и обработкой информации занимается ООО «Профсофт» (ИНН 3906992381). Используется информация только из официальных открытых источников. Если вы заметили ошибку или некорректную информацию, пожалуйста, свяжитесь с разработчиком.

Источник

ЦЕНТР ФИНАНСОВЫХ КОНСУЛЬТАЦИЙ отзывы

Отзыв о кредитном брокере лохотроне – «Центр финансовых консультаций» (ЦФК). Естественно это мое личное и субъективное мнение, сформированное на основе личных исследований, наблюдений и на основе печального опыта моих близких знакомых. ИСКРЕННЕ НЕ РЕКОМЕНДУЮ СВЯЗЫВАТЬСЯ С ЭТИМ КРЕДИТНЫМ БРОКЕРОМ «ЦФК» (Москва).

Снимок экрана сделан на сайте компании cfk-finans.com

Вам красиво и красочно пообещают выбить потребительский кредит требуемого вам размера. По заключенному договору на оказание консультационных услуг с вас снимут 100%-ю предоплату в размере порядка 5% от суммы кредита (бывает и меньше, зависит от итоговой суммы). Но по факту никакого кредита вы не получите, особенно, если у вас уже испорченная кредитная история. Возможно шанс получить есть у тех, у кого безупречная кредитная история, но таким людям как правило не требуются подобные услуги посредников. Деньги взяли и про вас забыли. Вы будете звонить им, вас будут кормить «завтраками» и сообщать, что дело сложное, но работа ведется в поте лица… Всё это полная ерунда, деньги уже с вас получены, осталось дело техники, со временем вы свыкнитесь и примите тот факт, что вас просто развели.

Имейте ввиду! Если банки при обращении напрямую отказывают вам в выдаче кредита, то на это есть веские причины, в том числе ваше нахождение в черном списке неплательщиков. И никакие посредника типа кредитного брокера «Центр финансовых консультаций» вам уже не помогут, чтобы они там красноречиво не обещали.

У моего хорошего знакомого была именно такая ситуация, что собственно и послужило поводом написать данный отзыв. У него была подмочена кредитная история. Брал кредит в банке Тинькофф и позже серьезно задолжал по кредитной карте Тинькофф банка. Пошли просрочки, а потом и вовсе стало нечем платить. В итоге Тинькофф банк определил его в черный список и начал массированно доставать угрозами и постоянными звонками коллекторов.

Некоторое время назад решил перекредитоваться с целью перекрыть образовавшуюся глубокую задолженность перед Тинькофф банком. Обращался в несколько крупных банков, но везде получал категоричный отказ. Затем стал искать другие варианты и нарвался на рекламу кредитного брокера ЦФК. Либо реклама была, либо нашел через поисковую систему Яндекс.

Снимок экрана сделан на сайте компании cfk-finans.com

В результате, обратился в эту контору и ему там убедительно и красноречиво напели, что именно подобные проблемы они и решают. Бегло ознакомились с его ситуацией и уверенно сообщили, что никаких проблем нет и кредит выдадут с их помощью. Нужно было собрать необходимые документы, правильно оформить заявку на кредит и все дела, а юристы брокера «Центр финансовых консультаций» урегулируют все спорные вопросы. Услуга юристов этой компании, естественно, не бесплатная. Заплатили по полной предоплате порядка 25 000 рублей. Сумма за эту услуга рассчитывается как процент от размера запрашиваемого кредита. Подписали договор на оказание услуг и стали ждать.

Тишина. Через неделю сами позвонили, но в фирме ответили, что работа ведется. Прошло еще время. На этот раз сообщили, что возникли некоторые проблемы по его кредитной истории, всплыли какие-то дополнительные факты. Но поиск вариантов в других банках продолжается…
Время шло. Периодически звонили, но итог тот же. Как я понимаю, менеджеры и консультанты кредитного брокера просто забывают о наивном человеке, как только он покидает их офис после внесения предоплаты.

ИТОГО. Брокер «ЦЕНТР ФИНАНСОВЫХ КОНСУЛЬТАЦИЙ» взял деньги, обещал помочь, но по факту никакого кредита получить не удалось. Деньги вернуть тоже не получится, так как они списаны на работу штатных юристов. Дело конечно ваше, но лично я не рекомендую вам связываться с этой организацией.

Комментарии:

13 октября 2020 в 15:25

DASHA

Источник

Что такое банковский комплаенс в 2021 году?

Под системой комплаенса в банке подразумевается комплекс мер и инструментов контроля, нацеленных на проверку клиентов в отношении соответствия закону по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также валютному регулированию и валютному контролю.

В функции комплаенс-отдела банка входит мониторинг финансовых операций, проверка сомнительных переводов, блокировка счетов, при необходимости. Но несмотря на свои «наказательные» обязанности, большинство банков ведут профилактическую работу со своими клиентами, направленную на превентивную защиту от наступления ограничительных мер: если есть проблемы — подсказывают, что нужно изменить. Поэтому банковский комплаенс — не только «кнут» для организаций, но еще и служба поддержки.

Как менялось банковское законодательство?

Одно из последних наиболее обсуждаемых изменений касается доступа ФНС к данным об операциях на счетах компаний. Пока эти сведения налоговые органы могут получать только по запросу. Но в соответствии с новыми поправками между КНО и ЦБ РФ будет происходить регулярный обмен данными.

Также в Госдуме появился законопроект о том, что всех клиентов банка «раскрасят» в цвета светофора. Для финансово-кредитных организаций планируется создать единую платформу «Знай своего клиента» (Know Your Client). Благодаря этому сервису банкам будет доступна информация о рисках, связанных с каждым клиентом, а также о его контрагентах. Уровням рисков (низкий, средний, высокий) будут соответствовать цвета категорий (зеленый, желтый, красный).

Цвета будет назначать ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом. Критерии, по которым будет выдаваться категория, пока точно не определены. Планируется, что платформа заработает в конце 2021 года.

Почему могут заблокировать счет?

При мониторинге за финансовыми операциями своих клиентов каждый банк обязан руководствоваться «Методическими рекомендациями о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» Центробанка.

Больше всего подозрений и, как следствие, блокировку счета до предоставления клиентом объясняющих документов могут вызвать:

Критериев в Рекомендациях достаточно много. Но нужно понимать, что по-отдельности они не являются маркерами недобросовестности компании. Если организация ведет прозрачную деятельность в соответствии с комплаенс-принципами, то она сможет легко подтвердить каждую сделку и операцию. Совокупность нескольких подозрительных действий и их регулярное повторение — вот, что вызывает банковские блокировки.

Стоит иметь в виду, что экспортно-импортные операции, валютные платежи подвергаются особому контролю. При этом в банк необходимо предоставить договоры с иностранными партнерами для регистрации.

Что грозит банку за нарушение комплаенс-правил?

Одна из главных задач, стоящая перед комплаенс-департаментом финансово-кредитной организации, — защита ее репутации, которая обеспечивает финансовую стабильность и доверие клиентов. Каждый банк проводит регулярный мониторинг по соответствию принципам прозрачности, открытости, добросовестности обслуживания клиентов и соблюдению банковской тайны.

Политики и регламенты, направленные на улучшение комплаенс-процедур, разрабатываются на уровне ЦБ в разрезе юрисдикций и обязательны к выполнению локальными банками.

При несоблюдении комплаенс-процедур либо умышленного их нарушения банку грозят внушительные штрафы или санкции в виде лишения лицензии. Также штрафы могут накладываться не только на саму организацию, но и на ее персонал, отвечающий за соблюдение комплаенс-процедур.

Источник