что такое трейдинг и инвестиции
Трейдинг или инвестиции: как сделать правильный выбор?
Трейдинг или инвестиции? Если ты только пришел на фондовый рынок и впервые столкнулся с этими понятиями, то наверняка абсолютно не понимаешь, в чем разница. А разница между прочим огромная.
К сожалению именно это самое непонимание и приводит чаще всего к потере всего депозита. Поэтому сегодня расскажу, чем отличаются трейдинг от инвестирования, и какой подход подойдет именно тебе.
Трейдинг
Трейдинг и инвестиции, по сути своей, прямо противоположные направления.
Трейдер — это человек, который занимается краткосрочной торговлей активами, еще его называют спекулянтом. Прибыль в данном случае зависит от успешности этих самых коротких сделок.
Категории трейдеров
Причем в зависимости от продолжительности этих самых сделок, трейдеры делятся на несколько категорий. Например есть “скальперы”, это люди, которые торгуют в течение нескольких минут или даже секунд на малейшем колебании цены.
Есть дейтрейдеры, это спекулянты, которые осуществляют свои сделки внутри одного дня, например покупают активы утром, в обед закрывают, покупают другие активы и к вечеру снова позиции закрывают. Дольше одного дня они активы не держат.
Третья категория — это свинг трейдеры, по-другому среднесрочный трейдинг. Такие спекулянты могут держать активы несколько дней или даже недель. В зависимости от их стратегии.
Особенности трейдинга
Я уже приводил пример успешного торгового дня трейдера в одной из статей:
Идеальный день трейдера
Но это только с виду кажется, что все довольно легко. Трейдинг это серьезная работа. Конечно, чтобы спекулировать много знаний не надо, но тогда готовься, что придется много терять.
Профессиональные трейдеры, в зависимости от того, скальпер это, дейтретрейдер или свинг-трейдер оценивают множество факторов и собирают множество информации.
Например быть скальпером одновременно и проще всего, и сложнее. Проще — потому что скальпера не интересуют никакие новости о компании, ему даже без разницы, что это за компания. Главный критерий — чтобы стоимость актива ежесекундно менялась, тогда он сможет совершать свои микросделки.
Сложнее — потому что когда ты торгуешь с минимальным интервалом времени, требуется полная сосредоточенность на графике и на цене актива. А это может быть очень сложно.
Дейтрейдеры и свинг-трейдеры, в зависимости от своей стратегии изучают фундаментальную информацию о компании, также изучают и график движения цен.
Технический анализ в трейдинге
Если очень долго работать с графиками одной компании, то можно увидеть закономерности движения ее цены. Поиск таких закономерностей называется техническим анализом. Если ты хоть раз видел, как другие участники рынка рисуют какие-то линии на графиках, говорят о каких-то фигурах на графике, то знай — это был элемент технического анализа.
И технический анализ работает, если правильно анализировать. Потому что закономерности есть всегда на любом графике. В первую очередь это происходит из-за того, что цену формирует толпа других участников рынка. Когда толпа начинает бояться, она начинает продавать актив, когда толпа уверена в росте актива, она начинает его покупать. Соответственно и цена будет двигаться либо вверх, либо вниз.
Причем чащего всего внутри дня цену формирует именно толпа трейдеров, которые ищут эти самые закономерности.
Алго-трейдинг
Кроме толпы, на формирование цены так же влияют и многочисленные торговые боты, это специальные боты, которые разрабатывают трейдеры сами для себя. Чаще всего они есть у крупных частных трейдеров, либо у каких-нибудь фондов или банков, т.к. разработка таких ботов может стоить больших денег. Торговля ботами чаще называется алго-трейдингом, от слова алгоритмический (не путать с алко). Чтобы ты понимал, на нью-йоркской бирже свыше 90% всех дневных сделок совершается именно ботами. Ну а бот — это машина, которая запрограммирована делать конкретные действия. Поэтому иногда движение цены может выглядеть очень предсказуемо.
Благодаря трейдингу можно зарабатывать довольно большие деньги в короткий промежуток времени. Но важно учитывать, что в такой же короткий промежуток времени можно и потерять весь свой депозит. Если решишь стать трейдером, постоянно прокачивай свои скиллы.
Инвестиции
В случае с инвестированием дела обстоят совершенно иначе. Если трейдер пытается заработать на краткосрочных колебаниях цены, то инвесторы просто не обращают на это внимание.
Краткосрочным инвесторам, которые инвестируют на пару лет и долгосрочным, которые инвестируют на 10 лет и больше, интересно совсем другое.
Они оценивают именно фундаментальные показатели. В одной из предыдущих статей я уже рассказывал, что что такое фундаментальный анализ и как правильно выбирать акции. Сейчас все рассказывать не буду, если интересно, переходи по ссылке выше.
Суть фундаментального анализа сводится к тому, чтобы понять, насколько перспективна компания, будет ли она развиваться и какие есть риски ее банкротства. Собственно стоит ли вообще вкладываться в компанию или нет.
Плюсы и минусы инвестирования
Инвестирование значительно экономит время. Если трейдеры постоянно держат руку на пульсе и в зависимости от их стратегии могут мониторить свой счет ежедневно или даже ежечасно, то инвестор может заходить раз в месяц, чтобы просто провести ребалансировку портфеля.
Еще одна разница между инвестированием и трейдингом, это то, что в случае инвестирования нужно диверсифицировать свой портфель. Нельзя вкладываться только в один актив, всегда нужно распределять свой депозит между различными компаниями и отраслями экономики. Делается это в первую очередь для того, чтобы снизить риски от возможных коррекций на рынке или просадок.
Как ты понимаешь, трейдеры в этом случае совершенно не парятся, т.к. торгуют активом внутри дня и у них совершенно другие риски.
Минус у инвестирования, на мой взгляд один: тебе приходится замораживать свои деньги. Т.е. вложил и забыл про них. Вывести их конечно можно, но тогда это нарушит весь смысл инвестирования. Поэтому инвестировать всегда нужно те деньги, которые тебе точно не пригодятся в ближайшие пару лет.
Что выбрать?
Резонно задаться вопросом, а какой подход в торговле выбрать тебе? К этому моменту я надеюсь, ты уже понимаешь разницу между трейдингом и инвестированием.
Чтобы выбрать, что тебе подходит, тебе придется проанализировать себя, свой темперамент, характер и свои цели, которых ты хочешь добиться на рынке. Нередко говорят, что трейдеры это тактики, а инвесторы — стратеги. Так вот подумай, что тебе ближе.
Если ты готов регулярно тратить большое количество времени у мониторов на изучение новостей или анализ графиков, готов к большим рискам и быстрым заработкам, возможно тебе подойдет трейдинг.
Если же ты хочешь тратить на это меньше своего времени, относиться к торговле на бирже как к хобби, сократить риски, тебе не интересны графики, а цель — сформировать себе пенсию, как сейчас модно говорить, то возможно тебе подойдут инвестиции.
Также важно понимать, что торговля на бирже всегда оказывает психологическое давление, особенно если ты решишь не послушать моего совета и вложишь в рынок последние деньги.
Надо учитывать свою психологическую устойчивость, сможешь ли ты пересидеть просадки по портфелю. У трейдеров такие просадки случаются гораздо чаще, чем у инвесторов просто в силу того, что трейдеры совершают в разы больше сделок. Это тоже учитывай.
В целом я бы рекомендовал попробовать тебе различные тактики. Потому что иногда проблема не в твоих знаниях, а в способе торговли. Ты можешь быть успешным дейтрейдером, но при этом плохим скальпером. Ты можешь классно отбирать акции на долгосрок, но при этом краткосрочные твои сделки будут убыточными.
Всегда анализируй свои сделки и прислушивайся к себе. Так ты сможешь определиться, что тебе лучше подходит. И будь готов к тому, что с первого раза ты возможно не угадаешь с направлением в торговле. И это нормально.
Смотреть видео
Трейдинг vs. инвестиции. Что выгоднее?
В статье рассмотрим разницу между спекуляцией и инвестицией. К сожалению, эту тему новички на финансовых рынках не всегда поднимают. Это приводит к большому числу вопросов, к серьезным ошибкам, и часто к полной гибели капитала. Изучим детально эту тему, чтобы в дальнейшем можно было избежать ошибок и минимизировать вероятность слива депозита. На самом деле, сказать, что лучше трейдинг или инвестиции сложно, поскольку это две противоположные, альтернативные друг другу концепции.
Особенности трейдинга
Трейдер – это человек, который пытается получить прибыль от краткосрочных колебаний рынка. Срок может изменяться от пары секунд до минут, трейдер специализируется на краткосрочной торговле или на скальпинге до 2 часов/дней. Участник рынка старается получить профит с каждого изменения стоимости, потому что рынок живой, трейдер нацелен на этом заработать.
Часто в рекламе можно встретить предложения относительно простого заработка без усилий, всего нужно узнать, как торговать по уровням, скачать пособие на пять страниц. Можно не работать на дядю и получать доходность 300 % годовых. Достаточно получаса в день, для работы за ПК. Это обман, развод на деньги.
Трейдинг – это серьезная профессия, которая требует подготовки, знаний, умений и опыта, навыков. Просто сесть за компьютер, и начать завершать сделки не получится. Чтобы спрогнозировать движение стоимости спекулянт обращается к статистическим закономерностям изменения цены и математическим приемам. Он в первую очередь смотрит на график и изучает, как менялась цена на протяжении определенного временного интервала. Если изучать график достаточно долго, можно заметить что стоимость движется по определенным законам, паттернам. Паттерны формируются за счет того, что толпа имеет особенность одинакового реагировать независимо от того, когда это произошло 50 лет или 5 минут назад.
Есть трейдеры, которые игнорируют новости и смотрят на график, кто-то ориентируется на новости, события, их интересует публикация финансовых отчетов не в длинных горизонтах, а в краткосрочной реакции рынка на эти события.
Необходимо понимать, что ранее трейдер совершал сделки руками, и данная профессия считалась сложной и выматывающей. Требовала 100% увлеченности в процесс. Сегодня ситуация изменилась, на смену ручному трейдингу приходят машины, или алготрейдинг. Суть торговли сводится к тому, что вместо человека на рынке, следки завершаются роботом. В таком случае, человек должен составить свою торговую систему, по которой будет написан торговый советник. Человеческий фактор присутствует.
Статистические данные удивляют, на Нью-Йоркской бирже:
Чтобы составить действующий алгоритм, необходимы знания, время и практика. Так что вариант с 5-ти минутным обучением и 300% прибыльностью – это миф.
Что такое трейдинг?
В первую очередь под трейдингом понимают – торговлю на срочном биржевом рынке (Московская биржа). Сюда же относится торговля на рынке Форекс, здесь существуют 100% мошенники, но работают брокеры с лицензиями от ЦБ РФ или же зарубежных регуляторов, но даже у них статистика трейдеров на длительном сроке работы не утешительная. Почему это происходит? Из-за некачественной рекламы, поскольку к трейдингу привлекают людей, которым следует заниматься инвестированием. В результате человек теряет депозит.
Есть и выгода у трейдинга:
Нюансы инвестиций
Этот подход находиться на противоположном полюсе трейдинга. Дело в том, что для инвесторов и трейдеров важны разные вещи. Трейдеры – это заработок на краткосрочных колебаниях рынка, вкладчики не обращают внимания на них. Их задача – это долгосрочные перспективы. Вкладчику не важно, снизилась ли цена акций на 20% сегодня или возросла.
Инвестиции делятся на две категории:
Трейдер опирается на математическую, статистическую вероятность, задача инвестора провести грамотный сбор/анализ информации для принятия решения на длинный период. Как осуществляется анализ информации?
Логика инвестора заключается в том, что если бизнес хороший, перспективный, рано или поздно котировки компании подтянутся, а инвестор умеет ждать. При принятии решений инвестор ориентируется на фундаментальный анализ, но технический анализ также применяется. Изучается график, для выбора правильной точки для входа на длительный период. Это завершающий этап работы. Изначально он скринит компанию, после выбирает точку входа.
Казалось бы фундаментальный анализ – это сложный и трудоемкий процесс. Сегодня он упростился благодаря техническому прогрессу. Как и в техническом анализе не требуется самостоятельно чертить линии и индикаторы, так и в фундаментальном анализе, самому не нужно рассчитывать коэффициенты. Существуют специальные программы, скринеры, которые облегчают процесс выбора инструмента для инвестирования.
Плюсы инвестиций:
Какие секреты успеха инвестора?
Первое – не жалейте времени на изучение и анализ информации, обучение и практику. Во-вторых – нужно настроиться на ожидание, и необходимо научиться просиживать просадки. Иногда фондовый рынок находится в фазе коррекции, он может падать. В таком случае инвестору нужно иметь терпение, своевременно действовать и не торопится.
Не достаточно купить одну бумагу компании и получить статус «лучшего» инвестора. Задача – сформировать для себя выгодный инвестиционный портфель, который будет отвечать личным целям, и защищать от рисков. Портфель должен быть сбалансированным.
Как новичку не перепутать инвестиции и трейдинг
Привет! В прошлой статье я рассказывал о том, как нерентабельно новичку заниматься активным инвестированием. Там же я писал, что активное инвестирование похоже на трейдинг, и пообещал поподробнее рассказать, как различать трейдинг и инвестиции.
Сегодня об этом и поговорим! Поехали 🚀
В каком-то смысле граница не очень строгая, но есть признаки, в отношении которых логика действий инвестора сильно отличается от логики действий трейдера.
3. Трейдер, в отличие от инвестора, может играть на понижение, то есть в надежде на уменьшение стоимости акций взять их в долг, продать дорого, потом купить дёшево и вернуть тому, у кого взял. А разницу в цене оставить себе 😎.
4. Трейдер широко использует заемные средства, чтобы совершать сделки. Как правило, брокер «подставляет кредитное плечо», это означает что трейдер может купить акции (или другие активы) на деньги, взятые в кредит у брокера. С фьючерсами вообще получается интересно: с их помощью можно брать как бы бесплатный кредит на свои спекуляции (подробно писал про них тут).
Инвестор же, как правило, управляет не взятым в долг капиталом. Это может быть личный или находящийся в доверительном управлении капитал.
5. Трейдер может заработать больше (как и потерять) на так называемом «волатильном» рынке. Это понятие означает, что цены акций меняются в широком диапазоне за маленькие интервалы времени. Почему так, можно обьяснить на примере: представим, что цены почти не меняются и каждый месяц просто прирастают на 0.5%. Трейдер может брать сколько угодно большие займы, но обеспечить более высокую доходность, чем 0.5% в месяц просто не сможет. 🤷♂
А трейдер не может позволить себе не следить за ценами купленных акций, так как настроение на рынке может поменяться в один момент, и вся его дневная доходность может испариться или вообще превратиться в убыток. ↕
Нет, я не собираюсь переходить на него, просто расскажу, что значат слова, ну ооочень часть встречающиеся в комментах каналов об инвестициях. Сленг всё-таки трейдерский, а не инвестиционный, тем не менее почему бы и не рассказать😉
Наглядная аналогия, как запомнить: бык поднимает соперника на рога вверх ⬆, а медведь прижимает жертву лапой к земле вниз ⬇.
Далеко не уходя от быков и медведей, надо раскрыть не менее часто используемые слова «шорт» и «лонг». Сразу скажу, что в действительности период не имеет прицнипиального значения и лонг может быть короче шорта🤯 Просто забейте на перевод слов, на самом деле все очень просто.
Зоопарк здесь еще не закончился:
Вот такие дела. Желаю всем не быть хомяками, а инвестировать вдумчиво и долгосрочно 😉
Если статья показалась вам полезной, не забудьте поставить лайк 😉
Ещё больше материалов для новичков в инвестировании ищите в моём телеграм-канале, буду рад вас там видеть!
ПОЧЕМУ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ЛУЧШЕ ТРЕЙДИНГА?
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора — Шевченко Никиты — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders
Причин для такого «переосознания» несколько: неудачный опыт, возраст, здоровье, семья, смена приоритетов или их комбинации. Конечно, могут быть и другие причины, я лишь перечислил основные.
Для начала давайте кратко разберёмся, чем отличается трейдинг от инвестирования, так как понятия между этими двумя терминами очень размыты. Хотя по факту, это две практически противоположные концепции, которые не могут существовать друг без друга.
Когда мы говорим «трейдер на финансовом рынке», как правило, мы подразумеваем обычного ритейл-спекулянта, основной целью которого является извлечение прибыли на разнице цен тех или иных активов. Сюда же относятся арбитражеры, хеджеры, агенты и другие. Суть от этого не меняется. У каждого трейдера своя стратегия, но как правило — это либо технический анализ (отнесём сюда индикаторы, свечной, волновой, объёмный, кластерный, VSA, Price Action и так далее), либо алгоритмическая торговля (арбитраж, хедж, HFT. ). Время удержания позиций у трейдеров колеблется от нескольких секунд до нескольких дней, иногда недель.
В свою очередь, инвестор анализирует актив больше по фундаментальным показателям. Если это фондовый рынок (рынок акций), это будут анализ финансовых отчётов компании, прогнозирование будущих денежных потоков, анализ новостей, слухов и т.д. Если это товарный рынок, и речь, к примеру, о пшенице, инвестор будет анализировать сезонность, урожайность, погодные условия. Да, технический анализ также уместен, но, как правило, его использование ограничивается только нахождением более оптимальной точки входа. В основе всё равно остаются фундаментальные факторы. Время удержания позиций у инвесторов — от нескольких месяцев до 10 лет и более.
В итоге получается так, что трейдеры, в основном, обеспечивают ликвидность для тех же инвесторов. А без инвесторов не было бы основания у трейдеров что-либо покупать/продавать. Взаимодействие тех и других и образует сегодняшние финансовые рынки. Но стоит разграничивать эти термины и понимать, что трейдинг — это не инвестиции, а инвестиции — не трейдинг. Трейдинг позволяет генерировать высокую доходность за небольшой промежуток времени, но при этом несёт повышенные риски.
Инвестиции, как правило, не могут похвастаться большими процентами, но риски там намного ниже, потому что, когда инвестор покупает акции компаний средней или большой капитализации, он инвестирует в бизнес, и потерять деньги он может только в том случае, если этот бизнес разорится. Достаточно сложно себе представить, что в ближайшем времени разоряться такие компании как Apple, Microsoft, Amazon, правда?
ЧЕМ ИНВЕСТИРОВАНИЕ ЛУЧШЕ, ЕСЛИ АКТИВНЫЙ ТРЕЙДИНГ ПРИНОСИТ ГОРАЗДО БОЛЬШЕ ПРИБЫЛИ?
В трейдинге плечи гораздо выше, следовательно, у трейдеров есть возможность увеличить размер позиции за счёт уменьшенной маржи. В итоге, если жестко не контролировать риск, можно очень быстро слить счёт. Конечно, у инвестирования есть также свои недостатки. Основными из которых являются:
В итоге, на сегодняшний день, базируясь на моём большом опыте в трейдинге и начальном опыте в инвестировании, по моему субъективному мнению, я считаю, что инвестирование в разы лучше трейдинга практически по всем параметрам. Да, это дорого. Но, если вы хотите быть свободным и здоровым человеком, не работать на «дядю» всю жизнь, выстроить пассивный доход и позаботиться о своей старости и будущем своих детей, то начать инвестировать вы должны были вчера. И кстати, инвестирование — это не всегда очень дорого. Вы можете начать уже сегодня делать среднесрочные инвестиции в CFD на акции. А если у вас нет депозита для старта, проп-компании вам в помощь. Всем профитов.
Трейдер и инвестор: сходства и различия
Трейдер. Прибыль, риск, стресс
Трейдер часто торгует, опираясь на технический анализ рынка. С его помощью трейдер определяет, куда могут направиться котировки акций и в какой момент совершать сделку. Впрочем, не чужды ему и фундаментальные факторы. Время от времени он учитывает ситуацию в экономике, корпоративные новости и многое другое.
Спекулянт открывает позиции, то есть покупает или продает акции на непродолжительное время — от нескольких секунд до нескольких недель. Такая торговля требует очень быстрых решений и связана с сильным стрессом.
Одного из наиболее знаменитых в мире трейдеров зовут Льюис Борселино. Он посвятил 18 лет своей жизни Чикагской фондовой бирже. Все это время Льюис проработал на площадке для трейдеров, где другие не выдерживали и двух лет. За первые восемь лет на бирже Борселино уже заработал свой первый миллион. Ему тогда было всего 30 лет. Сейчас Льюис Борселино — эксперт мирового класса по биржевой торговле и входит в рейтинг ведущих трейдеров от CNBC.
Большинство трейдеров — наемные работники и торгуют на средства нанимателей. Это профессиональные участники рынка, работающие на банки, инвестиционные компании, пенсионные фонды и т. д., которые в качестве вознаграждения получают процент прибыли от сделок. При этом все риски ложатся не на трейдера, а на нанимателя. Трейдер же рискует лишь своей репутацией. Для такой работы необходима специальная лицензия. В России ее выдает ЦБ РФ.
Чтобы торговать на собственные средства, лицензия, как правило, не нужна. В этом случае трейдер действует на свой страх и риск, то есть сам несет ответственность как за прибыли, так и за убытки.
Инвестор. Меньше агрессии, больше расчета
Инвестор занимается вложением денег в ценные бумаги. Прибыль инвестора получается от роста цен и полученных за время вложения дивидендов. Инвестор обычно вкладывает деньги в акции на долгосрочный период — от года и более. Доходность таких вложений более низкая по сравнению с трейдингом. Это связано с тем, что инвестор совершает намного меньше сделок, чем трейдер. Впрочем, и риск при инвестировании существенно меньше: как правило, долгосрочный тренд акций всегда направлен вверх, поэтому инвестор при наличии терпения может не бояться остаться в минусе.
Чаще всего инвестор в своих расчетах полагается на фундаментальные факторы. Они помогают ему оценить долгосрочную привлекательность выбранной компании. Но, как и в случае трейдера, технический анализ может стать полезным дополнением.
Для того чтобы принять окончательное решение о покупке акций, инвестору нужно рассмотреть два основных параметра:
Ответить на эти вопросы поможет финансовая отчетность.
При грамотном подходе инвестирование может обеспечить безбедную старость и хороший пассивный доход. Но чтобы действительно этого добиться, нужен инвестиционный план и регулярные вложения. В этом случае даже самые маленькие деньги очень быстро превратятся в большой капитал.
Линч придерживался собственной стратегии. По его убеждению, действительно впечатляющих результатов можно добиться благодаря медленному и стабильному росту. Как в случае акций автомобильной компании Chrysler. За 15 лет они поднялись в цене более чем в 20 раз.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор».
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее