Что такое пиу interactive brokers

Interactive Brokers. ТОП вопросов.

Interactive Brokers является крупнейшим брокером не только в США, но и

во всем мире. Услугами брокера ежегодно пользуются более 700 000

Широкую популярность брокер приобрел и у клиентов из России. Это практически

единственный брокер, из США который работает с российскими

клиентами, и открывает счета онлайн.

Но есть и не мало вопросов, по поводу работы самого брокера, например,

самым частым вопросом по-прежнему остается – как открыть брокерский

счет у Interactive Brokers.

Мы решили обобщить все основные вопросы в одной статье, и более

детально их осветить.

FAQпо брокеру США InteractiveBrokers.

1. Как открыть счет у Interactive Brokers.

Для открытия счета никуда ходить или ездить не нужно. Обычно достаточно всего

2 документа – загранпаспорт и копия квитанции за услуги ЖКХ в которой

будет указана ваша ФИО. (иногда запрашивают дополнительные документы)

2. Interactive Brokers тарифы.

Для инвесторов из России, а также из стран бывшего СНГ предусмотрен

один тариф с фиксированной платой. (начинающим инвесторам рекомендую его)

3. Interactive Brokers процент на остаток.

Если у вас на счету есть неиспользованные денежные средства (кэш), то

брокер начисляет по ним % на остаток. Ставка может меняется, в

зависимости от рыночной ситуации.

На данный момент процент на остаток в Interactive Brokers начисляется в

4. Interactive Brokers налогообложение.

С налогами в IB все достаточно просто. По дивидендам применяется

налоговая ставка в размере 10% – и они автоматом удерживаются

брокером. НО 3% от полученной суммы дивидендов вам необходимо

самому доплатить в налоговую в следующем году до 30 апреля.

13% налог на прирост капитала в случае купли-продажи акций. Т.е. если вы

купили акцию дешевле, а продали дороже, то с этой разницы вам все 13%

необходимо доплатить в России.

5. Interactive Brokers w-8ben.

Это специальная форма, которая заполняется российским инвестором для

того, чтобы он мог экономить на налогах. Если эту форму не заполнять, то

с вас будут удерживать 30% налогов с дивидендов, против 10%. К счастью,

данная форма заполняется автоматически при открытии счета у Interactive

Brokers и почти никто этого не замечает.

6. Interactive Brokers – контакты, телефон, почта,

способы связи.

Да, у IB есть даже служба поддержки по телефону 8_800_100_85_56,

который работает ежедневно с 9_18 по будням, отвечают естественно на

русском языке. Можно еще по почте и через тикет (чат)

Больше постов про Interactive Brokers у меня в блоге на Смартлаб. И группе Вконтакте.

Кому интересно, то посмотрите

«IB – лучший онлайн-брокер по оценкам Barron’s, самый низкозатратный для трейдера и инвестора, крупнейший розничный брокер в мире. Торговый терминал Trade Workstation (TWS). Interactive Brokers подключена более чем к 100 площадкам по всему миру: NYSE, NASDAQ, CME, TSE, LSE, ICE, DTB, FWB, Euronext, CHI-X, HKFE, SEHK, SGX, TSEJ, ASX и т.д. На едином брокерском счете можно торговать акциями, облигациями, опционами, фьючерсами, CFD и ETF.»

Всегда ваш, Виктор Бавин )

Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers

Источник

​​Обзор Interactive Brokers. Выживет ли в войне цен с другими брокерами?

Брокеры — это посредники, которые облегчают торговые сделки между инвесторами и биржами

По данным последнего отчёта, компания основные деньги зарабатывает на комиссиях (46% выручки) и на процентном доходе (34% выручки)

Индивидуальные клиенты составляют 62% счетов и дают 54% дохода на комиссионных

Для сравнения крупные клиенты, такие как Хедж-фонды составляют 1% счетов, но дают 6% доходов комиссионных

Представляющие брокеры (Introducing Broker — брокерская фирма, которая работает напрямую с клиентом, а исполнение сделок и работа бэк-офиса передаётся в Interactive Brokers). Они составляют 26% счетов, дают 16% доходов комиссионных

В то время как количество счетов в США с 2015 года увеличилось вдвое, за пределами США они выросли более чем в 4 раза, а это означает, что наше будущее в меньшей степени зависит от США или какой-либо одной страны

Бизнес IB растёт очень быстро. Данные из отчета за 1к2021:

Аналитики ожидают, что в 2021 выручка — вырастит на 24%, но по итогам 2022 упадёт на 2%, негативный прогноз по выручке на следующий год одна из причин почему акции сейчас испытывают сильное давление

Но недавно IB объявил, что предложит криптовалютную торговлю в ближайшие месяцы, после запуска соответствующих инструментов, прогнозы по выручке будут пересмотрены, что должно положительно сказаться на оценке IB, само собой инвестировать в крипту даёт возможность уже достаточно компаний, IB просто ещё одна, но это дополнительный инструмент для клиентов, которых у IB более миллиона

И это только часть, на данный рынок выходит больше финтех компаний, а старые игроки снижают цены. Всё это будет давить на доходы IB

Источник

Большой обзор американского брокера Interactive Brokers

Interactive Brokers

— это брокер США.
Дает доступ к инвестициям по всему миру

Interactive Brokers: стоимость и комиссии

Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.

Сегодня буду краток.

За что вы платите на IB?

— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)

— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.

— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее.

Комиссия за содержание счета:

У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите

У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.

У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.

Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$

&feature=emb_logo

Какие плечи (Леверидж)при торговле акциями в США.
Три типа аккаунта и их условия.

1.Reg-T маржин

2. портфолио маржин

3. Простой КЕШ-аккаунт

Информация по акциям (Плечи и леверидж), как там, что происходит.

Далее, механизмы и примеры.

Акции, плечи — Леверидж. В Interactive Brokers — есть два типа аккаунтов для МАРЖИ.

Это Reg-T маржин и портфолио маржин.

Reg-T маржин — это маржа дает аккаунту плечи от 1-4 го.

В течение дня — плечо на акции от 1- 4х. Это – тип Reg-T маржин.

Пример:

И плечи два, до одного овернайт. (Через ночь).

Перенос позиции через ночь:

Через ночь, если у вас 1 млн долл., вы можете держать позицию, только 2 млн долл.

Это стандартные условия.

Обычно дают 4 плечо днем и 2 е через ночь.

Но иногда и нет, есть специальные акции на которые особый набор правил.

Есть специальный регламент, который требует чтобы вы могли купить только на свой депозит.

Пример.

То есть, если у вас на счету 1 млн долл, то иногда требуется вся сумма, чтобы купить эти акции. Тот же миллион. (Это акции биотехов в основном, биотехникал компании, иногда и другие). То есть покупка только на свои. Есть компании которые требует 100 процентовую маржу. Плечей нет.

2. Тип аккаунта — портфолио маржин

Еще другой тип аккаунта для маржи он называется портфолио маржин

С портфолио маржин, вы можете получить леверидж (или плечи): от шести до одного.

НО чтобы получить этот тип аккаунта. У вас должно быть 110 тыс долл. На счету.

Чтобы заказать этот тип счета. И поддерживать его. Ваш аккаунт должен иметь стоимость не менее 100 тыс долл.

Если аккаунт падает ниже 100 тыс долл. То порфолио маржин будет изменен (понижен до Reg-T маржин )

Пример.

Далее.

порфолио маржин- дает леверидж(плечи) шесть до одного, но не всегда.

Брокер, берет все ваши позиции, которые есть, в вашем аккаунте (проверяет айби автоматически) и еще делает стресс тест

Это они проверяют как ваше портфолио( портфель ) построено, то есть, если есть девирсификация и др.

Брокер проверяет риск на все портфолио и если все хорошо. Не будет большого разрыва, то можем вам дать плечо шесть до одного.

Но еще брокер делает много стресс тестов- что очень хорошо.

Еще делает — нормал дистрибьюшен и Шарпе рейтел

То есть делает все доскональные анализы.

Еще раз с портфолио маржин вы можете получить плечо шесть до одного.

То есть с 1 млн долл вы можете купить акций на 6 млн долл.

И тут нет овернайт (нет через ночь), только внутри дня.

3. Тип счета — Простой КЕШ-аккаунт

(сам тип аккаунта — кеш)

То, что у вас есть на счету. На столько, вы можете купить акций.

Пример

У вас 1 млн долл, и вы можете только купить акций на 1 млн долл.

Как купить и продать акции:

Почему Interactive Brokers так привлекателен в РФ?

— Низкий порог входа (раньше был лимит 10 000$ для открытия счета, сейчас его нет)
— Доступ к мировым рынкам (не только акции и биржи США, но и еще более 30 стран)
— Поддержка на русском языке и русский интерфейс сайта.
— Ну и про безопасность мы уже сказали

Совокупность данных факторов (особенно первые 3 пункта) делают IB
таким привлекательным и уникальным для инвесторов из РФ, желающих диверсифицировать и защитить свои активы.

Всегда ваш, Виктор Бавин )

На Wall Street — много инструментов и возможностей.
Сама биржа в США (NYSE) существует аж
с 17 мая 1792 года.
То есть несколько веков.

Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers

Источник

ПиУ в Interactive Brokers

В интерфейсе личного счета (аккаунта) Interactive Brokers отдельное место занимает позиция (показатель) ПиУ. Начинающие инвесторы часто так и ищут в интернет – что такое ПиУ в Interactive Brokers. Для тех, кто уже попробовал себя в торговле вопрос конечно же снят. В этой справочной статье я хочу коротко раскрыть вопрос касательно прибыли и убытка в IBKR, а также, что важнее, акцентировать внимание на оценке данной информации. Причем именно с позиции инвестора, а не торговца (трейдера).

Что такое ПиУ в Interactive Brokers

ПиУ – это сокращённо Прибыль и (или) Убыток по состоянию на определённый момент времени, как правило, за период торгового дня или вообще за весь срок существования счета

Как понимать значения ПиУ по вашему счету

Например, если вы инвестировали 10 тыс. долларов, а показатель ПиУ “-1000”, это значит, что рыночная оценка ваших активов снизилась на 1 тыс. долларов. Если вы видите зеленое значение с плюсиком, значит ваши инвестиции выросли на соответствующую сумму.

Как и где отображается ПиУ в интерфейсе Interactive Brokers

Важно понимать, что ПиУ в Interactive Brokers показывает НЕ реализованные значения! Это так называемые не реализованные Прибыль и Убыток. То есть, вы видите потенциальную рыночную оценку, но никак не свершившийся факт. Значения могут измениться на противоположные в течении нескольких минут (естественно в зависимости от ситуации и глубины прибыли или убытка).

Если вы обратили внимание, то ниже значения Нереализ. ПиУ есть значение Реализованная. Это та прибыль или убыток, которые вы можете зафиксировать, совершив продажу любой акции или ETF или любого другого инструмента. Данное значение показывает реализованную дневную ПиУ. На следующий день данное значение обнуляется для отображения, и вы можете увидеть ваши “результаты” в отчетах.

Исходя из этого, у инвестора должно быть сформировано правильное отношение к ПиУ в Interactive Brokers.

Как относиться инвестору к значениям ПиУ

Как вы уже поняли, не важно через кого вы инвестируете, через Interactive Brokers или другого брокера, с информацией про ПиУ вы столкнетесь в любом случае. В тоже время, лишь правильное понимание данной характеристики имеет значение для инвестора. Многие начинающие инвесторы очень сильно беспокоятся, по поводу того, что указано в поле Прибыль или Убыток. На мой взгляд, это типичная ошибка, которая в дальнейшем может привести вас в достаточно плохое эмоциональное или психологическое состояние. Вплоть до невроза. И это не шутки.

Например, во время последнего мартовского обвала (март 2020 года), я наблюдал десятитысячные отрицательные значения по своему счету, однако был спокоен. Спокоен, благодаря пониманию и правильному отношению к этим цифрам.

Так как же правильно относится инвестору к изменению в Interactive Brokers показателей ПиУ?

Ответ прост: никак; не переживать и не беспокоится об этом вообще!

Точнее сказать тяжело – именно никак не реагировать и не переживать по этому поводу, забыть про это. Такой совет является абсолютно верным, с одной лишь небольшой поправкой: вы заранее составили портфель из качественных, первоклассных бумаг.

Что будет, если вы выбрали качественные ценные бумаги

Если вы выбрали качественные бумаги (первоклассные фонды, компании и т.д.), вам должно быть наплевать на текущую волататильность (изменения ПиУ). Она не имеет никакого значения для инвестора. Если компания временно подешевеет, она восстановиться через квартал, полгода, а может даже и год (если вы уверены в выборе). Более того, у вас еще и открывается возможность усреднить акции! Невозможно купить ценную бумагу, которая всегда будет расти. Даже такие компании как Apple время от времени дешевеют.

Если вы едете на машине по городу, то на одном отрезке вы будете ехать со скоростью 30 км/ч, а на другом 110 км/ч. В конечном счете вы доберётесь туда, куда ехали, если только не свернете или не разобьетесь

Изменения ПиУ Interactive Brokers подобны скорости движения. Иногда активы растут, иногда падают, но инвесторы двигаются и в конечном счете выигрывают (потому что рынок Большую часть времени растет, чем падает), если не спасовали и не побоялись. Вы ведь не прекращаете движение и не выходите из авто, если медленно плететесь 1 км в пробке? Значит нет никаких оснований для беспокойства при отрицательной ПиУ.

Долгосрочные инвесторы, которые удерживают у себя в портфелях ценные бумаги в перспективе 3+ лет обязательно получат прибыль. И колебания ПиУ их не должны беспокоить. Главное – уметь составить диверсифицированный портфель и не поддаться панике, начав продавать, когда у вас на экране замелькают красные цифры с отрицательными значениями.

Надеюсь вы поняли что такое ПиУ, зачем и где отображаются Прибыль или Убыток в Interactive Brokers, и самое главное – выработали правильное отношение к этому.

Источник

12 причин открыть брокерский счет в Interactive Brokers

DTI Algorithmic — финансовый советник на платформе Interactive Brokers (IB). За 10 лет на рынке мы успели поработать со многими российскими и иностранными брокерами, и в 2013 г. осознанно сделали выбор в пользу IB.

#справка Interactive Brokers LLC — американский онлайн—брокер. Материнская компания IB работает с 1978 года, ее номер в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) — 0001381197. Данные о компании:

Ниже 12 причин последовать нашему примеру.

1. IB надежнее любого российского брокера или банка — и даже правительства РФ. Рейтинг Interactive Brokers LLC — BBB+ со стабильным прогнозом от S&P. Это выше суверенного рейтинга России.

Актуальные рейтинги IB и России

2. Ценные бумаги и деньги клиентов IB застрахованы. Активы хранятся у американских кастодианов и банков. Их страхуют три организации:

Страховки распространяются на резидентов и нерезидентов. Подробнее о получении выплат от SIPC и FDIC на сайтах корпораций.

#справка О страховых выплатах от SIPC:

О страховых выплатах от FDIC:

3. Счета открываются быстро и просто, если документы оформлены правильно. Это займет два рабочих дня и потребует два документа: паспорта РФ и — на выбор — выписки из банка, счета ЖКХ или загранпаспорта. Ехать никуда не придется, все делается онлайн. Минимальной суммы пополнения нет, как и платы за открытие счета.

Открытые, но не пополненные счета IB закрывает только через три месяца. За это время можно изучить возможности платформы.

4. Об открытии счета не нужно сообщать в налоговую. Налоговую нужно уведомлять об открытии счета только в зарубежных банках, у иностранных брокеров — нет.Это явно подтвердил Минфин РФ. Чем меньше бюрократии, тем быстрее можно начать торговлю.

#справка Российские власти теоретически могут изменить правила и потребовать уведомления об открытии счета у зарубежного брокера. Возможно, в таком случае придется отчитаться о действующих счетах, но штраф за их существование вам не начислят

По закону, с прибыльных инвестиций все равно нужно платить налог на доход физического лица (13%). Декларировать доход придется самостоятельно, но заполнение декларации не потребует много времени — IB подготовит все отчеты. Как отчитаться перед налоговой и за что можно получить вычеты:

Алина Ананьева, операционный партнер Interactive Brokers, рассказывает, как клиенту IB отчитаться перед налоговой

#справка Когда клиент, заработавший на инвестициях, выводит средства из IB обратно на банковский счет, банк обязан выяснить, почему денег стало больше. Если банк заподозрит, что разницу нужно задекларировать как прибыль, а клиент не планирует этого делать, операции по счету заблокируют и начнут детальную проверку

5. Деньги недосягаемы ни для кого. Вывести деньги со счета клиента IB можно только на банковский счет этого клиента. Без решения международной инстанции деньги недосягаемы даже для судебных преследований.

Изменить информацию в профиле может только сам клиент — позвонив IB и ответив на конфиденциальные вопросы.

6. Ввод и вывод средств бесплатный в некоторых банках. Бесплатно пополнить счет в IB в рублях могут любые клиенты Тинькофф Банка, Рокетбанка, Банка Авангард и премиальные клиенты Альфа-Банка и ЮниКредита. В остальных банках и других валютах пополнить счет в IB тоже можно, за комиссию — обычно в 1–3%. Вывод средств бесплатный в любой банк.

7. Бесплатное обслуживание счета при определенных условиях. Ежемесячное обслуживание бесплатное для нескольких групп клиентов — тех, кто за месяц

8. Другие издержки минимальны. Издание Barron’s в своем рейтинге 17 лет подряд признает Interactive Brokers малозатратным брокером для нерегулярных и частых трейдеров, потому что

Заработать можно и на полностью оплаченных акциях. С разрешения клиента IB выдаст их в кредит трейдерам для коротких продаж. Клиент получит половину из процентов, заработанных брокером на этом, в результате доходность долгосрочных вложений увеличится.

10. IB дает доступ к инструментам на любой вкус. Торговать можно на более чем 100 площадках в 31 стране. Доступно 14 типов инструментов, включая акции, облигации, ETF, фьючерсы и биржевые товары.

11. Сделки проверяются и анализируются в реальном времени. Системы мониторинга помогают оценивать торговые риски и управлять ими в течение дня, позволяя быстро среагировать на любые изменения на рынке. Ордера до своего исполнения автоматически проходят кредитную проверку. Выписки и отчеты содержат подтверждения сделок, стоимость транзакций и комплексный анализ портфеля.

12. В два клика можно подключить и отключить консультанта (эдвайзора). Клиент, который не хочет инвестировать самостоятельно, может выбрать опытного управляющего активами и подходящую по риску и доходности стратегию. На счете клиента автоматически будут повторяться все операции выбранной стратегии.

При этом деньги не переводятся на счет консультанта — владелец сохраняет полный контроль над ними. Клиент может отслеживать сделки в реальном времени и в любой момент отказаться от услуги — отключить автоследование вообще или поменять эдвайзора.

#справка Помимо консультантов, в сообществе IB можно найти юристов, разработчиков, аналитиков и других специалистов. С ними можно связаться для сотрудничества. Маркетплейс специалистов на сайте IB

Interactive Brokers вам не подходит, если.

1. Важна возможность прийти в физический офис. IB — интернет-брокер, у него нет отделений, бумажных договоров и встреч с клиентами.

2. Привыкли по любым вопросам обращаться к поддержке. Поддержка IB — особенно русскоговорящая — долго решает проблемы и не всегда качественно консультирует клиентов.

3. Нужны обучающие материалы и вы не говорите по-английски. У IB есть обучающие видео по работе с платформой и торговле отдельными инструментами, но они на английском.

#справка Мы решаем и эту проблему — записываем видео-инструкции по торговле через IB

4. Боитесь санкций (или просто не любите США). Некоторые зарубежные брокеры перестали открывать счета клиентам из РФ. Теоретически, IB тоже может так сделать.

Александр Бутманов, управляющий партнер DTI Algorithmic:

«Брокеры, которые перестали работать с россиянами, „дуют на воду“. От IB мы этого не ждем. Плюс у него есть инкорпорированное юрлицо в Европе. Все русские клиенты фактически являются клиентами этого юрлица, входящего в группу IB.

Даже если когда-нибудь IB запретит открывать счета россиянам, что очень маловероятно, то ОБЯЗАТЕЛЬНО оставит возможность в спокойном режиме закрыть действующие. У брокера есть режим торгов liquidation-only, когда ты можешь позиции только продавать.

То есть не будет такого „рейдерского захвата“, как в русских банках, когда счет просто блокируют и требуют огромную комиссию за вывод средств (например, 15% у Тинькоффа).»

5. Не хотите самостоятельно платить налоги на доход от инвестиций. Российские брокеры рассчитывают и платят налоги за клиентов, клиенты IB делают это самостоятельно. Из-за незнания тонкостей можно начислить некорректный налог. Например, если вы неправильно укажете гражданство при открытии счета, за дивиденды от американских компаний США могут потребовать налоги в 30%. При этом российские граждане платят за них только 13%.

DTI Algorithmic помогает открывать и вести счета в IB

Мы с 2013 года взаимодействуем с Interactive Brokers. Сразу видим в документах ошибки, которые затянут открытие счета, знаем поименно всю поддержку и понимаем, к кому с каким вопросом обращаться.​​​​​​​ Нашим читателям откроем счет в IB бесплатно. Для этого напишите на ag@dti.team.

Наверняка вам интересно, зачем мы делаем это бесплатно. Отвечаем — мы никак не аффилированы с IB, и не получаем никакой материальной выгоды при открытии счетов. Чем больше клиентов мы привлечем IB, тем больше брокер будет уверен в нас как в контрагенте и эдвайзоре. Это расширяет наши лимиты для подключения новых клиентов — тех, кто за комиссию повторяет наши стратегии. А глобальный интерес в том, чтобы сделать нашу страну более финансово грамотной.

Источник